信社20**年度员工岗位案件风险防控目标责书
联社银监部门案件防控工作关求深入贯彻落实案件防控措施办法做案件风险防控工作横边底建立长效机制确保岗位岗位间相互制约相互监督预防类案件事发生结合社岗位员工工作职责特制定20**年岗位员工案件风险防控工作目标责书
岗位员工高度认识案件风险防控工作重性认真履行工作岗位责制增强案件风险防范意识确保类案件事发生
（）办会计案件风险防控工作职责：
1协助抓国家法律法规省联社办事处联社项规章制度项工作贯彻落实法合规营规范理确保案件防范项措施全面落实位
2月协助定期库存现金（含重空价单证）进行两次查库岗位员工保重空价单证印章等理情况进行检查确保账款帐实账证相符
3月督导信贷会计记账出纳票交换安全保卫等岗位规章制度操作流程执行时纠正制止种违规操作行防范案件事发生
4做贷款审核审查工作信贷员调查贷款严贷款发放质量关做手续合法合规参加贷款审批组会议严贷款风险关口
5督促信贷勤员强化信贷档案规范化理发生移交时进行监交确保信贷资料真实性完整性合规性合法性
6督促户信贷员强化贷款理认真履行工作职责做岗位岗位间相互制约认真做
三查制度落实贷款催收工作预防信贷风险发生
7协助开展岗位轮换工作做岗位轮换交接监督确保交接清楚责落实位
8参户信贷员进行贷调查催收年调查催收面达100发现风险时汇报采取措施化解风险
9强化良贷款抵债资产理带领员工良贷款抵债资产进行清收核发现名名贷款收息收贷入账等违纪违法行时报联社
10协助抓案件风险防控工作日常检查理做检查记录查岗位员签字认
1l严格执行农村信社会计出纳基制度财务制度国家金融法律法规加强案件风险防范强化现金结算业务理监督执行结算纪律认真履行岗位职责坚持班作业坚持操作程序防止操作风险
12加强会计出纳基础工作督促柜面记账出纳交换联行等岗位员认真履行岗位职责做岗位岗位间相互制约督促严格执行项规章制度操作流程
13审批岗位员领重空白证月少柜面现金印章重空白证价单证进行两次检查日核实柜面员重空白证情况督促柜面员做双清点现金双库库房钥匙行交接确保账款帐实账证相符印证分
14计算机门柜业务系统会计理规定负责计算机业务系统开机签强化柜员号码授权密码理严格柜员业务范围权限进行授权控制正错账动户支取额现金支取转账额支付系统资金汇划实行审查审批理传票签章确认
15月进行存款科目核业社账务存款业务书面核外相符时查明原时报
16．强化存款账户理严格审查开户销户换折（卡）挂失查询冻结扣划存款手续帐补帐审查确保手续真实性合规合法性
17加强网点库存现金资金头寸理项安全设施理
18规定审查财务营活动加强财务理严格执行项财务理关规定努力增收节支定期进行财务分析
19负责网点类会计报表编报组织年终结算工作做帐帐帐表帐账实账款外帐相符
20日业务运行情况会计出纳工作重事项计算机运行日志坐班工作日志进行详细记录发生重事项权限范围时处置处置立联社关部门汇报
21柜面员交传票进行审核确保传票真实完整性合法合规性规定传票交事监督部
22加强电视监控安全设施种门窗钥匙理协助月调阅电视监控录资料查柜面办理业务否执行制度流程
23掌握会计出纳记账等重岗位员思想动态社会交情况做会计出纳柜员等岗位员工作交接监交工作发生员工异常情况立联社汇报
（二）出纳岗位案件风险防控工作职责
1努力钻研业务技术知识树立良事业心工作责感认真履行岗位职责严格执行现金关理规定操作流程增强风险防范意识
2严格执行库工作相关规定做出入库前清点现金认真填写登记出入库票库存现金登记簿做账款帐实相符押运公司做钞箱（袋）交接工作确保款项交接事
3审核现金收付证容正确素齐全证效性做严格执行现金收付规定严格执行额款项理规定严格审核
4代客户填写存取款转款条办理现金业务面点清笔清避免混淆班办理存取款业务
