客户开户代办应注意事项：
1代办须客户信息表填明（代办关系）（代办理）
2柜员必须进行身份办理业务种类等相关信息效核实核实时间否核实确认核实签章标注客户信息表右角明显处
3复印留存代办效证件复印件
二 汇款时应注意事项：
1认真核汇款效身份证件
2收款非客户应询问客户收款关系汇款途
3关注汇款言行举止谨防电信诈骗等诱导行造成客户财产损失
4提示客户填写（风险提示单）
三 假币收缴程注意事项：
1两均持（反假币岗资格证书）客户面予收缴
2假民币纸币客户面（正面左侧水印处）（背面正中间）加盖蓝色假币印章假硬币客户面统格式专袋加封封口处加盖假币印章专袋标明假币收缴相关细项
四 出售重空白证：
1出售证前查账户状态否已启者冻结控制
2出售现金支票务必核账户类型行开立基账户
3柜员应空白证领单记载项印鉴进行认真核谨防串户串证
五客户证作废：
1柜员认真查企业交回剩余证核心系统中客户已购买证信息核确认否未证全部交回
2未交回证求企业出具证明文件表明行承担风险责
3认真登记作废重证登记簿作废证剪角加盖作废章戳专夹保
外汇取款外局限额：
1提取外币现钞日单笔累计10000美元（含）客户效证件柜台直接办理
2超述金额客户效证件时需提供外汇局签章提取外币现钞备案表（效期30天）办理提取外币现钞业务
外币取款业务办理注意事项：
1柜员务必确认录入取款币种金额符合客户业务需求认真核印出条素
2外币取款时出现外币角分柜员需进行辅币处理选择找零印外币兑换水单金额外币角分需进行辅币处理
3点清配准现金唱付请客户面复点
城提入贷方业务证审核点：
1清算员应认真审核提入证票面填写规范性写金额致涂改收付款方户名账号开户行准确完整
2查付款行否加盖票交换业务公章
城提入贷方业务操作注意事项：
1入账处理时清算员务必核系统入账账号户名否正确致避免造成记账串户
2提入贷方证审核问题清算员应时做退票处理
3日发现错误允许抹账场次切换需抹账时必须回切场次抹账
城提出贷方业务证审核点：
1柜员应认真审核提出贷方票均填写规范写金额致涂改收付款方户名账号开户行准确完整
2提出税票般缴款书审核限缴日期期柜员需提示客户缴纳滞纳金税务部门联系
城提出贷方业务操作注意事项：
1正确查找标明方交换行行名行号谨防提出串行
2查系统交换场次提示客户款项付时间
3额付款（30万+）需企业电话核实做核实记录
城提出贷方业务证印章加盖注意事项：
1提出税票般缴款书应注意审核提出票联需加盖企业印章齐全避免印章全导致退票
2提出贷方业务复核误清算员需票提出联加盖交换专业务公章提出票
私短信通知业务基规定：
1客户持效证件证分行范围意营业网点办理
2私客户允许签约部手机客户姓名账户名称求致
私短信通知业务操作注意事项：
1私客户务必刷磁录入账号手工录入
2柜员需核实系统录入电话号码客户签约号码致
3私客户卡折关联签约证具短信通知功
公短信通知业务：
1公客户开户机构办理短信通知业务
2公客户贷款客户签约部手机
3公短信通知业务系统操作时手工录入账号
结售汇业务基规定：
1私结售汇业务必须坚持先查询登记记账原
2需外局结售汇系统进行年度总额查询登记结汇售汇年度总额（等值5万美元）正常办理结售汇业务超额度需提供相关证明材料
结售汇业务系统操作注意事项：
1认真核外系统中查询登记客户相关信息（客户姓名证件号码国资金属性等）准确误
2正确选择结售汇交易类型确保核心系统中录入账号币种金额资金准确
3结汇业务印外币兑换水单售汇业务印售汇水单
1城提入退票时清算员务必1600前登陆城票交换信息理台进行退出票登记批量处理印退票理书加盖业务公章退出票交付方行
