中国邮政储蓄银行合规讨活动查找分析阶段工作指导意见
确保合规讨活动问题查找分析阶段活动取实效总行合规讨活动领导组办公室特制订指导意见
讨容
级行部门紧紧围绕中国邮政储蓄银行2013年合规讨活动方案确定3方面18问题（见表）组织集中讨讨结合行部门日常营理实际重点查找单位部门存35突出违规问题认真分析问题产生原提出问题解决措施
合规讨问题表
违规意识方面
违规发展关系界定利业务发展影响业务发展
违规创新关系理解促进创新阻碍创新
违规原认定级指令务压力制度漏洞失
违规产生概率握否认工作做越违规性越
违规违法边界厘清否认违法违点规没关系违规营≠违法营
违规责查究结合违规承担责否批评代处罚
违规决策方面
否存领导取代合规现象
否存信代授权现象
否存惯等制度现象
否存违规换取效率现象
否存合规屈业绩现象
否存维稳淡化责罚现象
违规操作方面
否存想章操作现象
否存章操作现象
否存会章操作现象
否存简化流程操作现象
否存逆流程操作现象
否存违规典型盲目进模仿现象
二讨形式
（）二级支行讨形式
二级支行支行单位支行长持全体员工参加利三晚时间组织集中讨次集中讨时间少15时终形成支行二级支行讨纪（3次次纪）录入法律合规理系统
（2） 级支行讨形式
1领导班子讨
级支行领导班子单位召开委会行长办公会手亲持班子全体成员参讨集中讨少3次次少2时
2员讨
（1）9城市分行（4直辖市分行5计划单列市分行）辖级支行部门单位组织开展集中讨部门负责持部门全体员参加集中讨少3次次少2时
（2）27省区分行辖级支行部门部门联合方式组织开展集中讨部门负责副支行长持相关部门全体员参加开展集中讨集中讨少3次次少2时
3特殊求
（1）级支行应首先完成部门层面集中讨根指导意见制定讨纪报行理层行领导班子集中讨时部门（联合部门）讨纪作讨容终形成支行级支行讨纪（3次次纪）录入法律合规理系统
（2）级支行部门层面讨纪支行存档备查录入法律合规理系统
（3） 级分行二级分行讨形式
1领导班子讨
级分行二级分行行领导领导班子单位召开委会行长办公会手亲持班子全体成员参讨集中讨少3次次少2时
2员讨
级分行二级分行设部门部门单位组织开展集中讨部门负责持部门全体员参加集中讨少3次次少2时
3特殊求
（1）级分行二级分行领导班子成员少参加两次分部门讨会
（2）级分行二级分行合规讨活动领导组办公室成员部门选派员组成干工作组工作组行领导组办公室决定分指派员参加分行部门次讨会
（3）级分行二级分行领导班子层面分行讨纪部门部门讨纪分制作分录入法律合规理系统
（4）级分行二级分行合规讨活动领导组办公室法律合规部总理选择23部门参加集体讨
（5）级分行二级分行集中违规问题查找分析活动重点领导班子业务部门理部门办公室工会群纪检监察力资源审计等部门减少集中讨频次讨时间
（4） 总行部门讨形式
1 部门讨
总行部门部门单位进行集中讨讨次数少3次次少3时讨时少次邀请部门分行领导参加部门单位讨应专记录形成部门讨纪讨结束2工作日讨纪讨发现问题录入法律合规理系统
2 处室讨
总行部门设处室违规问题查找分析作处室例会容少2次处室例会集中开展讨讨时少次邀请部门领导参加
3 特殊求
（1）总行领导班子成员少参加两次分部门单位讨会
（2）总行法律合规部群工作部风险理部审计部力资源部纪检监察部工会选派相关处室负责组成工作组工作组总行领导组办公室决定分指派员参加总行部门次讨会
（3）总行部门应首先完成处室层面集中讨根指导意见制定讨纪报部门领导部门全体集中讨时处室讨纪作讨容终形成部门部门讨纪（3次次纪）录入法律合规理系统
