断加强合规建设 努力推进健康发展
合规文化题讨活动会议讲话
刚XXX志通报XXX合规文化题讨活动实施方案方案支行委班子成员充分讨基础形成指导性针性强希家认真贯彻执行
面代表委讲三点意见
充分认识行合规文化建设足问题
2005年4月巴塞尔监委员会公布银行合规合规部门文件2006年10月银监会颁发商业银行合规风险理指引年行银监会指引提高认识努力探索积极构建合规风险理基础取初步成效先进银行做法相身发展求相行合规风险理工作存许薄弱环节存合规风险较合规建设相滞问题较突出表现：
（）断发生银行业违规事件暴露出量合规风险
年行法营合规理水提高银行业合规风险然容忽视表现：规定流程进行业务操作印证章密码理漏洞兼容岗位未严格分离擅代顶岗作业交流轮岗休假制度落实等仅行存十险九违规问题信风险市场风险流动性风险形成暴露违规营违规操作密切相关表现形式已：制度违反程序缺漏职调查形式义合规文化导旦风险暴露损失产生原结交易手违约营环境劣变没风险背实质性违规
（二）完善控制度击着合规文化基础
控制度完善执行力银行业风险控制力控建设方面银行业金融机构程度存偏缺散旧软问题
偏银行业金融机构控目标发生偏离注重绩效目标淡化信息目标忽视合规目标
缺银行业金融机构控制度没覆盖项业务操作点空白点较特推出新产品新服务时控先行业绩
散银行业金融机构规章制度操作程序散见类文件种讲话缺乏系统性条理性增加执行难度
旧银行业金融机构没时俱进进行制度创新规制改进没针出现新情况新求特监新规章进行时更新总老办法旧惯者时技术
软银行业金融机构控制度执行弱化八种表现形式：粗放型执行化递减型执行层层折扣应付型执行推动选择型执行利办利办变通型执行搞政策策形式型执行做表面文章抵触型执行令行禁止抗型执行明知犯顶风作案机构部审计部检查发现问题发现问题报告纠正处理控制度落控执行弱化控检查乏力合规文化基石产生巨击严重侵蚀影响银行业持续发展必须加合规建设力度全面提高行控效率建设先进银行文化
（三）科学激励机制产生明显导偏差
年银行机构激励机制建设作少工作产生积极作必须目前许银行业金融机构激励机制科学适应合规风险理需表现五重五轻：
重奖励轻惩处许机构考核体系基奖励制度奖励权重幅度惩处覆盖面幅度低违规成较增加违规率
二重业绩轻合规机构绩效考核核心指标体系中考虑业务增长薪酬挂钩没合规指标机构然设定合规考核指标权重低者考核高层考核员工种激励机制导致银行特基层机构创造业绩更奖励置监法规部规章顾结果风险高企伴着业绩高升
三重短期轻长期机构缺少中长期业务发展规划注重眼前利益忽视长期发展注重静态效果忽视动态变化片面强调营规模短期增长忽视业务发展稳定性持续性风险转移
四重保护轻追究机构事化事化简单罚款代责追究扣发百元奖金万事吉机构缩处理范围处理事处理领导者监督者制约者银行基层机构负责讲业绩讲理出问题愿意处理帮开脱推卸责机构监部门处理建议讨价价久拖办极机构阳奉阴违监部门已取消职资格责高调职甚调关键部位委重
五重事事轻举反三机构出违规事件然够责进行处理整改力补缺够追根溯源没时总结问题原致质类案件次发生机构行出案件没中汲取教训重蹈覆辙加强合规建设科学激励约束机制进行纠偏形成良合规导促进银行健康发展程度广泛范围根保护广银行业理者业者存款金融消费者合法权益
（四）均衡工作力度导致合规建设总体滞局面
省数银行业金融机构已初建合规组织架构开展合规宣传教育实施合规风险检查机构进展力度差距较总体呈现出合规建设滞状况
职位机构合规部门独立性差职定位准合规工作边缘化机构正确处理合规审关系审代合规
二员位机构尚未设立合规部门机构设合规部门配备员数量少素质较低难承担合规风险理职责
