某银行反恐怖融资排查报告
银行根中国民银行xx支行转发中国民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关进步加强反恐怖融资工作通知求行结合实际情况求机构辖反恐怖融资开展排查工作现排查情况报告：
成立组织
行成立行长组长副行长副组长支行（部）负责成员反恐怖融资工作排查组排查组设办公室办公室设合规部具体负责次反恐怖融资工作排查开展汇总报
二 工作求
合规部2019年5月16日接中国民银行xx支行转发中国民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关进步加强反恐怖融资工作通知2019年6月排查求进行转发学求支行（部）严格落实中华民国反恐怖义中华民国反洗钱法金融机构额交易疑交易报告理办法（中国民银行令﹝2019﹞第3号发布）等法律规章相关规范性文件求密切关注恐怖融资形式变化断提高涉嫌恐怖融资交易监测分析报告水防范击恐怖活动提供力支持认真开展次反恐怖融资排查工作
三 排查结果
（）目前行根支行（部）辖存量客户交易体交易账户交易方式交易金额交易频率排查结果汇总中部分农民补贴账户存涉嫌恐怖融资客户级行统建立恐怖融资交易监测模型
（二）资金转入迅速网银转账户手机号码呼转移法联系该客户根该客户信息填写住址实调查法查找该客户进步核查综合情况根中国民银行相关反洗钱规定判断该客户存额疑交易行相关规定该客户非柜面交易采取处理措施求柜员工办理开户时解客户原开户信息进行解收集特外员开户客户更细心收集客户基信息备发生疑交易时方便疑客户认定提供
三执行反洗钱规定基情况
（）反洗钱机构建设情况
行成立反洗钱工作领导组行长组长副行长副组长部门负责成员指定审部行反洗钱工作部门具法律职业资格证员担反洗钱专员负责日常反洗钱工作现审部数4行部门（分支机构）设名兼职合规员合规员职责时部门（分支机构）负责审部报告合规报告定期定期进行合规检查定期进行合规培训定期收集撰写合规文章等截报告日没发生合规专员调整没备案情况行身金融产品存款业务保箱业务等均求客户申办业务时客户进行身份联网核查降低客户洗钱风险
（二） 反洗钱风险理政策执行情况
行基全面风险理求衡洗钱风险控制营业务发展两项目标间关系没造成反洗钱风险控制措施弱化反洗钱风险理政策缺乏应执行力情况
（三）反洗钱控制度建设情况
开展反洗钱工作行断完善控制度建设制定XX银行额疑支付交易报告操作规程XX银行额现金交易监测报告理办法XX银行重疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告理规定XX银行客户洗钱风险等级划分办法XX银行反洗钱考核追究制度XX银行合规风险理反洗钱控工作操作规程等制度制度中涵盖反洗钱考核岗位职责操作程序等规定反洗钱监政策发生行均时修改完善反洗钱控制度业务操作规程例新机构信代码证反洗钱领域运行XX银行合规风险理反洗钱控工作操作规程中新增机构信代码反洗钱领域运章关情况进行详细规定
（四）客户身份识情况
行业务部门均够求进行客户身份识客户办理规定业务时银行结算账户坚持查验身份证等效证件原件联网核查确认误予开立账户公户开户认真检查客户开户资料包括法代表身份证办身份证企业营业执组织机构代码证等资料真实性效性（法代表办身份证件进行联网核查确认）确认误予开立结算账户
行办理业务中发现异常迹象者先前获客户身份资料真实性效性完整性疑问均重新识客户身份
行客户洗钱风险等级认定组根行制定标准划分客户账户风险等级定期审核行保存客户基信息风险等级较高客户者账户审核严风险等级较低客户者账户审核风险等级高客户者账户求少半年进行次审核
（五）额交易疑交易报告情况
行落实分级理专负责反洗钱工作制度日反洗钱系统动综合业务系统获取符合额疑交易标准交易信息营业网点员疑交易严格行制度规定结合客户交易背景情况交易容进行初级甑报送审部专负责二次分析甑结果金融机构额交易疑交易报告理办法规定时效中国民银行报送报送反洗钱报表额疑交易报告XX年行报额XX宗XX笔交易金额XX万元报疑交易XX宗XX笔交易金额XX万元通额疑交易报送效预防击洗钱等违法犯罪案件更履行金融机构反洗钱义务
（六）客户身份资料交易记录保存情况
行设立开销户登记簿开销户资料均完整进行保存交易记录规定进行保存