（4）总行部门部门单位制定部门讨纪法律合规理系统登记处室层面处室讨纪部门存档备查录入法律合规理系统
（5）总行办公室（含总务部）工会群纪检监察力资源审计等部门减少集中讨频次讨时间
三讨步骤
（）查找违规问题
1问题数量
讨单位（领导班子部门）普遍性突出性重性原通讨逐层筛选机构部门前存突出问题
筛选出问题数量原少3超5
级机构办公室工会群纪检监察力资源审计等部门适减少终筛选出问题数量部门少1问题
2问题特性
（1）领导班子层面
领导班子层面查找违规问题必须行领导班子身违规意识违规决策违规操作方面突出问题包括行存普遍性全局性问题属理层层面单业务办理程中问题做行领导班子存问题
（2）部门层面
部门身角度找问题必须发生部门身问题部门发现部门条线级机构问题作次讨问题审计部风险理部检查发现问题做部门问题
3 问题类
问题类指违规问题质属性讨单位讨发现违规问题必须够入表确定问题类（表已置法律合规理系统）需正确误登记入法律合规理系统
问题类表
违规意识方面
1正确界定违规发展关系
2正确理解违规创新关系
3正确认识违规概率问题
4真正厘清违规违法边界问题
5真正认识违规原
6正确处理违规处罚批评关系
7
违规决策方面
1领导取代合规
2信代授权
3惯等制度
4违规换取效率
5合规屈业绩
6维稳淡化责罚
7
违规操作方面
1想章操作
2章操作
3会章操作
4简化流程操作
5逆流程操作
6进模仿违规
7
4 业务类
业务类指违规问题涉业务理类讨单位讨发现违规问题必须够入表确定业务类（表已置法律合规理系统）需正确误登记入法律合规理系统
业务类表
业务级目录
业务二级目录
授信业务
零售信贷业务
公司信贷业务
资金业务
币资金业务
业融资业务
票业务
股权投资业务
外币交易业务
中间业务
代付业务
代收业务
集团现金理业务
合理
安全保卫
行政理
信息科技
部审计
力资源
营决策
理事项
财务理
会计理业务
信证业务
公结算业务
结算业务
银行卡业务
外汇卡业务
支付结算业务
电子渠道业务
外币固流贷业务
代理退税业务
中间业务
国际业务
国际结算业务
民币储蓄存款业务
公司存款业务
负债业务
外汇存款业务
贵金属业务
外汇理财业务
民币理财业务
证券业务
托保业务
代理保险业务
代销基金业务
集团现金理业务
代收业务
中间业务
代付业务
外币交易业务
股权投资业务
票业务
业融资业务
资金业务
币资金业务
公司信贷业务
授信业务
零售信贷业务
业务级目录
业务二级目录
业务类表
代销基金业务
代理保险业务
托保业务
证券业务
民币理财业务
外汇理财业务
贵金属业务
负债业务
外汇存款业务
公司存款业务
民币储蓄存款业务
国际业务
国际结算业务
中间业务
代理退税业务
外币固流贷业务
支付结算业务
电子渠道业务
外汇卡业务
银行卡业务
结算业务
公结算业务
信证业务
会计理业务
理事项
财务理
营决策
力资源
部审计
信息科技
行政理
安全保卫
合理
5 发生频率
发生频率指违规问题定期限发生次数讨单位讨发现问题进行判断分三层级（已置法律合规理系统）：
（1）常发生：重问题季度发生5次（含）般违规问题季度10次（含）违规行全部行值等15
（2）般频次：重问题季度发生3次（含）超5次般违规问题季度5次（含）超10次违规行全部行值等1015
（3）偶尔发生：重问题季度发生2次（含）般违规问题季度3次（含）超5次违规行全部行值等510
6问题描述
问题描述指违规问题进行综合概括性定性描述（已置法律合规理系统）讨单位应发现违规问题精炼准确语言进行描述问题超300字问题描述必须问题类具应关系举例描述