2城提入方业务问题票必须时退出退出务必电话通知方银行做沟通工作做电话记录避免未时退出造成资金风险引发纠纷
城提入方退票原类：1出票签章预留印鉴符2出票金额超付款时账户存款金额3票面记载符合规定4串行5提出方票途背书日期填写作退票理
印鉴符支付密码符存款余额足等原发生退票机构应填写空头支票报告书规定期限报民银行行发处罚决定书银行应监督客户缴纳罚款
1清算员日1600收妥入账前务必登录城票交换信息理台进行退票信息查询退票清算员需印退票登记信息核心系统中该笔退票进行收妥入账压交抵处理
2收妥入账压交错误允许抹账错误压交票次8051城收妥入账压交抵处理解压交状态
1收妥入账前未票交换信息理台查询退票信息误操作收妥交易发现存退票信息清算员需收妥入账交易进行抹账务必注意收妥入账时笔业务生成流水抹账时应笔业务进行抹账切勿漏做错抹账交易造成资金风险引发纠纷
2收妥入账时务必认真核提出交换日期提出交换场次方参加交换次数三项容避免造成提前收妥入账
存款证明业务基规定：
1认真审核证行效证属提供证明范围账户状态冻结控制允许开具存款证明
2严禁开具存款额度存款证明
3严禁手工填写存款证明
存款证明业务操作注意事项：
1时点证明账户进行控制时段证明账户进行控制证明金额进行金额冻结直提前收回证明期账户解控制
2存款证明加盖存款证明专章行长签章签署开具日期交客户
3时点存款证明损坏补办理重新开具
变更公账户印鉴时客户行已开立网银网银做相应变更重新填写相关材料客户签订代发工资协议重新签订代发工资协议避免账户印鉴失效行带必纠纷
公结算账户做1058启交易时输入开户日期回车系统动反显启日期柜员认真核输入开户日期启日期否正确误避免启日期造成客户延迟账户行带必麻烦时避免节假日系统未修改造成账户提前启
现金调缴手续注意事项：
1现金调缴必须权审批
2严禁柜员间私串现金非节假日禁止前台柜员间调拨现金
3柜员现金尾箱实行限额理原突破规定限额收取额现金必须时缴
重空证价单证调缴手续注意事项：
1证调缴必须权审批
2严禁柜员间私串证
3领手续必须填写空白证领单签章注销作废证必须注明注销作废字样
支票影业务证受理注意事项：
1严格审核票素填写规范识票真伪查否超提示付款期否远期支票
2务必审核确认支票金额否超规定金额限（50万）
3审核进账单填写否规范确认收款名称转账支票相符
支票影业务回执处理注意事项：
1提入行应规定时间（T+2日）通额支付系统返回支票影业务回执
2营业机构务必指定专票影业务日进行查询时规定定期办理回执
通知存款通知业务注意事项：
1务必核通知期限（天七天）核通知金额核支取网点
2操作完毕柜员务必提示客户提前做通知约定网点期支取否利率活期利率计息
通知存款销户业务注意事项：
1未通知约定办理业务根通知存款关规定活期计付利息
2核否已通知通知期限约定网点
3通知存款通知取款前规定程序取消修改
4核系统录入容实际业务否相符尤通知序号
快速汇款业务系统操作注意事项：
1务必核系统录入准确核账号收款姓名致谨防记账串户存款金额误
2次性业务需填写九项容
3汇款前提示客户防范电信诈骗确认客户填写风险提示单
4坚持储户保密原客户外存款泄露账户存款信息
开卡业务密码设置卡片环节柜员应提示客户注意事项：
1时告知客户设置更改密码避免留存生日等容易破解密码
2客户开办IC卡务必提示客户电子现金账户密码挂失
修改支付条件密码注意事项：
1密码支取变更支取方式时客户必须正确输入密码方办理
2密码忘记印鉴丢失立办理变更支取方式必须先办理挂失手续挂时期满办刘变更支取方式
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1代办须客户信息表填明（代办关系）（代办理）
