安发支行三季度案件防控查工作报告
贯彻落实**银行合规报告办法求时全面真实反映**分行级单位合规理状况进步加强案件防控工作紧紧围绕风险理年工作题促进**分行项业务稳健发展支行结合身实际情况开展全面查现查情况做汇报：
组织领导
组 长：张健
副组长：李铁威丛林
成 员：安发支行全体员工
二授信业务查容
（）公司授信业务理查容
检查授信业务真实贸易背景核查贸易合发票否齐全鉴合票印鉴真实性通调阅档案检查否真正落实第二款源做实关抵押质押担保手续否严格审查质押存单款项源合法性否效落实抵质押检查否部求新投放授信业务履行条线报备定价审批否存未报备审批行投放贷款现象检查贷款合否求准确规范填写关授信合合中否存空白项未填现象否规定定期进行贷检查形成检查报告否贷检查中发现问题予时效补救否问题贷款良贷款时进行催收
（二）三法引执行情况排查容
检查行类贷款审查发放否符合三法引国家政策法规相关规定调阅档案查贷款业务手续否完善贷款资金途进行核实总行发三法引相关制度具体措施进行查贷款发放支付理岗位设置否合理相关工作岗位进行行查查贷款受托支付支付具体执行情况查贷款支付相关台账设立情况账户监协议等文应情况等检查贷款项目途真实性合法性贷款资金否存挪现象
（三）贷理情况查容
通调阅档案查贷理报告质量放款理途佐证资料查否总行规定贷理监方案认真执行检查贷容否涵盖款营情况理状况财务状况行业状况信变化情况风险分析评估预警抵质押物价值担保担保力进行贷动态监测行审批事项客户承诺事项落实情况予监督检查进行排查定期贷款资产投资项目现金进行监测检查否够异常情况发生采取效应措施
（四）票证业务理情况查容
调阅档案检查银承协议否操作规程严格遵守检查支行银承业务保证金否严格例执行存入否时位核实企业真实贸易背景核查增值税发票贸易合否致保证金否专户理检查背书流转票保证金质押存单款项源否真实合理检查重空白证业务印章否行规章制度进行保通现场抽查确定否存业务员身携带票印章否存传真电话划款事补办贴现资料划款证现象
（五）两高剩台贷款土储贷款房产开发贷款查容
检查台贷款否监求明确制定款计划抵质押否做实款现金流情况否充足新增台贷款否符合行业限制求否存通银银证合作方式间接融资台项目等
（六）国际业务理方面查容
外汇贷款贸易融资业务理否实行统授权授信理授权授信程序否严格执行否效落实贷款三查制度否严格执行三办法指引贷款否规定途否效落实抵质押
三运营业务查容
（）理执行情况
进步加强支行风险控力二季度支行领导部室网点负责召开营指标落实专项会议更加明确工作目标风险理工作容二季度结合基础工作规范相关求组织网点进行案件风险查账户理专项检查哈分行方案制定支行检查方案利周六周日安排全部会计员进行互查先采网点查互查逐项排查方式进行检查运营理部根运营工作实际情况制定2013年培训计划差错理办法通技培训提高员工日常防范操作风险力降低差错率
（二）岗位职责控制
运营条线理岗位设置符合达业务开展需员岗位分工合理岗位设置符合相互制约制定级柜员岗位授权书岗位设置授权书实际操作岗相符定期组织员工轮岗培训
（三）业务理手段
传达落实总行达项规章制度文件严格业务操作风险防范工作底稿容履行职责项检查走场流形式加强库存现金理科学合理核定限额安发支行行分行工作安排作现金清分试点机构配合哈分行完成测试工作操作流程提出合理化建议二季度库存额度增减2013年季度支行结合网点业务量重新核定网点库存现金起资金占化良局面采网点两次缴款制度二次缴款全部缴存营业部次日营业部进行重新分配日午市行调款午缴款情况变成基午调款局面限度合理压缩库存提高存例降低成提高资金利效率取效果
（四）高风险业务环节控制
密切关注重点账户额资金交易掌握超库存原重时段采取重点防控措施重点关注流动性状况时进行结构调整做资金变化项指标监测时掌握分行项资金变化情况合理匡算资金头寸专设员分析日资金清算数额匡算数额差异情况时调整行资金备付率合理区间资金合理利创造利润化银企账达标16月重点账户账率均达100定期检查银行汇票银行承兑汇票账务核算账卡帐表核重控证物品账实相符定期调阅监控录象发现问题进行批评教育问题较严重时发整改通知逐级报