三培训位机构监法规政策传导严重滞甚出现阻梗现象机构理层学监文件操作层监文件机构监部门政策法规汇编束高阁监部门组织政策法规培训积极配合机构理层提业绩指标提培训求线员培训讲产品推销技巧提风险提示责监部门组织银行理财业务开展调查检查发现性问题银行合规培训方面特产品风险培训消费者保护法规培训方面存严重足
四支持位机构合规部门责权岗者务资源机构高层太重视合规理认合规吃亏合规影响业务创新发展机构合规部门报告线路明确科学影响合规工作开展机构高层员干预合规部门正常履行职责合规员信保护明显够
现象充分表明加强行合规文化题讨非常重非常迫切家定增强紧迫感责感开展合规文化题讨活动契机合规文化理工作提高新水
二全面落实合规文化题讨活动求
召开次动员会标志着行合规文化题讨活动正式启动部室努力协行动实施方案步骤抓动作做位确保整活动循序推进扎实效活动方案委班子成员讨需家遵执行里强调点
（）加强组织领导狠抓方案落实
部室充分认识开展合规文化题讨活动重性必性提高认识明确思路加强领导支行手负总责明确分领导落实责部门指定专门员层层落实责加强区单位合规文化题讨活动检查督导时协调解决活动中遇新情况新问题
（二）统开展活动营造合规氛围
部室组织发动全体员工特业务条线基层机构员工真正参合规文化题讨活动中方面凝心聚力搞宣传发动抓合规业务培训办合规知识竞赛等活动
（三）加强督促指导确保走场
合规建设体支行成功关键部室落实部室加强合规文化题讨活动督促检查指导步骤环节抓细抓实
志加强合规建设行需解决现实问题推进银行业科学发展重课题需断深化永恒题活动开展合规建设新起点定科学发展观指导坚持坚持法营断完善合规风险理长效机制提高合规风险理力推进行快发展
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合规文化题讨活动会议讲话
刚XXX志通报XXX合规文化题讨活动实施方案方案支行委班子成员充分讨基础形成指导性针性强希家认真贯彻执行
面代表委讲三点意见
充分认识行合规文化建设足问题
2005年4月巴塞尔监委员会公布银行合规合规部门文件2006年10月银监会颁发商业银行合规风险理指引年行银监会指引提高认识努力探索积极构建合规风险理基础取初步成效先进银行做法相身发展求相行合规风险理工作存许薄弱环节存合规风险较合规建设相滞问题较突出表现：
（）断发生银行业违规事件暴露出量合规风险
年行法营合规理水提高银行业合规风险然容忽视表现：规定流程进行业务操作印证章密码理漏洞兼容岗位未严格分离擅代顶岗作业交流轮岗休假制度落实等仅行存十险九违规问题信风险市场风险流动性风险形成暴露违规营违规操作密切相关表现形式已：制度违反程序缺漏职调查形式义合规文化导旦风险暴露损失产生原结交易手违约营环境劣变没风险背实质性违规
（二）完善控制度击着合规文化基础
控制度完善执行力银行业风险控制力控建设方面银行业金融机构程度存偏缺散旧软问题
偏银行业金融机构控目标发生偏离注重绩效目标淡化信息目标忽视合规目标
缺银行业金融机构控制度没覆盖项业务操作点空白点较特推出新产品新服务时控先行业绩
散银行业金融机构规章制度操作程序散见类文件种讲话缺乏系统性条理性增加执行难度
旧银行业金融机构没时俱进进行制度创新规制改进没针出现新情况新求特监新规章进行时更新总老办法旧惯者时技术
软银行业金融机构控制度执行弱化八种表现形式：粗放型执行化递减型执行层层折扣应付型执行推动选择型执行利办利办变通型执行搞政策策形式型执行做表面文章抵触型执行令行禁止抗型执行明知犯顶风作案机构部审计部检查发现问题发现问题报告纠正处理控制度落控执行弱化控检查乏力合规文化基石产生巨击严重侵蚀影响银行业持续发展必须加合规建设力度全面提高行控效率建设先进银行文化