2柜员必须进行身份办理业务种类等相关信息效核实核实时间否核实确认核实签章标注客户信息表右角明显处
3复印留存代办效证件复印件
二 汇款时应注意事项：
1认真核汇款效身份证件
2收款非客户应询问客户收款关系汇款途
3关注汇款言行举止谨防电信诈骗等诱导行造成客户财产损失
4提示客户填写（风险提示单）
三 假币收缴程注意事项：
1两均持（反假币岗资格证书）客户面予收缴
2假民币纸币客户面（正面左侧水印处）（背面正中间）加盖蓝色假币印章假硬币客户面统格式专袋加封封口处加盖假币印章专袋标明假币收缴相关细项
四 出售重空白证：
1出售证前查账户状态否已启者冻结控制
2出售现金支票务必核账户类型行开立基账户
3柜员应空白证领单记载项印鉴进行认真核谨防串户串证
五客户证作废：
1柜员认真查企业交回剩余证核心系统中客户已购买证信息核确认否未证全部交回
2未交回证求企业出具证明文件表明行承担风险责
3认真登记作废重证登记簿作废证剪角加盖作废章戳专夹保
外汇取款外局限额：
1提取外币现钞日单笔累计10000美元（含）客户效证件柜台直接办理
2超述金额客户效证件时需提供外汇局签章提取外币现钞备案表（效期30天）办理提取外币现钞业务
外币取款业务办理注意事项：
1柜员务必确认录入取款币种金额符合客户业务需求认真核印出条素
2外币取款时出现外币角分柜员需进行辅币处理选择找零印外币兑换水单金额外币角分需进行辅币处理
3点清配准现金唱付请客户面复点
城提入贷方业务证审核点：
1清算员应认真审核提入证票面填写规范性写金额致涂改收付款方户名账号开户行准确完整
2查付款行否加盖票交换业务公章
城提入贷方业务操作注意事项：
1入账处理时清算员务必核系统入账账号户名否正确致避免造成记账串户
2提入贷方证审核问题清算员应时做退票处理
3日发现错误允许抹账场次切换需抹账时必须回切场次抹账
城提出贷方业务证审核点：
1柜员应认真审核提出贷方票均填写规范写金额致涂改收付款方户名账号开户行准确完整
2提出税票般缴款书审核限缴日期期柜员需提示客户缴纳滞纳金税务部门联系
城提出贷方业务操作注意事项：
1正确查找标明方交换行行名行号谨防提出串行
2查系统交换场次提示客户款项付时间
3额付款（30万+）需企业电话核实做核实记录
城提出贷方业务证印章加盖注意事项：
1提出税票般缴款书应注意审核提出票联需加盖企业印章齐全避免印章全导致退票
2提出贷方业务复核误清算员需票提出联加盖交换专业务公章提出票
私短信通知业务基规定：
1客户持效证件证分行范围意营业网点办理
2私客户允许签约部手机客户姓名账户名称求致
私短信通知业务操作注意事项：
1私客户务必刷磁录入账号手工录入
2柜员需核实系统录入电话号码客户签约号码致
3私客户卡折关联签约证具短信通知功
公短信通知业务：
1公客户开户机构办理短信通知业务
2公客户贷款客户签约部手机
3公短信通知业务系统操作时手工录入账号
结售汇业务基规定：
1私结售汇业务必须坚持先查询登记记账原
2需外局结售汇系统进行年度总额查询登记结汇售汇年度总额（等值5万美元）正常办理结售汇业务超额度需提供相关证明材料
结售汇业务系统操作注意事项：
1认真核外系统中查询登记客户相关信息（客户姓名证件号码国资金属性等）准确误
2正确选择结售汇交易类型确保核心系统中录入账号币种金额资金准确
3结汇业务印外币兑换水单售汇业务印售汇水单
1城提入退票时清算员务必1600前登陆城票交换信息理台进行退出票登记批量处理印退票理书加盖业务公章退出票交付方行
