XXXX农村合作银行合规建设年
活动方案
根中国银监会XX监分局关开展分行业合规建设年活动通知XX监发[20**]**号通知关求行20**年6月20**年5月期间组织开展加强基层机构基础业务基制度建设重点合规建设年活动结合行实际特制定方案
成立组织加强领导
保障活动序开展行成立合规建设年活动领导组委书记董事长XX志组长副行长XXXX纪委书记监事长XXX副组长XXXXXXXX等成员领导组设办公室XXX志兼办公室合规风险理部承担办公室日常工作
领导组负责研究制订行合规建设年活动方案指导推动辖合规建设年活动开展监督支行（部）合规建设年活动开展情况领导组办公室具体负责协调活动宣传部署推动检查评估负责领导组报告活动开展情况
级支行（部）行成立合规建设年活动工作组实行行长手负责制确保项工作落实位
领导组成员包片联系包片联系点
XX合银[20**]108号文件执行总行督导办公室活动开展情况定期机检查时督导督导情况文字领导组汇报
二活动目标原重点
（）活动目标建立行相适应合规理机制促进部控制更加严密员工业行更加规范激励考核制度更加科学种风险效控制业竞争力显著提高实现法合规稳健发展
（二）活动原行合规建设年活动遵循组建农商银行相结合流程银行建设相结合全面风险理相结合案件防控相结合原
（三）活动重点监部门合规建设年活动通知求年着重三加强加强基层机构合规基础业务合规基制度建设营造知规讲规守规氛围
三活动容
（）建立健全合规政策体系
1加强制度修订梳理行部制度三年清理合规政策求开展制度清理汇编工作控优先制度先行原行制度进行次全面梳理时进行补充修订完善编印合规政策手册失效制度时废止叙述模糊求外部规章突制度时进行修订完善制度空白时补充逐步建立覆盖机构全部业务部制度体系编印
XXXX农村合作银行制度汇编（20**版）供全行学
2切实加强合规政策培训培训覆盖全体员理员带头学位员工参学培训培训容包括关法律法规规章规范性文件营规行业准行守职业操守部规章制度等重点围绕合规建设年活动文件选编开展制定培训计划学合规建设年活动文件选编分解周分解部门网点集中学活动中培训时通流程合规风险理系统合规考试模块组织测试测试结果总行规定进行奖惩9月份前总行组织少两次专项培训测试
积极参加XX银监局20**年第三季度组织全省银行业金融机构业务条线负责基层机构高员参加合规知识测试活动测试容围绕合规建设年活动文件选编进行支行部门应高度重视组织次专门培训计划邀请银监部门专业员进行辅导
（二）力推动流程银行建设
行合规建设年活动契机力推动流程银行建设确保20**年底前全部完成流程银行建设工作
认真分析前期工作中存差距足持续推进流程体系组织架构风险理机制改进完善XX省农村合作金融机构流程银行建设推广工作方案求认真落实操作手册阶段工作容力争20**年9月底完成战略澄清等五规定动作
（三）断加强合规执行力建设
1建立健全合规诚信举报制度鼓励员工通流程合规风险理系统合规理模块诚信举报栏目检举身边违规违纪问题
2建立完善合规问责制度结合省联社制定违规积分理办法行实际快出台细化行社身违规积分理办法问责标准位员工建立积分台账确保员工积分迹查档调流程合规风险理系统中根条线辅导检查稽核检查外部检查结果季时更新员工违规积分达相应分值采取济制裁纪律处分组织处理等措施进行严格问责违规处理结果时辖通报监部门报告
（四）切实改进合规绩效考评
1行认真执行银行业金融机构绩效考评监指引（银监发〔20**〕34号）求完善绩效考评体系机制年**月前行身现行考核办法查符合求时调整位
2省联社出台XX省农村合作金融机构营理综合评价办法求注重业务指标合规风险指标考核重加强全面理行年度营计划绩效考评办法执行情况时报监部门评估
