反洗钱工作待解决的问题

    反洗钱工作解决问题

 
    客户职调查作反洗钱项基础性工作执行效果坏直接关系反洗钱续工作利开展提高客户职调查效率强化反洗钱解客户制度成前反洗钱工作亟解决问题

 
    客户身份识存问题
    （）柜员思想认识存误区
　　1思想认识位宣传培训流形式部分柜员反洗钱工作思想认识位部分理员反洗钱客户职调查工作敷衍事客户认定仅限定公民联网核查系统核查工作缺乏动性时客户宣传够客户反洗钱重性认识足客户职调查理解部分客户甚刁难客户职调查工作难达求
　　2金融机构表格统素完整金融机构开展反洗钱工作中初次识客户信息时填写客户资料关注身份证填写忽略住址电话号码工作单位等重容没制定相应客户资料收集标准没形成相应实施标准认定程序针客户资料容效确认客户身份
　　3客户解细致难符合求数金融机构线营业网点仅限掌握企业开户资料合规性容涉疑交易报告方面：企业营状况营规模开销户情况资金营运业务象等相关资料收集全面
　　（二）客户身份识技术存难点
　　1身份证审核存困难目前企业开户客户开户部分会采居民身份证作身份证件公安联网核查公民身份信息系统（简称公安联网系统）出现银行识客户身份证件真实性提供保障现时部分金融机构未配备审验居民身份证鉴仪器身份审验停留手工判断判断结果存较失误金融机构已配备审验居民身份证鉴仪器法分子假伪造居民身份证方式方法层出穷公安联网系统存技术缺陷局限银行客户身份真实性识
　　2合法证件难识规定开立账户时客户提供军官证警官证外籍护等属合法证件方面部分金融机构营业网点没配置识证件真实性辅助设备方面金融机构数柜员类型证件熟悉防伪标志没掌握识点数银行柜员直观感觉证件真伪进行判断目前已法分子利银行熟悉非常规证件鉴漏洞采非居民身份证证件办理金融业务
　　3客户身份证致性识难金融机构工作员识办理者身份证件否致关键证件片证件片进行证相符识存少困难相清晰二代身份证例片定技术处理图会居民身份证图形太相似图形够清晰较难确认肉眼进行识准确率达100％新身份证片显示图清晰代身份证制服军官证准确识难度更加目前规定片户口簿作客户（特未成年）身份证件种情况法进行
证相符识
　　（三）电子银行业务客户识带困难


 
　　二相关建议

　　反洗钱部门利种载体开展形式样宣传教育活动客户解反洗钱工作重意义觉配合职调查工作时通系列宣传教育活动金融机构业员特线柜台员充分认识洗钱危害性增强反洗钱工作责感命感金融机构身应加反洗钱客户职调查培训采取会代训举办讲座等方式增强培训效性促进反洗钱工作效率提高
　　（二）完善客户资料
　　应进步加强客户资料认定确保位客户真实身份时做保密工作取客户信支持形成时完整连续客户资料根控制避免洗钱风险发生
　　（三）真正做解客户
　　解客户仅仅做开户资料掌握应位客户做心中数熟悉客户营规模业务特点象等涉疑交易方面客户资料断定筛选工作提升
　　（四）健全激励机制
　　反洗钱理部门应进步完善反洗钱激励机制反洗钱工作开展力金融机构开拓新业务方面予便利反洗钱工作重视够拓展新业务予限制提供价值信息单位予定奖励确保反洗钱工作利开展
　　（五）加技术投入整体优化联网核查工作
　　金融机构加技术投入改变手工判证件真伪状况营业网点配备居民身份证鉴仪器开通联网核查系统二提高公民身份信息联网核查系统质量效率公安联网系统银行识客户身份强力武器金融机构应加强公安部门联系沟通定期更新口数库信息提高公民信息质量提升审核速度提高审核准确性确保联网核查系统运权威性

文香网httpwwwxiangdangnet

《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档