（2） 分析根原
讨单位讨发现违规问题进行认真分析区分情况进行处理：
1发现违规问题根源级行应6种情况进行选择级行提出具体解决建议：
（1）制度设计合理
（2）岗位制约设计合理
（3）系统设计合理
（4）级违规指令
（5）营务压力
（6）原
2发现违规问题根源级行研究解决措施述方式进行处理：
（1）立行立改
（2）短期整改：半年够整改完毕视短期整改
（3）长期整改：容复杂需制度设计完善系统需半年视长期整改
（三）制定整改计划
讨单位讨发现需长期整改违规问题需研究制定整改计划录入法律合规理系统
（四）制定讨纪
讨单位次讨必须附件确定格式制定领导班子讨纪部门讨纪传法律合规理系统
（五）登记系统
讨单位系统录入员录入前必须取部门领导意严格讨纪记载事项准确录入级行录入具体求：
1二级支行
录入：9城市分行（4直辖市分行5计划单列市分行）辖二级支行支行法律合规理系统综合员27家省区分行辖二级支行录入级支行法律合规理系统综合员
录入容：违规问题点二级支行讨纪（13期）期数超3期
2级支行
录入：级支行法律合规理系统综合员
录入容：违规问题点级支行讨纪（13期）期数超3期
3级分行二级分行
（1）领导班子讨纪录入：法律合规部（风险合规部）法律合规理系统综合员
录入容：违规问题点级支行讨纪（13期）期数超3期
（2）部门层面讨纪录入：部门综合员
录入容：违规问题点级支行讨纪（13期）期数超3期
4行部门
录入：部门综合员
录入容：违规问题点部门层面讨纪（13）期数超3期
四求
全行级机构应11月12日11月20日11月30日前分集中讨次次集中讨次日集中讨情况包括发现违规问题点讨纪法律合规理系统中登记
附件：xx讨纪
10
附件
XX讨纪（第X期）
会议名称：xx分行xx部门第x次合规讨纪
时 间：2013年11月x日xx时xx时
点：xx会议室
持 ：xx 记 录：xx
出 席 者：xx xx xx
讨容：
Xx
Xx
……
附件：违规问题点
附件：违规问题点
序号
问题类
业务类
发生频率
问题描述
问题原
整改计划
级
二级
级
二级
级
非级
1
2
3
4
5
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中国邮政储蓄银行合规讨活动查找分析阶段工作指导意见
确保合规讨活动问题查找分析阶段活动取实效总行合规讨活动领导组办公室特制订指导意见
讨容
级行部门紧紧围绕中国邮政储蓄银行2013年合规讨活动方案确定3方面18问题（见表）组织集中讨讨结合行部门日常营理实际重点查找单位部门存35突出违规问题认真分析问题产生原提出问题解决措施
合规讨问题表
违规意识方面
违规发展关系界定利业务发展影响业务发展
违规创新关系理解促进创新阻碍创新
违规原认定级指令务压力制度漏洞失
违规产生概率握否认工作做越违规性越
违规违法边界厘清否认违法违点规没关系违规营≠违法营
违规责查究结合违规承担责否批评代处罚
违规决策方面
否存领导取代合规现象
否存信代授权现象
否存惯等制度现象
否存违规换取效率现象
否存合规屈业绩现象
否存维稳淡化责罚现象
违规操作方面
否存想章操作现象
否存章操作现象
否存会章操作现象
否存简化流程操作现象
否存逆流程操作现象
否存违规典型盲目进模仿现象
二讨形式
（）二级支行讨形式
二级支行支行单位支行长持全体员工参加利三晚时间组织集中讨次集中讨时间少15时终形成支行二级支行讨纪（3次次纪）录入法律合规理系统
（2） 级支行讨形式