3断提高创建质量意识加强创建程检查监督相应等级考核评估做等级名副实真假奖罚转变达标升级次性奖励提高员工薪酬系数传统做法尝试员工薪酬中单独划出块创建工作挂钩根类创建检查复查结果季兑现浮动时分支机构员工创建工作表现作评先评优提拔岗位调整优化重切实发挥考核机制创建工作引导作
（五）深入开展合规风险排查
1组织财务会计信贷理资金运营电子银行等部门条线业务开展全面排查逐户逐笔分析业务营合规性风险理性客户交易手风险变化性等素找出违规点风险点时采取控制措施限期整改违规行导致风险扩机构员予严肃处理季开展合规风险排查风险排查排查报告季10工作日报监部门省联社
2充分利流程合规风险理系统中创建模块扎实开展创建三查基层支行积极做季度评时发现创建工作中足漏洞条线业务部门定期开展创建工作辅导检查基层支行落实五项基础规范’进行季度考评辅导原覆盖网点创建领导组合规部门定期责体创建工作履职情况开展督查
3审计稽核部门加基层网点检查审计力度定期合规理职适性效性作出审计评价
审计方式坚持现场检查非现场检查相结合充分利远程监控事监督集中账远程授权审计信息系统加强柜面员工行理进步扩封存式突击现场检查范围频度做点面结合条块结合通录电脑抽屉账簿等方式提高检查精细度检查中发现疑点违规现象深挖线索延伸检查类深层次问题充分暴露
（六）围绕关键部位抓案件防控工作
1抓案件易发岗位实行董事长行长分设相互制衡期审计报告制度基层行实行负责双配期交流分工轮换制度严格执行重岗位员工轮岗制度强化营业机构理员会计轮岗求年高员员工岗位交流制度交流计划执行情况次年第季度报监部门关高员期离职审计报告时报监部门
2抓案件易发环节进步规范银行员工客户行关系禁止违规代客户办理业务签字保印鉴证账册等禁止通银行员工账户客户周转资金禁止银行员工充资金中介参民间贷督促营业网点进步规范印押证票单卡密理账基础性工作维持营业机构监控设施持续运行确保查库查款查账查客户查交易时清晰影声音记录作支撑
（七）建立健全消费者权益保护工作制度应消费者投诉作合规理重容建立完善基层网点消费者投诉处理制度流程加强舆情监测引导消费者投诉保护贯穿产品设计市场营销售服务全程
（八）进步规范营行严格执行七准四公开规定营业场开展清理员清理产品清理标识清理宣传材料规范销售行四清理规范活动违规布放未审查机构标识宣传资料允许代理机构员驻点销售销售非金融机构产品误导投资客户时完整真实公示公告相关事项营业场明示服务收费销售（代销）产品清单客户投诉电话等容
四活动步骤求
（）宣传发动部署动员阶段（20**年7月）
行结合单位实际制定活动实施细工作计划明确活动目标步骤逐级召开动员会深入进行思想发动全面部署工作目标落实措施求托类信息台积极营造互动氛围开创合规风险理专刊专栏宣传介绍合规理理念涵合规建设年活动开展等情况增强全员合规工作重性认识提高贯彻落实觉性动性
（二）全面查发现问题阶段（20**年7月8月）
重点合规理组织架构否建立健全合规职责否明确清晰合规工作否正常开展组织全面保障控制度业务流程否科学清晰岗位设置否科学合理工作职责边界否清晰项业务操作否合法合规深入查找违规事实情节行分析违规原员工违规违法行排查否真实否做实查实报明确存问题整改措施层层签订整改承诺责书确保整改完善收实效
（三）整改完善培训教育阶段（20**年9月20**年4月）
全面查基础健全组织体系明确级部门岗位合规职建立效合规报告路径机构项业务理制度进行清理修订完善结合流程银行建设工作业务流程操作环节重新评估设计改进实现流程造完善规范流程基础全面开展合规培训制度流程容求合规风险理部门统安排指导组织实施象层次合规培训检测考核总行季度开展专项合规培训案防风险防控培训工作针培训容定期开展合规测试工作确保培训容落实工作实际中支行应季度初6号前支行合规建设工作开展情况形成相关材料报合规风险理部门