金融机构反洗钱规定中第十五条明确规定金融机构工作员法履行反洗钱义务获客户身份资料交易信息应予保密非法律规定单位提供行法履行反洗钱职责义务获客户身份资料交易信息疑交易报告等工作信息严格予保密没发现外泄密情况
（七）反洗钱宣传培训情况
行结合业务实践定期线员工进行客户识额疑交易报告方面培训开业开展培训XX次加强薄弱环节重点环节培训利反洗钱工作利开展时督促营业网点时报送额报告疑报告便快速时分析掌握客户信息真实性完整性利反洗钱工作深入开展
行长期营业网点播放反洗钱宣传标语摆放反洗钱宣传册接受客户举报咨询该等方式进行反洗钱宣传工作开业开展X次反洗钱宣传月活动宣传月继续营业网点播放反洗钱宣传标语摆放反洗钱宣传册接受客户举报咨询外行服务区域处繁荣段悬挂制反洗钱标语横幅利公众休息日行门口摆设咨询台发放反洗钱知识宣传单接受公众反洗钱疑问咨询深入服务区域周边社区工厂商业区进行反洗钱宣传通反洗钱宣传活动提高行反洗钱工作员业务素质增强行反洗钱意识履行反洗钱义务觉性加强行外部联系沟通进步优化反洗钱工作营造良外部环境增强社会公众反洗钱意识社会公众意识洗钱危害性懂反洗钱公民应义务责形成全社会参反洗钱击洗钱犯罪良社会氛围
（八）监求执行情况
行求时报送非现场监报表报告机构信代码运情况表反洗钱动态信息行年尚未接
执法机构求配合开展反洗钱调查协助涉嫌洗钱案件侦查工作
二反洗钱工作存问题建议
客户进行额现金支取时办员没额现金支取登记簿登记提现姓名身份证件号码二公户开销户档案资料中存客户证件复印件没双复核印鉴卡登记齐缺乏启日期办员签章等情况三客户洗钱风险等级划分评定表中部分欠缺初分签章素齐等情况四客户交易记录传票存客户现金缴款单留存两份错误收回份没加盖作废章第二三联没收回附客户询证函法定代表委托代理签章等情况
请述问题认真落实整改继续完善部控制制度建设加强客户身份识力加强网络洗钱风险学分析提高网络洗钱认定力加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析加反洗钱培训宣传力度
特报告
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银行根中国民银行xx支行转发中国民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关进步加强反恐怖融资工作通知求行结合实际情况求机构辖反恐怖融资开展排查工作现排查情况报告：
成立组织
行成立行长组长副行长副组长支行（部）负责成员反恐怖融资工作排查组排查组设办公室办公室设合规部具体负责次反恐怖融资工作排查开展汇总报
二 工作求
合规部2019年5月16日接中国民银行xx支行转发中国民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关进步加强反恐怖融资工作通知2019年6月排查求进行转发学求支行（部）严格落实中华民国反恐怖义中华民国反洗钱法金融机构额交易疑交易报告理办法（中国民银行令﹝2019﹞第3号发布）等法律规章相关规范性文件求密切关注恐怖融资形式变化断提高涉嫌恐怖融资交易监测分析报告水防范击恐怖活动提供力支持认真开展次反恐怖融资排查工作
三 排查结果
（）目前行根支行（部）辖存量客户交易体交易账户交易方式交易金额交易频率排查结果汇总中部分农民补贴账户存涉嫌恐怖融资客户级行统建立恐怖融资交易监测模型
（二）资金转入迅速网银转账户手机号码呼转移法联系该客户根该客户信息填写住址实调查法查找该客户进步核查综合情况根中国民银行相关反洗钱规定判断该客户存额疑交易行相关规定该客户非柜面交易采取处理措施求柜员工办理开户时解客户原开户信息进行解收集特外员开户客户更细心收集客户基信息备发生疑交易时方便疑客户认定提供
三执行反洗钱规定基情况
（）反洗钱机构建设情况
行成立反洗钱工作领导组行长组长副行长副组长部门负责成员指定审部行反洗钱工作部门具法律职业资格证员担反洗钱专员负责日常反洗钱工作现审部数4行部门（分支机构）设名兼职合规员合规员职责时部门（分支机构）负责审部报告合规报告定期定期进行合规检查定期进行合规培训定期收集撰写合规文章等截报告日没发生合规专员调整没备案情况行身金融产品存款业务保箱业务等均求客户申办业务时客户进行身份联网核查降低客户洗钱风险
