支行合规大讨论会议纪要

叶城县支行合规讨会议纪
会议时间10月26日
会议点：行长办公室
参会员：叶城县支行行长凯赛尔副行长米娜瓦尔·托合提支行部室（班组）负责风险联络员等全体员工
持：凯赛尔
记录：杨晓慧
请假：
2013年10月26日凯赛尔行长持合规讨活动第二次学
凯赛尔行长求部室班组集中查找违规问题全行级机构违规意识违规决策违规操作三方面结合部门班组实际情况**区分行2013年强化风险理年活动现场检查部门检查发问题确认书整改通知书检查报告通报等查找重点违规问题外表现形式
    二违规意识方面：（1）违规发展关系界定利业务发展影响业务发展（2）违规创新关系理解促进创新阻碍创新（3）违规原认定级指令务压力制度漏洞失（4）违规产生概率握否认工作做越违规性越（5）违规违法边界厘清否认违法违点规没关系违规营≠违法营（6）违规责查究结合违规承担责否批评代处罚求逾期较高支行认真分析剖析
    三违规决策方面：（1）否存领导取代合规现象（2）否存
信代授权现象（3）否存惯等制度现象（4）否存违规换取效率现象（5）否存合规屈业绩现象（6）否存维稳淡化责罚现象提出分行领导班子成员部室负责支行长查找
四违规操作方面：
1业务目前行业务员数量足素质高操作系统完善等素影响操作风险相较表现：（1）储蓄业务方面：特殊业务处理规范正常交易错误正取消频繁网点帐务长短款时进行先正挂账逆操作额挂失进行双核保（2）前台操作规范确保流程规章操作存诸合规现象
    2中间业务存问题：（1）未制定中间业务岗位职责（2）业务理员未中间业务资金安全规章制度执行情况进行检查3普遍存批量业务数未加密4莎车叶城县支行存中间业务台系统中业务实际业务致5健康路支行部分委托单位未签订代收付业务合作协议：**市民政局邮储银行**区分行6莎车叶城支行存代发数未双接收
7普遍存支行委托单位业务数传递接收时交接手续
二办公室文秘目前行事安全服务等层面重点问题解决办法进行逐讲解问题：1员缺乏存合理兼职现象2员工岗位培训力度够存业务知识匮乏现象4存工作员交接工作时交接手续现象3缺少监控存盲区死角4监控设备损坏维修时5存投诉处理时引起客户强烈满行造成声誉风险现象
三业务负责业务层面重点问题解决办法进行逐讲解问题：1存混工号操作现象2发差错网点整改3ATM长款直接付客户4柜员私户开通手机绑定业务5非实名账户清理工作滞6网点业务印章混乱7密码挂失客户身份审核问题
    四公司业务负责公司业务层面重点问题解决办法进行逐讲解问题：1存混工号操作现象2存差错整改位现象3存新业务知识匮乏现象户提出问题时回答4存未规定频次求盘库
    五信贷业务负责期信贷业务层面出现问题进行汇总问题提出解决意见问题：1存贷检查时现象2存贷前调查仔细现象
    六会计核算部负责行财务方面问题进行汇总问题提出意见问题：1宣传品发放时登记合规现象
 
 
 
 

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