（四）总行复查抽查阶段（20**年1月3月）
针支行工作进展情况总行计划开展合规建设工作整改情况复查抽查建立活动日常检查工作机制明确检查容时间责时掌握活动开展情况总结验分析原加强指导推进辖合规建设年活动深入开展
（五）时总结督查指导促进提高阶段（20**年3月—4月）
行合规活动情况进行认真总结梳理提出改进措施合规理工作思路时全面总结辖合规建设年活动开展情况取实效推广验做法树立先进典型带动全面工作研究明确步深化合规风险理机制建设重点全面持久效促进合规建设
（六）考核问责阶段（20**年5月）
行20**年5月份全面检查评价验收辖合规建设年活动开展情况开展效果网点予通报表彰组织推动力建设效果差网点进行通报批评
XXXX农村合作银行合规建设年活动务分解表
活动阶段
务
目标求
执行时间
责体
宣传发动部署阶段
成立组织
成立领导组办事机构
20**年7月
合规风险理部支行
制定方案
制定方案工作计划
20**年7月
合规风险理部支行
召开动员会
分级分层次召开会部置务
20**年7月
合规风险理部办公室 支行
开展宣传
形式渠道开展宣传
20**年7月
合规风险理部办公室 支行
二全面查发现问题阶段
查评估合规 理机制
全面查评估单位合规理机制否协调效合规理职进行审计评价
20**年8月
合规风险理部 稽核部支行
开展合规性检查
全面检查项业务操作否合法合规建立全单位合规风险报告制度明确合规风险报告路径时间逐级开展合规风险报告
20**年9月
总行部室组织实施
三整改完善培训教育阶段
三整改完善培训教育阶段
完善合规理 组织体系
加强高员队伍建设完善公司治理高位支行部门设置合规理风险理合规审核法律事务等岗位全面配齐配强合规风险督导员
20**年9月
全行
明晰合规风险理部门岗位合规风险督导员工作职责明确专业风险口理部门控责建立合规理协调机制
20**年9月
全行
完善消费者权益保护制度
建立落实行消费者投诉理制度严格执行七准四公开四清理规范规定
活动全年
全行
完善合规理制度措施
全面修订完善合规绩效考核违规问责诚信报告三办法建立健全合规问责案件责追究机制建立实施违规积分理办法建立健全合规诚信举报制度
20**年9月
总行部室组织实施
开展新法规政策培训测试
组织项新法规监政策进行全面培训测试加强机构负责总部机关部门理员学培训确保相关政策法规传导位基层员工
20**年10月
全行
建立完善合规理联动机制
季召开合规风险理会议业务条线理部门时合规风险理部门抄送类检查中发现合规风险信息
活动全年
全行
建立合规风险 理评估制度
建立合规理日常评估机制季单位合规风险理进行评估
季度
全行
开展合规教育 培训
1．开展全员合规教育培训容涵盖关法律法规规章规范性文件营规行业准行守执业操守部规章制度等
活动全年
总行部室组织实施
2．开展案件风险防控培训组织开展全员案件防控知识培训
活动全年
监察保卫处牵头部门协助
完善审计稽核制度
合规风险理部门稽核部门动开展合规审查审计稽核工作加强柜面员行理落实高员期离职审计报告制度
活动全年
全行
开展流程建设
组织学流程文结合实际进行差异化分析全面优化改进单位流程体系
活动全年
总行部室组织实施
推进全面风险 理
制度风险点定期梳理制度编写修订开展基础数收集补录清洗工作做高风险机构风险化解工作全面实现监指标提升目标
活动全年
全行
四总行复查抽查阶段
总结评价
时全面总结辖活动开展情况XX市银监分局报总结
20**年13月
合规风险理部支行(部)
五考核问责阶段
督查考核
建立落实活动日常检查督查工作机制总行开展督查
20**年5月
合规风险理部支行(部)
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活动方案