5现金收付流程做收付登记工作票面登记辅币登记证面背面现金收付款单加盖现金收付讫章名章收付证送会计记账回单联退交款单位
6库存现金必须清点准确挑净墩齐捆紧盖章清楚柜面柜面间现金调拨必须办理调拨手续发生交接必须办理交接手续交接清楚实行清接规定确保账款相符账簿相符帐表帐账实相符记账柜发生交接坐班岗时履行监交职责值班员岗值班员进行监交
7付款付款证次序复审付款证素未会计员记账签章传票严禁办理付款超额度必须相关授权员审核签章意支付字样
8费报销规定办理严格执行费审批权限严禁
三证办理费列支严禁白条抵库
9付款证金额清点款项否付款证致做复点清楚核相符
10办理现金收付必须复核员进行复核（柜员制外）现金付出证加盖复核员名章面核实取款取款金额单位姓名核证证确认误准取款（名）亲手现金交取款提示取款复点清楚
11额现金必须入库保险柜保险柜密码严禁超柜面限额合理测算库存限额做现金送存提现工作
12营业终清点库存现金会记账员办理收付轧账记账员核库存现金科目发生额余额做账款账实相符双现金入箱锁入库办理钞箱（袋）交接手续保钞箱库房门钥匙
13严格执行计算机系统理规定离开柜面退出计算机系统保柜员复核密码营业终止核记账员重空白证种印章保情况确保账证印证相符
**负责公业务存款核工作确保存款外相符
（三）记账岗位案件风险防控工作职责
1记账求根效证记载账簿做数字准确摘简明字迹清晰
2记账时发现票容全错误时应交制票更换加盖名章行记账
3记账前必须认真核户名账号印鉴(支付密码)证号码（存折户核存折号码）余额等防止存款透支记账串户盗窃领伪造诈骗等事发生
4业务发生时必须根证时记账办理转账业务先贷办理现金收款业务先收款记账办理现金付款业务先记账付款笔清付款业务实行号付款提示客户面点清
5严格关规定办理开户销户挂失更换印鉴查询冻结扣划等业务确保手续合法合规性真实性
6严格审查额现金存取转款汇划手续做解客户发现疑交易必须时关部门报告
7审查原始证记账证素齐全性合规性合法性
8严格执行重空白证印章保规定计算机库房门钥匙理规定保客户预留印鉴做离章收保柜员密码离开柜面退出计算机系统定期更换密码旦怀疑泄露时更换免盗日核账证相符重空印章入库（柜）保钞箱库房保险柜钥匙行交接妥善保
9营业终办理收付转账证轧账工作现金科目余额库存现金相核时汇总科目传票科目日结单贷方发生额核科目日结单发生额余额总账相关科目核致确保账款帐账账帐表账证相符
10发生移交必须办理移交手续交接清楚出纳柜发生交接时坐班值班员进行监交坐班值班员岗时履行监交职责
11柜面现金调拨出纳现金交接督促出纳员办理交接手续履行监交职责
12日传票必须立交坐班审核登记柜面传票交接登记簿交接时出纳员进行签字监交确保传票交接完整性
13记账员必须柜员密码机操作输入密码时必须遮盖键盘预防泄密擅修改计算机程序利率更程序拷贝单位交接班时操作员确定天办理业务必须退出系统结束工作便责明确
（四）票交换岗位案件风险防控工作职责
1时营业网点进行票交换时参加行组织场交换提高票交换工作效率
2保证交换票发生遗失发生遗失必须立联社汇报采取措施确保资金安全
3严禁携带票办理私事办理票交换业务关事行票交换结束必须时票送回单位
4严禁通交换盗窃开户单位资金诈骗银行资金
5严禁种票回单交外客户进行转交营业网点
6建立票交换登记簿网点记账员时建立票交接登记簿记账员交交换员记账员进行登记求交换员记账员保登记簿签字交换员票交柜面记账员时交换员保登记簿进行登记求记账员交换员保登记簿签字确保票交接清楚交换长期账票网点负责时询问票交换情况票交换员应时查明原立网点负责反馈情况票交换成功立票退回
（五）信贷外勤岗位案件风险防控工作职责