（三）科学激励机制产生明显导偏差
年银行机构激励机制建设作少工作产生积极作必须目前许银行业金融机构激励机制科学适应合规风险理需表现五重五轻：
重奖励轻惩处许机构考核体系基奖励制度奖励权重幅度惩处覆盖面幅度低违规成较增加违规率
二重业绩轻合规机构绩效考核核心指标体系中考虑业务增长薪酬挂钩没合规指标机构然设定合规考核指标权重低者考核高层考核员工种激励机制导致银行特基层机构创造业绩更奖励置监法规部规章顾结果风险高企伴着业绩高升
三重短期轻长期机构缺少中长期业务发展规划注重眼前利益忽视长期发展注重静态效果忽视动态变化片面强调营规模短期增长忽视业务发展稳定性持续性风险转移
四重保护轻追究机构事化事化简单罚款代责追究扣发百元奖金万事吉机构缩处理范围处理事处理领导者监督者制约者银行基层机构负责讲业绩讲理出问题愿意处理帮开脱推卸责机构监部门处理建议讨价价久拖办极机构阳奉阴违监部门已取消职资格责高调职甚调关键部位委重
五重事事轻举反三机构出违规事件然够责进行处理整改力补缺够追根溯源没时总结问题原致质类案件次发生机构行出案件没中汲取教训重蹈覆辙加强合规建设科学激励约束机制进行纠偏形成良合规导促进银行健康发展程度广泛范围根保护广银行业理者业者存款金融消费者合法权益
（四）均衡工作力度导致合规建设总体滞局面
省数银行业金融机构已初建合规组织架构开展合规宣传教育实施合规风险检查机构进展力度差距较总体呈现出合规建设滞状况
职位机构合规部门独立性差职定位准合规工作边缘化机构正确处理合规审关系审代合规
二员位机构尚未设立合规部门机构设合规部门配备员数量少素质较低难承担合规风险理职责
三培训位机构监法规政策传导严重滞甚出现阻梗现象机构理层学监文件操作层监文件机构监部门政策法规汇编束高阁监部门组织政策法规培训积极配合机构理层提业绩指标提培训求线员培训讲产品推销技巧提风险提示责监部门组织银行理财业务开展调查检查发现性问题银行合规培训方面特产品风险培训消费者保护法规培训方面存严重足
四支持位机构合规部门责权岗者务资源机构高层太重视合规理认合规吃亏合规影响业务创新发展机构合规部门报告线路明确科学影响合规工作开展机构高层员干预合规部门正常履行职责合规员信保护明显够
现象充分表明加强行合规文化题讨非常重非常迫切家定增强紧迫感责感开展合规文化题讨活动契机合规文化理工作提高新水
二全面落实合规文化题讨活动求
召开次动员会标志着行合规文化题讨活动正式启动部室努力协行动实施方案步骤抓动作做位确保整活动循序推进扎实效活动方案委班子成员讨需家遵执行里强调点
（）加强组织领导狠抓方案落实
部室充分认识开展合规文化题讨活动重性必性提高认识明确思路加强领导支行手负总责明确分领导落实责部门指定专门员层层落实责加强区单位合规文化题讨活动检查督导时协调解决活动中遇新情况新问题
（二）统开展活动营造合规氛围
部室组织发动全体员工特业务条线基层机构员工真正参合规文化题讨活动中方面凝心聚力搞宣传发动抓合规业务培训办合规知识竞赛等活动
（三）加强督促指导确保走场
合规建设体支行成功关键部室落实部室加强合规文化题讨活动督促检查指导步骤环节抓细抓实
志加强合规建设行需解决现实问题推进银行业科学发展重课题需断深化永恒题活动开展合规建设新起点定科学发展观指导坚持坚持法营断完善合规风险理长效机制提高合规风险理力推进行快发展
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