根中国银监会XX监分局关开展分行业合规建设年活动通知XX监发[20**]**号通知关求行20**年6月20**年5月期间组织开展加强基层机构基础业务基制度建设重点合规建设年活动结合行实际特制定方案
成立组织加强领导
保障活动序开展行成立合规建设年活动领导组委书记董事长XX志组长副行长XXXX纪委书记监事长XXX副组长XXXXXXXX等成员领导组设办公室XXX志兼办公室合规风险理部承担办公室日常工作
领导组负责研究制订行合规建设年活动方案指导推动辖合规建设年活动开展监督支行（部）合规建设年活动开展情况领导组办公室具体负责协调活动宣传部署推动检查评估负责领导组报告活动开展情况
级支行（部）行成立合规建设年活动工作组实行行长手负责制确保项工作落实位
领导组成员包片联系包片联系点
XX合银[20**]108号文件执行总行督导办公室活动开展情况定期机检查时督导督导情况文字领导组汇报
二活动目标原重点
（）活动目标建立行相适应合规理机制促进部控制更加严密员工业行更加规范激励考核制度更加科学种风险效控制业竞争力显著提高实现法合规稳健发展
（二）活动原行合规建设年活动遵循组建农商银行相结合流程银行建设相结合全面风险理相结合案件防控相结合原
（三）活动重点监部门合规建设年活动通知求年着重三加强加强基层机构合规基础业务合规基制度建设营造知规讲规守规氛围
三活动容
（）建立健全合规政策体系
1加强制度修订梳理行部制度三年清理合规政策求开展制度清理汇编工作控优先制度先行原行制度进行次全面梳理时进行补充修订完善编印合规政策手册失效制度时废止叙述模糊求外部规章突制度时进行修订完善制度空白时补充逐步建立覆盖机构全部业务部制度体系编印
XXXX农村合作银行制度汇编（20**版）供全行学
2切实加强合规政策培训培训覆盖全体员理员带头学位员工参学培训培训容包括关法律法规规章规范性文件营规行业准行守职业操守部规章制度等重点围绕合规建设年活动文件选编开展制定培训计划学合规建设年活动文件选编分解周分解部门网点集中学活动中培训时通流程合规风险理系统合规考试模块组织测试测试结果总行规定进行奖惩9月份前总行组织少两次专项培训测试
积极参加XX银监局20**年第三季度组织全省银行业金融机构业务条线负责基层机构高员参加合规知识测试活动测试容围绕合规建设年活动文件选编进行支行部门应高度重视组织次专门培训计划邀请银监部门专业员进行辅导
（二）力推动流程银行建设
行合规建设年活动契机力推动流程银行建设确保20**年底前全部完成流程银行建设工作
认真分析前期工作中存差距足持续推进流程体系组织架构风险理机制改进完善XX省农村合作金融机构流程银行建设推广工作方案求认真落实操作手册阶段工作容力争20**年9月底完成战略澄清等五规定动作
（三）断加强合规执行力建设
1建立健全合规诚信举报制度鼓励员工通流程合规风险理系统合规理模块诚信举报栏目检举身边违规违纪问题
2建立完善合规问责制度结合省联社制定违规积分理办法行实际快出台细化行社身违规积分理办法问责标准位员工建立积分台账确保员工积分迹查档调流程合规风险理系统中根条线辅导检查稽核检查外部检查结果季时更新员工违规积分达相应分值采取济制裁纪律处分组织处理等措施进行严格问责违规处理结果时辖通报监部门报告
（四）切实改进合规绩效考评
1行认真执行银行业金融机构绩效考评监指引（银监发〔20**〕34号）求完善绩效考评体系机制年**月前行身现行考核办法查符合求时调整位
2省联社出台XX省农村合作金融机构营理综合评价办法求注重业务指标合规风险指标考核重加强全面理行年度营计划绩效考评办法执行情况时报监部门评估