1负责做款担保贷款合规合法性安全性效益性贷前调查根调查结果写出行性分析报告做少双调查调查报告少双签字
2负责做款担保信贷资料款担保体资格行业政策信贷政策信贷风险贷时审查落实审贷会提出限制性条件
3严格执行贷款实行面谈面签制度：办理贷款手续时求款亲信社进行面申请面办理切手续签字办理贷款手续交信贷勤审核发放贷款
4．规定做贷检查工作督促款款途资金做贷款理
5日常理中发现贷款安全影响较重事项时时社汇报问题较严重时社时联社反映情况便研究采取相应措施
6贷检查程中解关客户信息款担保关情况进行监督检查督促款户季度结息时偿贷款金贷款期1月前必须款发送贷款期通知书需办理展期手续必须求款担保提前办理展期手续严禁违规展期
7负责贷款风险预警展期重组清收质量分类客户信评级等事项进行初步审查社提出意见落实关具体贷款理措施
8负责逾期贷款时发出催收通知书书面告知款担保偿贷款息取款担保签字催收回执督促款担保计划贷款
9门催收贷款实行信社少双催收催收程中求款亲信社款特殊情况需收取款现金必须少双场开具信社贷款收回证信贷员必须天信社办理交款手续贷款收回证柜面记账员进行复核监督发现空号调号未复核证必须查明原严禁写白条款收取款现金
10严防贷款诉讼时效参配合贷款诉讼工作
11严禁发放名名贷款严禁违规发放关联垒户化整零贷款跨区贷款严禁接受客户种处严禁刁难客户严禁客户吃卡
12加强抵债资产理月抵债资产进行检查发现重情况时汇报防范资产流失
13岗位变动必须办理交接手续户贷款信贷员清楚交接时应动介绍款户详细情况做交接清楚
**责信贷员季应社贷理情况书面报联社信贷业务部门
（六）信贷勤岗案件风险防控工作职责
1建立贷款贷款表外应收未收利息分户账定期微机账相核确保微机账相符
2负责信贷档案登记理信贷员交信贷资料必须进行审核办理交接手续确保贷款档案手续资料完整真实合法合规性资料审核完毕交柜面员办理贷款入账手续贷款发放立整理资料登记档保
3建立款担保电话联系登记簿负责贷款息电话催收工作电话催收程中发现重问题时负责汇报款户认账立联社案件风险防范办公室汇报
4款信社贷款息时负责开具贷款收回证利息收回证计算贷款利息必须手工计算微机相核交柜面记账员复核收取贷款息严禁少收收
5建立贷款欠息台帐时监控贷款动态情况督促责信贷员期进行贷理查贷款资料时效性关资料快期告知信贷员提前收集档确保贷款资料效性
6负责做款担保征信系统录入查询工作根信贷员评级授信资料做贷款卡贷款证发放登记工作
7建立抵债资产理登记表督促责员定期进行检查求做检查记录检查记录档理
8信贷档案陈放整齐规范便查找档案库房钥匙严格保准意乱放严格执行档案存放调阅销毁制度登记相关登记簿严防信贷档案丢失
9信贷外勤员贷理催收程中收集关资料交勤员档时样办理交接登记手续
10负责审贷组会议记录记录理岗位变动必须办理交接手续
11负责五级分类台帐理报贷款关数信息资料报表确保数准确真实时性
12强化重空白证理做账证相符
（七）营业柜员岗位职责
1熟练掌握专业知识岗位操作规程严格执行规章
制度制度规定办理切业务
2熟练正确计算机保持清洁完
3分工求掌关业务印章规定保
4保柜重空白证
5办理辅币残币兑换价证券兑付业务
负责票币整点挑剔捆轧工作
6做柜台服务监督时处理规定记载账务
确保账款相符规定正确办理存款贷款业务部账务
处理
7规定办理中间业务代收代付工作
8完成领导交办工作
二社案件风险防控工作作年终奖励绩效考核项容检查发现履职位考核标准进行扣分发生案件关规定进行责追究
三责书机构负责岗位员工签订式三份双方执份联社备案份效期：20**年1月1日20**年12月31日
﹍﹍信社公章负责：
责：***
二〇**年二月十三日