（五）现金重空证理
柜员保现金账实相符营业网点业务负责日做清点柜员库存现金印章空白重证帐实相符运营理部密切关注营业网点连续三日超库存情况做时行长反馈查明原逐项核实检查网点金库（柜）没留现金私物品关物品
（六）会计印章密押重物品理
业务印章时验印系统中进行建立变更月组织验印系统勾挑工作验印系统记载数量相符通调取监控检查业务印章员够做时离岗离章收非营业时间入库保险柜保名章走客户预留印鉴卡片派发客户回单应返客户资料做时离岗加锁保办理交接手续非营业时间入库保险柜保业务授权符合业务章重物品保岗位分工坚持印押证三分相互制约兼做岗位原
（七）账户理
账户开户资料齐全完整开户证明文件超效期通基础工作检查相关哈分发整改通知书求网点逐项制定整改计划明确责属历史原逐户报情况说明前台柜员保客户预留印鉴卡片数量核心业务系统账户（状态正常）数量致基存款账户核准类专存款账户没超期限继续新开立单位结算账户严格执行3工作日生效制度久悬账户建户资料加盖睡眠户章单独专夹保久悬未取账户结转清单26201久悬未取专户余额相符安发支行季度指定运部相关员项余额进行汇总核致半年进行业系统间月时效账银企账实行异岗账
（八）联行结算业务理
协助查询冻结扣划通知书（留存联）相关法律文书副特殊业务证专夹保冻结解冻扣划日期法律文书规定日期致 求身份证核查系统核实客户身份证件 保证金帐户余额贷款台帐余额相符规定办理挂失解挂业务挂失申请书专夹保系统记录致未核销银行汇票卡片联核心业务系统银行汇票未结清清单银承清算资金部帐户余额已期未解付银行承兑汇票卡片联抵票款挂账金额专夹保进账单轧金额完全相符
（九）代发业务
委托代发单位行开立单位银行结算账户符合相关规定批量开户时实名制办理业务委托单位签订委托协议书行规定协议样指定专代发业务明细委托单位进行全面勾挑勾挑结果相符代发业务挂账金额客户已申请未发放金额协议明细清单等相关代发资料核相符
四查中存问题
（）授信业务方面
1部分企业未时业务发票返回行**合力投资控股限公司**东集团股份限公司中铁二十二局**铁路建设集团限责公司龙电集团限公司均缺少企业发票部门已时企业联系索企业均问题
2部分钢材企业客户未时提货未发票时返行行严格批单担保项相关情况严格执行
（二）运营业务方面
1企业开户资料建户资料全期现象存13户历史性营销类问题账户时账户1户已超期户贷款户已法院冻结
2日常常规性检查中发现登记簿漏登情况已现场整改
3账户撤销未时行系统销户情况已时整改
4授权容合理性合规性进行审核通调取监控柜员授权时明显痕迹已提示员工负责增强意识审核力度
五整改措施
针查出问题进步加强信贷业务贷理工作时企业索发票等交易背景证案防思想贯彻日常营工作中加强放款环节理关注操作流程合规性资金途真实性做风险防范预案理严格审核新增客户准入条件存量客户授信风险情况加强动态踪评估确保时发现问题时采取效行措施
针行账户理方面存问题支行领导高度重视专门召开基础理层员工会议商议解决办法网点负责企业进行联系快补齐资料历史遗留账户问题允许发生结算业务长期动账户发出转入久悬通知单登记簿规范问题安发支行制定部KPI考核制定采月通报扣分制度结合实际扣减网点相应分值账户检查中存未时撤销情况通哈分行发账户工作表求网点时进行账户查查改检查程中出现类问题时进行批评教育避免类质问题次出现规避风险
六阶段工作重点
次查工作学机会员工业务素质提升够提高警惕性案防思想带工作中确保相关工作合法合规杜绝违规操作情况发生行步加强业务理关注操作流程合规性限度提高风险控甄力降低操作风险
**银行安发支行
二0三年六月三十日
