县社保局新产品开发项目评估报告—调研报告（1）

县社保局新产品开发项目评估报告—调研报告
 
德江县社会保障局新产品开发项目 
评 估 报 告
  项目开发背景
 加强行政事业单位财政资金口理农行德江县支行级行指导帮助实行联动公关力拓展机构类法客户德江县委政府次协调研究决定二○○五年月日正式起动运行社保工作养老医疗失业工伤生育五保险全部纳入该局核算资金进行集中理利社会保障稳定更利公财政体系建设
 新成立德江县社保局涉单位较资金规模较观成家金融机构竞争热点农行德江县支行级行力帮助行领导亲关公争取县委政府意该局账户开设行赢项目合作权
二项目基情况
1德江县社保局理范围
 德江县社保局德江县财政局属二级局负责德江县行政企事业单位养老医疗失业工伤生育实施集中核算集中计发统单位建立部账户分户核算理
2集中资金范围预测资金量
 德江县社保局家国商业银行开设银行存款账户集中核算单位养老金医疗金等资金均纳入家银行帐户进行统理代理银行统代发集中养老金医疗金失业金等资金流量约500万元留存金融部门资金月均300万元代发单位三金总数5000三金支出总额500万元留存金融部门资金逐月累计年末达15002000万元
3项目建设安排
 德江县社保局计划县直行政企事业单位次性集中起动前期工作均已位现仅欠部分办公设备（附表）
三  农行争取社保局账户重性
 年然行存款总量增量市场份额均区金融业排名第行营资金超负荷运转状况然没根解决组织存款工作行工作中心重点作济发达德江县说财政性存款行业系统资金市场存款总量中占着十分重举足轻重作争取德江县社保局账户行组织存款带动中间业务发展具长远重意义
 第缓解存贷例高资金负荷重矛盾截2003年末行项贷款总额   亿元项存款总额仅   亿元贷差   亿元存贷例达  ％级行款   亿元存款组织足年均级行款严重制约行扭亏消化历史包袱进程
 第二保住存款市场份额效拉动存款增长区济落国家国企改革公司客户烟草行业外已屈指数较电信移动财务体化实行收支两条线理滞留区存款较少企业存款难效增长年行储蓄机构存款增长   亿元占行存款增量  ％社保局账户代发三金业务拉动行储蓄机构存款稳定增长否丢掉关键账户意味行失系统客户
 第三改变账户属历史原造成行机构客户存款效增长足现状计划济体制国家专业银行行业分工未抓住80年代账户清理商机导致行占行政事业机关团体客户账户市场份额低现状严重制约机构存款效增长现果该客户揽入行商机
项目投资概算
 项目预计总投资    万元行投资   万元
中：
1建立社保缴费厅设养老保险缴费处医疗保险缴费处工伤保险缴费处生育保险缴费处缴费厅面积150－200方米需费135万元
2购置办公桌椅11套需费08万元
3购置计算机设备10台需费5万元
4购买公务车辆需费68万元
5购置笔记电脑1台需费15万元
6购置激光扫描复印机1台需费15万元
7购置立式空调2台挂式空调5台电炉20需费3万元
8购置传真机5台需费08万元
合计需费：   万元
五投资回收分析
 2005年开始行项目获收益：第年   万元第二年   万元第三年   万元项目前三年累计实现收益   万元项目总投资   万元说明项目三年收回投资成
 六项目风险性分析
 通评估测算该项目总投资  万元项目带存款效益预测行投入资金收回期：  年 行德江县社保局签订合作协议期限20年说明该项目抗风险力较强风险较低着合作时间断增加银企合作关系进步增强资金集中力度规模逐年增加农行项目存款量增加时营利润断扩长期稳定合作关系投入资金安全性收回提供保障
七  结建议
 着国系统资金理制度改革进步深入断完善社保系统资金统理力度范围逐步扩农行社保部门建立长期稳定友合作关系利农行机构类存款业务稳定快速发展社保低成存款资金注入利行增加资金实力行发展着十分重作深远意义
 项目开发成功农行德江县树立良社会形象提升农行县营位知名度行发展奠定坚实基础
 项目开发成功行营发展注入新血液拓宽行发展渠道行德江县长期稳定发展具重作第开辟条稳定存款源渠道促进行储蓄存款稳步升第二带动行机构类信贷资产投入增加事业类优良客户市场份额促进行效信贷资产提高实现营利润良基础第三增加优良客户群体拉动行消费信贷效增长第四行政事业单位代收代付等中间业务较行发展中间业务提供广阔空间第五降低行机构业务分散公关费减少客户开发成第六促进行业务营转实现终营赢利基础
 通评估分析行认开发德江县社保合作项目十分必行发展着十分现实重意义项目投入短期收回项目效益较切实行项工作利实施达预期目建议级行开发德江县社保项目特报二级分行审批
                          
中国农业银行德江县支行
二○○四年十二月十五日

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