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联社银监部门案件防控工作关求深入贯彻落实案件防控措施办法做案件风险防控工作横边底建立长效机制确保岗位岗位间相互制约相互监督预防类案件事发生结合社岗位员工工作职责特制定20**年岗位员工案件风险防控工作目标责书
岗位员工高度认识案件风险防控工作重性认真履行工作岗位责制增强案件风险防范意识确保类案件事发生
（）办会计案件风险防控工作职责：
1协助抓国家法律法规省联社办事处联社项规章制度项工作贯彻落实法合规营规范理确保案件防范项措施全面落实位
2月协助定期库存现金（含重空价单证）进行两次查库岗位员工保重空价单证印章等理情况进行检查确保账款帐实账证相符
3月督导信贷会计记账出纳票交换安全保卫等岗位规章制度操作流程执行时纠正制止种违规操作行防范案件事发生
4做贷款审核审查工作信贷员调查贷款严贷款发放质量关做手续合法合规参加贷款审批组会议严贷款风险关口
5督促信贷勤员强化信贷档案规范化理发生移交时进行监交确保信贷资料真实性完整性合规性合法性
6督促户信贷员强化贷款理认真履行工作职责做岗位岗位间相互制约认真做
三查制度落实贷款催收工作预防信贷风险发生
7协助开展岗位轮换工作做岗位轮换交接监督确保交接清楚责落实位
8参户信贷员进行贷调查催收年调查催收面达100发现风险时汇报采取措施化解风险
9强化良贷款抵债资产理带领员工良贷款抵债资产进行清收核发现名名贷款收息收贷入账等违纪违法行时报联社
10协助抓案件风险防控工作日常检查理做检查记录查岗位员签字认
1l严格执行农村信社会计出纳基制度财务制度国家金融法律法规加强案件风险防范强化现金结算业务理监督执行结算纪律认真履行岗位职责坚持班作业坚持操作程序防止操作风险
12加强会计出纳基础工作督促柜面记账出纳交换联行等岗位员认真履行岗位职责做岗位岗位间相互制约督促严格执行项规章制度操作流程
13审批岗位员领重空白证月少柜面现金印章重空白证价单证进行两次检查日核实柜面员重空白证情况督促柜面员做双清点现金双库库房钥匙行交接确保账款帐实账证相符印证分
14计算机门柜业务系统会计理规定负责计算机业务系统开机签强化柜员号码授权密码理严格柜员业务范围权限进行授权控制正错账动户支取额现金支取转账额支付系统资金汇划实行审查审批理传票签章确认
15月进行存款科目核业社账务存款业务书面核外相符时查明原时报
16．强化存款账户理严格审查开户销户换折（卡）挂失查询冻结扣划存款手续帐补帐审查确保手续真实性合规合法性
17加强网点库存现金资金头寸理项安全设施理
18规定审查财务营活动加强财务理严格执行项财务理关规定努力增收节支定期进行财务分析
19负责网点类会计报表编报组织年终结算工作做帐帐帐表帐账实账款外帐相符
20日业务运行情况会计出纳工作重事项计算机运行日志坐班工作日志进行详细记录发生重事项权限范围时处置处置立联社关部门汇报
21柜面员交传票进行审核确保传票真实完整性合法合规性规定传票交事监督部
22加强电视监控安全设施种门窗钥匙理协助月调阅电视监控录资料查柜面办理业务否执行制度流程
23掌握会计出纳记账等重岗位员思想动态社会交情况做会计出纳柜员等岗位员工作交接监交工作发生员工异常情况立联社汇报
（二）出纳岗位案件风险防控工作职责
1努力钻研业务技术知识树立良事业心工作责感认真履行岗位职责严格执行现金关理规定操作流程增强风险防范意识
2严格执行库工作相关规定做出入库前清点现金认真填写登记出入库票库存现金登记簿做账款帐实相符押运公司做钞箱（袋）交接工作确保款项交接事
3审核现金收付证容正确素齐全证效性做严格执行现金收付规定严格执行额款项理规定严格审核
4代客户填写存取款转款条办理现金业务面点清笔清避免混淆班办理存取款业务