1领导班子讨
级支行领导班子单位召开委会行长办公会手亲持班子全体成员参讨集中讨少3次次少2时
2员讨
（1）9城市分行（4直辖市分行5计划单列市分行）辖级支行部门单位组织开展集中讨部门负责持部门全体员参加集中讨少3次次少2时
（2）27省区分行辖级支行部门部门联合方式组织开展集中讨部门负责副支行长持相关部门全体员参加开展集中讨集中讨少3次次少2时
3特殊求
（1）级支行应首先完成部门层面集中讨根指导意见制定讨纪报行理层行领导班子集中讨时部门（联合部门）讨纪作讨容终形成支行级支行讨纪（3次次纪）录入法律合规理系统
（2）级支行部门层面讨纪支行存档备查录入法律合规理系统
（3） 级分行二级分行讨形式
1领导班子讨
级分行二级分行行领导领导班子单位召开委会行长办公会手亲持班子全体成员参讨集中讨少3次次少2时
2员讨
级分行二级分行设部门部门单位组织开展集中讨部门负责持部门全体员参加集中讨少3次次少2时
3特殊求
（1）级分行二级分行领导班子成员少参加两次分部门讨会
（2）级分行二级分行合规讨活动领导组办公室成员部门选派员组成干工作组工作组行领导组办公室决定分指派员参加分行部门次讨会
（3）级分行二级分行领导班子层面分行讨纪部门部门讨纪分制作分录入法律合规理系统
（4）级分行二级分行合规讨活动领导组办公室法律合规部总理选择23部门参加集体讨
（5）级分行二级分行集中违规问题查找分析活动重点领导班子业务部门理部门办公室工会群纪检监察力资源审计等部门减少集中讨频次讨时间
（4） 总行部门讨形式
1 部门讨
总行部门部门单位进行集中讨讨次数少3次次少3时讨时少次邀请部门分行领导参加部门单位讨应专记录形成部门讨纪讨结束2工作日讨纪讨发现问题录入法律合规理系统
2 处室讨
总行部门设处室违规问题查找分析作处室例会容少2次处室例会集中开展讨讨时少次邀请部门领导参加
3 特殊求
（1）总行领导班子成员少参加两次分部门单位讨会
（2）总行法律合规部群工作部风险理部审计部力资源部纪检监察部工会选派相关处室负责组成工作组工作组总行领导组办公室决定分指派员参加总行部门次讨会
（3）总行部门应首先完成处室层面集中讨根指导意见制定讨纪报部门领导部门全体集中讨时处室讨纪作讨容终形成部门部门讨纪（3次次纪）录入法律合规理系统
（4）总行部门部门单位制定部门讨纪法律合规理系统登记处室层面处室讨纪部门存档备查录入法律合规理系统
（5）总行办公室（含总务部）工会群纪检监察力资源审计等部门减少集中讨频次讨时间
三讨步骤
（）查找违规问题
1问题数量
讨单位（领导班子部门）普遍性突出性重性原通讨逐层筛选机构部门前存突出问题
筛选出问题数量原少3超5
级机构办公室工会群纪检监察力资源审计等部门适减少终筛选出问题数量部门少1问题
2问题特性
（1）领导班子层面
领导班子层面查找违规问题必须行领导班子身违规意识违规决策违规操作方面突出问题包括行存普遍性全局性问题属理层层面单业务办理程中问题做行领导班子存问题
（2）部门层面
部门身角度找问题必须发生部门身问题部门发现部门条线级机构问题作次讨问题审计部风险理部检查发现问题做部门问题
3 问题类
问题类指违规问题质属性讨单位讨发现违规问题必须够入表确定问题类（表已置法律合规理系统）需正确误登记入法律合规理系统
问题类表
违规意识方面
1正确界定违规发展关系
2正确理解违规创新关系
3正确认识违规概率问题
4真正厘清违规违法边界问题
5真正认识违规原
6正确处理违规处罚批评关系
7
违规决策方面
1领导取代合规
2信代授权