3断提高创建质量意识加强创建程检查监督相应等级考核评估做等级名副实真假奖罚转变达标升级次性奖励提高员工薪酬系数传统做法尝试员工薪酬中单独划出块创建工作挂钩根类创建检查复查结果季兑现浮动时分支机构员工创建工作表现作评先评优提拔岗位调整优化重切实发挥考核机制创建工作引导作
（五）深入开展合规风险排查
1组织财务会计信贷理资金运营电子银行等部门条线业务开展全面排查逐户逐笔分析业务营合规性风险理性客户交易手风险变化性等素找出违规点风险点时采取控制措施限期整改违规行导致风险扩机构员予严肃处理季开展合规风险排查风险排查排查报告季10工作日报监部门省联社
2充分利流程合规风险理系统中创建模块扎实开展创建三查基层支行积极做季度评时发现创建工作中足漏洞条线业务部门定期开展创建工作辅导检查基层支行落实五项基础规范’进行季度考评辅导原覆盖网点创建领导组合规部门定期责体创建工作履职情况开展督查
3审计稽核部门加基层网点检查审计力度定期合规理职适性效性作出审计评价
审计方式坚持现场检查非现场检查相结合充分利远程监控事监督集中账远程授权审计信息系统加强柜面员工行理进步扩封存式突击现场检查范围频度做点面结合条块结合通录电脑抽屉账簿等方式提高检查精细度检查中发现疑点违规现象深挖线索延伸检查类深层次问题充分暴露
（六）围绕关键部位抓案件防控工作
1抓案件易发岗位实行董事长行长分设相互制衡期审计报告制度基层行实行负责双配期交流分工轮换制度严格执行重岗位员工轮岗制度强化营业机构理员会计轮岗求年高员员工岗位交流制度交流计划执行情况次年第季度报监部门关高员期离职审计报告时报监部门
2抓案件易发环节进步规范银行员工客户行关系禁止违规代客户办理业务签字保印鉴证账册等禁止通银行员工账户客户周转资金禁止银行员工充资金中介参民间贷督促营业网点进步规范印押证票单卡密理账基础性工作维持营业机构监控设施持续运行确保查库查款查账查客户查交易时清晰影声音记录作支撑
（七）建立健全消费者权益保护工作制度应消费者投诉作合规理重容建立完善基层网点消费者投诉处理制度流程加强舆情监测引导消费者投诉保护贯穿产品设计市场营销售服务全程
（八）进步规范营行严格执行七准四公开规定营业场开展清理员清理产品清理标识清理宣传材料规范销售行四清理规范活动违规布放未审查机构标识宣传资料允许代理机构员驻点销售销售非金融机构产品误导投资客户时完整真实公示公告相关事项营业场明示服务收费销售（代销）产品清单客户投诉电话等容
四活动步骤求
（）宣传发动部署动员阶段（20**年7月）
行结合单位实际制定活动实施细工作计划明确活动目标步骤逐级召开动员会深入进行思想发动全面部署工作目标落实措施求托类信息台积极营造互动氛围开创合规风险理专刊专栏宣传介绍合规理理念涵合规建设年活动开展等情况增强全员合规工作重性认识提高贯彻落实觉性动性
（二）全面查发现问题阶段（20**年7月8月）
重点合规理组织架构否建立健全合规职责否明确清晰合规工作否正常开展组织全面保障控制度业务流程否科学清晰岗位设置否科学合理工作职责边界否清晰项业务操作否合法合规深入查找违规事实情节行分析违规原员工违规违法行排查否真实否做实查实报明确存问题整改措施层层签订整改承诺责书确保整改完善收实效
（三）整改完善培训教育阶段（20**年9月20**年4月）
全面查基础健全组织体系明确级部门岗位合规职建立效合规报告路径机构项业务理制度进行清理修订完善结合流程银行建设工作业务流程操作环节重新评估设计改进实现流程造完善规范流程基础全面开展合规培训制度流程容求合规风险理部门统安排指导组织实施象层次合规培训检测考核总行季度开展专项合规培训案防风险防控培训工作针培训容定期开展合规测试工作确保培训容落实工作实际中支行应季度初6号前支行合规建设工作开展情况形成相关材料报合规风险理部门
