规范票据交易行为 防范道德风险案件

票业务银行融通资金增加收益改善资产结构调整信贷规模效工具年着银行票业务迅猛发展行票业务幅升收入占断增伴着票流动性区域性全国性转化催生票流通环节中介交易行票业务风险逐渐放目前票领域交易中介行已成**取收入渠道存着定道德风险前期行种行发生种行隐蔽性较强监难度加效控制成行业务发展中案件隐患
票交易中介行表现成
票交易中介行存风险属道德风险表现银行员工利银行资源台票交易业务中事票买卖中获取收入种道德行种行代理保险业务中出现离行业务出辙发展转化法律风险已发生某行票业务员办理票业务时客户递交贴现票倒结果造成结算款未时足额记入客户账户导致客户票业务员银行告法庭然法院终判决时考虑起案件员工行未追究银行法律责实际已银行带信誉损失支行票业务中然没发生买卖行正常结算账户渠道进行办理意通账户处理票业务行存着员工牟利支行信誉形象蒙灰问题存着潜诱发济案件风险隐患
剖析票交易中介行成四方面：政策原央行票市场规模控制银行法满足企业融资需求二票签发原数银行少数信誉较差金融机构开出票拒办贴现业务三银行身原事票交易工作员身业务素质高客户态度较差形成票源流失四实物券形式汇票票交易中介行带便利条件素票交易中介行日益增
二防范票交易中介行措施
目前涉足票交易中介社会员乏银行员工击杜绝银行员工种恶劣行认方面进行加强防范
（）加票业员培养教育
着票业务发展行选派热爱银行工作责心作风正派员事票工作时行加票业员培训力度快提高业员业务素质更高效服务企业更做票风险防范级支行手负责时解业员思想动态针性加强员工思想道德教育定期进行相关业务法律法规培训
（二）严格执行票业务操作流程
严票审查核实关认真审查查询查复书容确保票容致认真核票真实性时收集催示公告挂失信息杜绝问题票核交易合原件发票原件审核时仅文义性容负责更发挥办员观动性票面较首次开办业务企业必时进行实查询切实效扼制虚假业务行发生
（三）加强票处理业务岗位监督理
级行岗位设置中已充分考虑相互制约岗位设置基层行员紧缺数票业务设置岗位兼职岗位造成业务繁忙时出现兼办岗情况发生原控制风险防范机制真正落实建议情况设置少两专职岗位确实起相互监督相互制约目外部门间防范风险高度出发履行已职责发现问题时处理排隐患消风险
（四）提倡开办电子票业务
业务发展中出现问题发展手段解决电子票行新兴种业务行业务发展方电子票特点决定企业申请取票通网银行企业间转企业申请贴现委托收款时票通银行部系统银行间转移效避免中间商中手杜绝票流通中中介行效防范道德风险
 

《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档