学习案件防控的心得体会

 
学案件防控心体会
 
 
银行营风险理风险中获收益高风险营行业防范化解风险银行永恒题着济金融全球化发展量金融产品提供消费者时银行业面操作风险越越银行应防范日益复杂变操作风险采取种防控措施建立操作风险理长效机制提升银行竞争力恒古变道理
学案件防范知识书领导传达新闻等等方面实例发生案件做深度剖析结果答案柜员操作风险重面点引起案件发生原：
（）操作风险防范意识强许案件屡犯屡查屡禁止重制度形虚设查库制度授权制度流形式没坚持重岗位轮换相互制衡机制金库理制度现金提取现金调拨程序理严导致工作员利职务便截取库款盗现金网点理位重空白证理失控工作员私开户购买支票挪银行资金等
（二）操作风险理体系健全信社年改革已相继建立垂直部审计体系建立控风险理委员会统领导操作风险理等建设现代金融企业求相差距缺乏操作风险整体掌控未应统计学原理操作风险事件进行计量分析更谈数库建设科学效理二三道防线未形成整体合力基层机构专业理部门控合规部门职责界定清三道防线衔接导致政出门战削弱控体系整体性协调性效性三未建立操作风险评价监督整改机制等
（三）缺乏完善操作风险理政策方法程序理风险银监会商业银行操作风险理指引求商业银行制定完善操作风险理政策操作风险明确界定分类全行范围建立统方法流程识评估监测控制操作风险信社未制定操作风险理政策难效控制操作风险发生
现出现问题谈谈解决办法方面角度解决问题：
　（）提高加强操作风险理重性必性紧迫性认识提高身合规营理念增强防范操作风险觉性信社营中法营合规操作银行切工作基求信社员工应基职责合规营理念贯穿员工日常行中成觉惯操作风险理项措施细化落实环节岗位节点
　　（二）建立健全操作风险理组织体系防范操作风险提供组织保障加强操作风险统理应达纸质文件职工职责工作范围明确细化
　　（三）加强执行力建设防范操作风险美国理学家拉里·博西迪拉姆·查兰执行书中提出：执行应该成家公司战略目标重组成部分执行力企业领导者工作作企业级领导者果知道执行执行力工作法取预期结果
　 （四）操作风险具生性特征决定防范操作风险应建设合规文化开展警示教育警钟长鸣提高员工身道徳素质防腐抗变力构筑坚实道徳防线狠功夫数案案实例表明违法犯罪分子丧失理想信念陷入拜金义享乐义腐化堕落泥潭正刘明康席指出：法层面讲治治法仅抓业务信社业务健康发展基础法合规国际验业务健康发展前提三项原解客户解客户业务解部防范操作风险根应治入手针性加强员工理想信念思想道徳教育建立良合规文化引导员工树立正确生观价值观荣辱观胡锦涛总书记提出八荣八耻行动指针教育员工珍惜现工作生活环境爱岗敬业乐奉献觉抵制种诱惑远离违法乱纪加强职业道徳教育引导员工学规学法增強道徳意识法制意识遵章守法警钟长鸣加强良行员工转化教育严防道徳风险
 
                                      
 

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