（四）总行复查抽查阶段（20**年1月3月）
针支行工作进展情况总行计划开展合规建设工作整改情况复查抽查建立活动日常检查工作机制明确检查容时间责时掌握活动开展情况总结验分析原加强指导推进辖合规建设年活动深入开展
（五）时总结督查指导促进提高阶段（20**年3月—4月）
行合规活动情况进行认真总结梳理提出改进措施合规理工作思路时全面总结辖合规建设年活动开展情况取实效推广验做法树立先进典型带动全面工作研究明确步深化合规风险理机制建设重点全面持久效促进合规建设
（六）考核问责阶段（20**年5月）
行20**年5月份全面检查评价验收辖合规建设年活动开展情况开展效果网点予通报表彰组织推动力建设效果差网点进行通报批评
XXXX农村合作银行合规建设年活动务分解表
活动阶段
务
目标求
执行时间
责体
宣传发动部署阶段
成立组织
成立领导组办事机构
20**年7月
合规风险理部支行
制定方案
制定方案工作计划
20**年7月
合规风险理部支行
召开动员会
分级分层次召开会部置务
20**年7月
合规风险理部办公室 支行
开展宣传
形式渠道开展宣传
20**年7月
合规风险理部办公室 支行
二全面查发现问题阶段
查评估合规 理机制
全面查评估单位合规理机制否协调效合规理职进行审计评价
20**年8月
合规风险理部 稽核部支行
开展合规性检查
全面检查项业务操作否合法合规建立全单位合规风险报告制度明确合规风险报告路径时间逐级开展合规风险报告
20**年9月
总行部室组织实施
三整改完善培训教育阶段
三整改完善培训教育阶段
完善合规理 组织体系
加强高员队伍建设完善公司治理高位支行部门设置合规理风险理合规审核法律事务等岗位全面配齐配强合规风险督导员
20**年9月
全行
明晰合规风险理部门岗位合规风险督导员工作职责明确专业风险口理部门控责建立合规理协调机制
20**年9月
全行
完善消费者权益保护制度
建立落实行消费者投诉理制度严格执行七准四公开四清理规范规定
活动全年
全行
完善合规理制度措施
全面修订完善合规绩效考核违规问责诚信报告三办法建立健全合规问责案件责追究机制建立实施违规积分理办法建立健全合规诚信举报制度
20**年9月
总行部室组织实施
开展新法规政策培训测试
组织项新法规监政策进行全面培训测试加强机构负责总部机关部门理员学培训确保相关政策法规传导位基层员工
20**年10月
全行
建立完善合规理联动机制
季召开合规风险理会议业务条线理部门时合规风险理部门抄送类检查中发现合规风险信息
活动全年
全行
建立合规风险 理评估制度
建立合规理日常评估机制季单位合规风险理进行评估
季度
全行
开展合规教育 培训
1．开展全员合规教育培训容涵盖关法律法规规章规范性文件营规行业准行守执业操守部规章制度等
活动全年
总行部室组织实施
2．开展案件风险防控培训组织开展全员案件防控知识培训
活动全年
监察保卫处牵头部门协助
完善审计稽核制度
合规风险理部门稽核部门动开展合规审查审计稽核工作加强柜面员行理落实高员期离职审计报告制度
活动全年
全行
开展流程建设
组织学流程文结合实际进行差异化分析全面优化改进单位流程体系
活动全年
总行部室组织实施
推进全面风险 理
制度风险点定期梳理制度编写修订开展基础数收集补录清洗工作做高风险机构风险化解工作全面实现监指标提升目标
活动全年
全行
四总行复查抽查阶段
总结评价
时全面总结辖活动开展情况XX市银监分局报总结
20**年13月
合规风险理部支行(部)
五考核问责阶段
督查考核
建立落实活动日常检查督查工作机制总行开展督查
20**年5月
合规风险理部支行(部)
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