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贯彻落实**银行合规报告办法求时全面真实反映**分行级单位合规理状况进步加强案件防控工作紧紧围绕风险理年工作题促进**分行项业务稳健发展支行结合身实际情况开展全面查现查情况做汇报：
组织领导
组 长：张健
副组长：李铁威丛林
成 员：安发支行全体员工
二授信业务查容
（）公司授信业务理查容
检查授信业务真实贸易背景核查贸易合发票否齐全鉴合票印鉴真实性通调阅档案检查否真正落实第二款源做实关抵押质押担保手续否严格审查质押存单款项源合法性否效落实抵质押检查否部求新投放授信业务履行条线报备定价审批否存未报备审批行投放贷款现象检查贷款合否求准确规范填写关授信合合中否存空白项未填现象否规定定期进行贷检查形成检查报告否贷检查中发现问题予时效补救否问题贷款良贷款时进行催收
（二）三法引执行情况排查容
检查行类贷款审查发放否符合三法引国家政策法规相关规定调阅档案查贷款业务手续否完善贷款资金途进行核实总行发三法引相关制度具体措施进行查贷款发放支付理岗位设置否合理相关工作岗位进行行查查贷款受托支付支付具体执行情况查贷款支付相关台账设立情况账户监协议等文应情况等检查贷款项目途真实性合法性贷款资金否存挪现象
（三）贷理情况查容
通调阅档案查贷理报告质量放款理途佐证资料查否总行规定贷理监方案认真执行检查贷容否涵盖款营情况理状况财务状况行业状况信变化情况风险分析评估预警抵质押物价值担保担保力进行贷动态监测行审批事项客户承诺事项落实情况予监督检查进行排查定期贷款资产投资项目现金进行监测检查否够异常情况发生采取效应措施
（四）票证业务理情况查容
调阅档案检查银承协议否操作规程严格遵守检查支行银承业务保证金否严格例执行存入否时位核实企业真实贸易背景核查增值税发票贸易合否致保证金否专户理检查背书流转票保证金质押存单款项源否真实合理检查重空白证业务印章否行规章制度进行保通现场抽查确定否存业务员身携带票印章否存传真电话划款事补办贴现资料划款证现象
（五）两高剩台贷款土储贷款房产开发贷款查容
检查台贷款否监求明确制定款计划抵质押否做实款现金流情况否充足新增台贷款否符合行业限制求否存通银银证合作方式间接融资台项目等
（六）国际业务理方面查容
外汇贷款贸易融资业务理否实行统授权授信理授权授信程序否严格执行否效落实贷款三查制度否严格执行三办法指引贷款否规定途否效落实抵质押
三运营业务查容
（）理执行情况
进步加强支行风险控力二季度支行领导部室网点负责召开营指标落实专项会议更加明确工作目标风险理工作容二季度结合基础工作规范相关求组织网点进行案件风险查账户理专项检查哈分行方案制定支行检查方案利周六周日安排全部会计员进行互查先采网点查互查逐项排查方式进行检查运营理部根运营工作实际情况制定2013年培训计划差错理办法通技培训提高员工日常防范操作风险力降低差错率
（二）岗位职责控制
运营条线理岗位设置符合达业务开展需员岗位分工合理岗位设置符合相互制约制定级柜员岗位授权书岗位设置授权书实际操作岗相符定期组织员工轮岗培训
（三）业务理手段
传达落实总行达项规章制度文件严格业务操作风险防范工作底稿容履行职责项检查走场流形式加强库存现金理科学合理核定限额安发支行行分行工作安排作现金清分试点机构配合哈分行完成测试工作操作流程提出合理化建议二季度库存额度增减2013年季度支行结合网点业务量重新核定网点库存现金起资金占化良局面采网点两次缴款制度二次缴款全部缴存营业部次日营业部进行重新分配日午市行调款午缴款情况变成基午调款局面限度合理压缩库存提高存例降低成提高资金利效率取效果
（四）高风险业务环节控制
密切关注重点账户额资金交易掌握超库存原重时段采取重点防控措施重点关注流动性状况时进行结构调整做资金变化项指标监测时掌握分行项资金变化情况合理匡算资金头寸专设员分析日资金清算数额匡算数额差异情况时调整行资金备付率合理区间资金合理利创造利润化银企账达标16月重点账户账率均达100定期检查银行汇票银行承兑汇票账务核算账卡帐表核重控证物品账实相符定期调阅监控录象发现问题进行批评教育问题较严重时发整改通知逐级报