5现金收付流程做收付登记工作票面登记辅币登记证面背面现金收付款单加盖现金收付讫章名章收付证送会计记账回单联退交款单位
6库存现金必须清点准确挑净墩齐捆紧盖章清楚柜面柜面间现金调拨必须办理调拨手续发生交接必须办理交接手续交接清楚实行清接规定确保账款相符账簿相符帐表帐账实相符记账柜发生交接坐班岗时履行监交职责值班员岗值班员进行监交
7付款付款证次序复审付款证素未会计员记账签章传票严禁办理付款超额度必须相关授权员审核签章意支付字样
8费报销规定办理严格执行费审批权限严禁
三证办理费列支严禁白条抵库
9付款证金额清点款项否付款证致做复点清楚核相符
10办理现金收付必须复核员进行复核（柜员制外）现金付出证加盖复核员名章面核实取款取款金额单位姓名核证证确认误准取款（名）亲手现金交取款提示取款复点清楚
11额现金必须入库保险柜保险柜密码严禁超柜面限额合理测算库存限额做现金送存提现工作
12营业终清点库存现金会记账员办理收付轧账记账员核库存现金科目发生额余额做账款账实相符双现金入箱锁入库办理钞箱（袋）交接手续保钞箱库房门钥匙
13严格执行计算机系统理规定离开柜面退出计算机系统保柜员复核密码营业终止核记账员重空白证种印章保情况确保账证印证相符
**负责公业务存款核工作确保存款外相符
（三）记账岗位案件风险防控工作职责
1记账求根效证记载账簿做数字准确摘简明字迹清晰
2记账时发现票容全错误时应交制票更换加盖名章行记账
3记账前必须认真核户名账号印鉴(支付密码)证号码（存折户核存折号码）余额等防止存款透支记账串户盗窃领伪造诈骗等事发生
4业务发生时必须根证时记账办理转账业务先贷办理现金收款业务先收款记账办理现金付款业务先记账付款笔清付款业务实行号付款提示客户面点清
5严格关规定办理开户销户挂失更换印鉴查询冻结扣划等业务确保手续合法合规性真实性
6严格审查额现金存取转款汇划手续做解客户发现疑交易必须时关部门报告
7审查原始证记账证素齐全性合规性合法性
8严格执行重空白证印章保规定计算机库房门钥匙理规定保客户预留印鉴做离章收保柜员密码离开柜面退出计算机系统定期更换密码旦怀疑泄露时更换免盗日核账证相符重空印章入库（柜）保钞箱库房保险柜钥匙行交接妥善保
9营业终办理收付转账证轧账工作现金科目余额库存现金相核时汇总科目传票科目日结单贷方发生额核科目日结单发生额余额总账相关科目核致确保账款帐账账帐表账证相符
10发生移交必须办理移交手续交接清楚出纳柜发生交接时坐班值班员进行监交坐班值班员岗时履行监交职责
11柜面现金调拨出纳现金交接督促出纳员办理交接手续履行监交职责
12日传票必须立交坐班审核登记柜面传票交接登记簿交接时出纳员进行签字监交确保传票交接完整性
13记账员必须柜员密码机操作输入密码时必须遮盖键盘预防泄密擅修改计算机程序利率更程序拷贝单位交接班时操作员确定天办理业务必须退出系统结束工作便责明确
（四）票交换岗位案件风险防控工作职责
1时营业网点进行票交换时参加行组织场交换提高票交换工作效率
2保证交换票发生遗失发生遗失必须立联社汇报采取措施确保资金安全
3严禁携带票办理私事办理票交换业务关事行票交换结束必须时票送回单位
4严禁通交换盗窃开户单位资金诈骗银行资金
5严禁种票回单交外客户进行转交营业网点
6建立票交换登记簿网点记账员时建立票交接登记簿记账员交交换员记账员进行登记求交换员记账员保登记簿签字交换员票交柜面记账员时交换员保登记簿进行登记求记账员交换员保登记簿签字确保票交接清楚交换长期账票网点负责时询问票交换情况票交换员应时查明原立网点负责反馈情况票交换成功立票退回
（五）信贷外勤岗位案件风险防控工作职责
1负责做款担保贷款合规合法性安全性效益性贷前调查根调查结果写出行性分析报告做少双调查调查报告少双签字