2城提入方业务问题票必须时退出退出务必电话通知方银行做沟通工作做电话记录避免未时退出造成资金风险引发纠纷
城提入方退票原类：1出票签章预留印鉴符2出票金额超付款时账户存款金额3票面记载符合规定4串行5提出方票途背书日期填写作退票理
印鉴符支付密码符存款余额足等原发生退票机构应填写空头支票报告书规定期限报民银行行发处罚决定书银行应监督客户缴纳罚款
1清算员日1600收妥入账前务必登录城票交换信息理台进行退票信息查询退票清算员需印退票登记信息核心系统中该笔退票进行收妥入账压交抵处理
2收妥入账压交错误允许抹账错误压交票次8051城收妥入账压交抵处理解压交状态
1收妥入账前未票交换信息理台查询退票信息误操作收妥交易发现存退票信息清算员需收妥入账交易进行抹账务必注意收妥入账时笔业务生成流水抹账时应笔业务进行抹账切勿漏做错抹账交易造成资金风险引发纠纷
2收妥入账时务必认真核提出交换日期提出交换场次方参加交换次数三项容避免造成提前收妥入账
存款证明业务基规定：
1认真审核证行效证属提供证明范围账户状态冻结控制允许开具存款证明
2严禁开具存款额度存款证明
3严禁手工填写存款证明
存款证明业务操作注意事项：
1时点证明账户进行控制时段证明账户进行控制证明金额进行金额冻结直提前收回证明期账户解控制
2存款证明加盖存款证明专章行长签章签署开具日期交客户
3时点存款证明损坏补办理重新开具
变更公账户印鉴时客户行已开立网银网银做相应变更重新填写相关材料客户签订代发工资协议重新签订代发工资协议避免账户印鉴失效行带必纠纷
公结算账户做1058启交易时输入开户日期回车系统动反显启日期柜员认真核输入开户日期启日期否正确误避免启日期造成客户延迟账户行带必麻烦时避免节假日系统未修改造成账户提前启
现金调缴手续注意事项：
1现金调缴必须权审批
2严禁柜员间私串现金非节假日禁止前台柜员间调拨现金
3柜员现金尾箱实行限额理原突破规定限额收取额现金必须时缴
重空证价单证调缴手续注意事项：
1证调缴必须权审批
2严禁柜员间私串证
3领手续必须填写空白证领单签章注销作废证必须注明注销作废字样
支票影业务证受理注意事项：
1严格审核票素填写规范识票真伪查否超提示付款期否远期支票
2务必审核确认支票金额否超规定金额限（50万）
3审核进账单填写否规范确认收款名称转账支票相符
支票影业务回执处理注意事项：
1提入行应规定时间（T+2日）通额支付系统返回支票影业务回执
2营业机构务必指定专票影业务日进行查询时规定定期办理回执
通知存款通知业务注意事项：
1务必核通知期限（天七天）核通知金额核支取网点
2操作完毕柜员务必提示客户提前做通知约定网点期支取否利率活期利率计息
通知存款销户业务注意事项：
1未通知约定办理业务根通知存款关规定活期计付利息
2核否已通知通知期限约定网点
3通知存款通知取款前规定程序取消修改
4核系统录入容实际业务否相符尤通知序号
快速汇款业务系统操作注意事项：
1务必核系统录入准确核账号收款姓名致谨防记账串户存款金额误
2次性业务需填写九项容
3汇款前提示客户防范电信诈骗确认客户填写风险提示单
4坚持储户保密原客户外存款泄露账户存款信息
开卡业务密码设置卡片环节柜员应提示客户注意事项：
1时告知客户设置更改密码避免留存生日等容易破解密码
2客户开办IC卡务必提示客户电子现金账户密码挂失
修改支付条件密码注意事项：
1密码支取变更支取方式时客户必须正确输入密码方办理
2密码忘记印鉴丢失立办理变更支取方式必须先办理挂失手续挂时期满办刘变更支取方式
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