（五）现金重空证理
柜员保现金账实相符营业网点业务负责日做清点柜员库存现金印章空白重证帐实相符运营理部密切关注营业网点连续三日超库存情况做时行长反馈查明原逐项核实检查网点金库（柜）没留现金私物品关物品
（六）会计印章密押重物品理
业务印章时验印系统中进行建立变更月组织验印系统勾挑工作验印系统记载数量相符通调取监控检查业务印章员够做时离岗离章收非营业时间入库保险柜保名章走客户预留印鉴卡片派发客户回单应返客户资料做时离岗加锁保办理交接手续非营业时间入库保险柜保业务授权符合业务章重物品保岗位分工坚持印押证三分相互制约兼做岗位原
（七）账户理
账户开户资料齐全完整开户证明文件超效期通基础工作检查相关哈分发整改通知书求网点逐项制定整改计划明确责属历史原逐户报情况说明前台柜员保客户预留印鉴卡片数量核心业务系统账户（状态正常）数量致基存款账户核准类专存款账户没超期限继续新开立单位结算账户严格执行3工作日生效制度久悬账户建户资料加盖睡眠户章单独专夹保久悬未取账户结转清单26201久悬未取专户余额相符安发支行季度指定运部相关员项余额进行汇总核致半年进行业系统间月时效账银企账实行异岗账
（八）联行结算业务理
协助查询冻结扣划通知书（留存联）相关法律文书副特殊业务证专夹保冻结解冻扣划日期法律文书规定日期致 求身份证核查系统核实客户身份证件 保证金帐户余额贷款台帐余额相符规定办理挂失解挂业务挂失申请书专夹保系统记录致未核销银行汇票卡片联核心业务系统银行汇票未结清清单银承清算资金部帐户余额已期未解付银行承兑汇票卡片联抵票款挂账金额专夹保进账单轧金额完全相符
（九）代发业务
委托代发单位行开立单位银行结算账户符合相关规定批量开户时实名制办理业务委托单位签订委托协议书行规定协议样指定专代发业务明细委托单位进行全面勾挑勾挑结果相符代发业务挂账金额客户已申请未发放金额协议明细清单等相关代发资料核相符
四查中存问题
（）授信业务方面
1部分企业未时业务发票返回行**合力投资控股限公司**东集团股份限公司中铁二十二局**铁路建设集团限责公司龙电集团限公司均缺少企业发票部门已时企业联系索企业均问题
2部分钢材企业客户未时提货未发票时返行行严格批单担保项相关情况严格执行
（二）运营业务方面
1企业开户资料建户资料全期现象存13户历史性营销类问题账户时账户1户已超期户贷款户已法院冻结
2日常常规性检查中发现登记簿漏登情况已现场整改
3账户撤销未时行系统销户情况已时整改
4授权容合理性合规性进行审核通调取监控柜员授权时明显痕迹已提示员工负责增强意识审核力度
五整改措施
针查出问题进步加强信贷业务贷理工作时企业索发票等交易背景证案防思想贯彻日常营工作中加强放款环节理关注操作流程合规性资金途真实性做风险防范预案理严格审核新增客户准入条件存量客户授信风险情况加强动态踪评估确保时发现问题时采取效行措施
针行账户理方面存问题支行领导高度重视专门召开基础理层员工会议商议解决办法网点负责企业进行联系快补齐资料历史遗留账户问题允许发生结算业务长期动账户发出转入久悬通知单登记簿规范问题安发支行制定部KPI考核制定采月通报扣分制度结合实际扣减网点相应分值账户检查中存未时撤销情况通哈分行发账户工作表求网点时进行账户查查改检查程中出现类问题时进行批评教育避免类质问题次出现规避风险
六阶段工作重点
次查工作学机会员工业务素质提升够提高警惕性案防思想带工作中确保相关工作合法合规杜绝违规操作情况发生行步加强业务理关注操作流程合规性限度提高风险控甄力降低操作风险
**银行安发支行
二0三年六月三十日
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