2负责做款担保信贷资料款担保体资格行业政策信贷政策信贷风险贷时审查落实审贷会提出限制性条件
3严格执行贷款实行面谈面签制度：办理贷款手续时求款亲信社进行面申请面办理切手续签字办理贷款手续交信贷勤审核发放贷款
4．规定做贷检查工作督促款款途资金做贷款理
5日常理中发现贷款安全影响较重事项时时社汇报问题较严重时社时联社反映情况便研究采取相应措施
6贷检查程中解关客户信息款担保关情况进行监督检查督促款户季度结息时偿贷款金贷款期1月前必须款发送贷款期通知书需办理展期手续必须求款担保提前办理展期手续严禁违规展期
7负责贷款风险预警展期重组清收质量分类客户信评级等事项进行初步审查社提出意见落实关具体贷款理措施
8负责逾期贷款时发出催收通知书书面告知款担保偿贷款息取款担保签字催收回执督促款担保计划贷款
9门催收贷款实行信社少双催收催收程中求款亲信社款特殊情况需收取款现金必须少双场开具信社贷款收回证信贷员必须天信社办理交款手续贷款收回证柜面记账员进行复核监督发现空号调号未复核证必须查明原严禁写白条款收取款现金
10严防贷款诉讼时效参配合贷款诉讼工作
11严禁发放名名贷款严禁违规发放关联垒户化整零贷款跨区贷款严禁接受客户种处严禁刁难客户严禁客户吃卡
12加强抵债资产理月抵债资产进行检查发现重情况时汇报防范资产流失
13岗位变动必须办理交接手续户贷款信贷员清楚交接时应动介绍款户详细情况做交接清楚
**责信贷员季应社贷理情况书面报联社信贷业务部门
（六）信贷勤岗案件风险防控工作职责
1建立贷款贷款表外应收未收利息分户账定期微机账相核确保微机账相符
2负责信贷档案登记理信贷员交信贷资料必须进行审核办理交接手续确保贷款档案手续资料完整真实合法合规性资料审核完毕交柜面员办理贷款入账手续贷款发放立整理资料登记档保
3建立款担保电话联系登记簿负责贷款息电话催收工作电话催收程中发现重问题时负责汇报款户认账立联社案件风险防范办公室汇报
4款信社贷款息时负责开具贷款收回证利息收回证计算贷款利息必须手工计算微机相核交柜面记账员复核收取贷款息严禁少收收
5建立贷款欠息台帐时监控贷款动态情况督促责信贷员期进行贷理查贷款资料时效性关资料快期告知信贷员提前收集档确保贷款资料效性
6负责做款担保征信系统录入查询工作根信贷员评级授信资料做贷款卡贷款证发放登记工作
7建立抵债资产理登记表督促责员定期进行检查求做检查记录检查记录档理
8信贷档案陈放整齐规范便查找档案库房钥匙严格保准意乱放严格执行档案存放调阅销毁制度登记相关登记簿严防信贷档案丢失
9信贷外勤员贷理催收程中收集关资料交勤员档时样办理交接登记手续
10负责审贷组会议记录记录理岗位变动必须办理交接手续
11负责五级分类台帐理报贷款关数信息资料报表确保数准确真实时性
12强化重空白证理做账证相符
（七）营业柜员岗位职责
1熟练掌握专业知识岗位操作规程严格执行规章
制度制度规定办理切业务
2熟练正确计算机保持清洁完
3分工求掌关业务印章规定保
4保柜重空白证
5办理辅币残币兑换价证券兑付业务
负责票币整点挑剔捆轧工作
6做柜台服务监督时处理规定记载账务
确保账款相符规定正确办理存款贷款业务部账务
处理
7规定办理中间业务代收代付工作
8完成领导交办工作
二社案件风险防控工作作年终奖励绩效考核项容检查发现履职位考核标准进行扣分发生案件关规定进行责追究
三责书机构负责岗位员工签订式三份双方执份联社备案份效期：20**年1月1日20**年12月31日
﹍﹍信社公章负责：
责：***
二〇**年二月十三日
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