（二） 反洗钱风险理政策执行情况
行基全面风险理求衡洗钱风险控制营业务发展两项目标间关系没造成反洗钱风险控制措施弱化反洗钱风险理政策缺乏应执行力情况
（三）反洗钱控制度建设情况
开展反洗钱工作行断完善控制度建设制定XX银行额疑支付交易报告操作规程XX银行额现金交易监测报告理办法XX银行重疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告理规定XX银行客户洗钱风险等级划分办法XX银行反洗钱考核追究制度XX银行合规风险理反洗钱控工作操作规程等制度制度中涵盖反洗钱考核岗位职责操作程序等规定反洗钱监政策发生行均时修改完善反洗钱控制度业务操作规程例新机构信代码证反洗钱领域运行XX银行合规风险理反洗钱控工作操作规程中新增机构信代码反洗钱领域运章关情况进行详细规定
（四）客户身份识情况
行业务部门均够求进行客户身份识客户办理规定业务时银行结算账户坚持查验身份证等效证件原件联网核查确认误予开立账户公户开户认真检查客户开户资料包括法代表身份证办身份证企业营业执组织机构代码证等资料真实性效性（法代表办身份证件进行联网核查确认）确认误予开立结算账户
行办理业务中发现异常迹象者先前获客户身份资料真实性效性完整性疑问均重新识客户身份
行客户洗钱风险等级认定组根行制定标准划分客户账户风险等级定期审核行保存客户基信息风险等级较高客户者账户审核严风险等级较低客户者账户审核风险等级高客户者账户求少半年进行次审核
（五）额交易疑交易报告情况
行落实分级理专负责反洗钱工作制度日反洗钱系统动综合业务系统获取符合额疑交易标准交易信息营业网点员疑交易严格行制度规定结合客户交易背景情况交易容进行初级甑报送审部专负责二次分析甑结果金融机构额交易疑交易报告理办法规定时效中国民银行报送报送反洗钱报表额疑交易报告XX年行报额XX宗XX笔交易金额XX万元报疑交易XX宗XX笔交易金额XX万元通额疑交易报送效预防击洗钱等违法犯罪案件更履行金融机构反洗钱义务
（六）客户身份资料交易记录保存情况
行设立开销户登记簿开销户资料均完整进行保存交易记录规定进行保存
金融机构反洗钱规定中第十五条明确规定金融机构工作员法履行反洗钱义务获客户身份资料交易信息应予保密非法律规定单位提供行法履行反洗钱职责义务获客户身份资料交易信息疑交易报告等工作信息严格予保密没发现外泄密情况
（七）反洗钱宣传培训情况
行结合业务实践定期线员工进行客户识额疑交易报告方面培训开业开展培训XX次加强薄弱环节重点环节培训利反洗钱工作利开展时督促营业网点时报送额报告疑报告便快速时分析掌握客户信息真实性完整性利反洗钱工作深入开展
行长期营业网点播放反洗钱宣传标语摆放反洗钱宣传册接受客户举报咨询该等方式进行反洗钱宣传工作开业开展X次反洗钱宣传月活动宣传月继续营业网点播放反洗钱宣传标语摆放反洗钱宣传册接受客户举报咨询外行服务区域处繁荣段悬挂制反洗钱标语横幅利公众休息日行门口摆设咨询台发放反洗钱知识宣传单接受公众反洗钱疑问咨询深入服务区域周边社区工厂商业区进行反洗钱宣传通反洗钱宣传活动提高行反洗钱工作员业务素质增强行反洗钱意识履行反洗钱义务觉性加强行外部联系沟通进步优化反洗钱工作营造良外部环境增强社会公众反洗钱意识社会公众意识洗钱危害性懂反洗钱公民应义务责形成全社会参反洗钱击洗钱犯罪良社会氛围
（八）监求执行情况
行求时报送非现场监报表报告机构信代码运情况表反洗钱动态信息行年尚未接
执法机构求配合开展反洗钱调查协助涉嫌洗钱案件侦查工作
二反洗钱工作存问题建议
客户进行额现金支取时办员没额现金支取登记簿登记提现姓名身份证件号码二公户开销户档案资料中存客户证件复印件没双复核印鉴卡登记齐缺乏启日期办员签章等情况三客户洗钱风险等级划分评定表中部分欠缺初分签章素齐等情况四客户交易记录传票存客户现金缴款单留存两份错误收回份没加盖作废章第二三联没收回附客户询证函法定代表委托代理签章等情况
请述问题认真落实整改继续完善部控制制度建设加强客户身份识力加强网络洗钱风险学分析提高网络洗钱认定力加强额汇兑收付交易额现金收付交易额转帐收付交易进行详细登记分析加反洗钱培训宣传力度
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