3惯等制度
4违规换取效率
5合规屈业绩
6维稳淡化责罚
7
违规操作方面
1想章操作
2章操作
3会章操作
4简化流程操作
5逆流程操作
6进模仿违规
7
4 业务类
业务类指违规问题涉业务理类讨单位讨发现违规问题必须够入表确定业务类（表已置法律合规理系统）需正确误登记入法律合规理系统
业务类表
业务级目录
业务二级目录
授信业务
零售信贷业务
公司信贷业务
资金业务
币资金业务
业融资业务
票业务
股权投资业务
外币交易业务
中间业务
代付业务
代收业务
集团现金理业务
合理
安全保卫
行政理
信息科技
部审计
力资源
营决策
理事项
财务理
会计理业务
信证业务
公结算业务
结算业务
银行卡业务
外汇卡业务
支付结算业务
电子渠道业务
外币固流贷业务
代理退税业务
中间业务
国际业务
国际结算业务
民币储蓄存款业务
公司存款业务
负债业务
外汇存款业务
贵金属业务
外汇理财业务
民币理财业务
证券业务
托保业务
代理保险业务
代销基金业务
集团现金理业务
代收业务
中间业务
代付业务
外币交易业务
股权投资业务
票业务
业融资业务
资金业务
币资金业务
公司信贷业务
授信业务
零售信贷业务
业务级目录
业务二级目录
业务类表
代销基金业务
代理保险业务
托保业务
证券业务
民币理财业务
外汇理财业务
贵金属业务
负债业务
外汇存款业务
公司存款业务
民币储蓄存款业务
国际业务
国际结算业务
中间业务
代理退税业务
外币固流贷业务
支付结算业务
电子渠道业务
外汇卡业务
银行卡业务
结算业务
公结算业务
信证业务
会计理业务
理事项
财务理
营决策
力资源
部审计
信息科技
行政理
安全保卫
合理
5 发生频率
发生频率指违规问题定期限发生次数讨单位讨发现问题进行判断分三层级（已置法律合规理系统）：
（1）常发生：重问题季度发生5次（含）般违规问题季度10次（含）违规行全部行值等15
（2）般频次：重问题季度发生3次（含）超5次般违规问题季度5次（含）超10次违规行全部行值等1015
（3）偶尔发生：重问题季度发生2次（含）般违规问题季度3次（含）超5次违规行全部行值等510
6问题描述
问题描述指违规问题进行综合概括性定性描述（已置法律合规理系统）讨单位应发现违规问题精炼准确语言进行描述问题超300字问题描述必须问题类具应关系举例描述
（2） 分析根原
讨单位讨发现违规问题进行认真分析区分情况进行处理：
1发现违规问题根源级行应6种情况进行选择级行提出具体解决建议：
（1）制度设计合理
（2）岗位制约设计合理
（3）系统设计合理
（4）级违规指令
（5）营务压力
（6）原
2发现违规问题根源级行研究解决措施述方式进行处理：
（1）立行立改
（2）短期整改：半年够整改完毕视短期整改
（3）长期整改：容复杂需制度设计完善系统需半年视长期整改
（三）制定整改计划
讨单位讨发现需长期整改违规问题需研究制定整改计划录入法律合规理系统
（四）制定讨纪
讨单位次讨必须附件确定格式制定领导班子讨纪部门讨纪传法律合规理系统
（五）登记系统
讨单位系统录入员录入前必须取部门领导意严格讨纪记载事项准确录入级行录入具体求：
1二级支行
录入：9城市分行（4直辖市分行5计划单列市分行）辖二级支行支行法律合规理系统综合员27家省区分行辖二级支行录入级支行法律合规理系统综合员
录入容：违规问题点二级支行讨纪（13期）期数超3期
2级支行
录入：级支行法律合规理系统综合员
录入容：违规问题点级支行讨纪（13期）期数超3期
3级分行二级分行
（1）领导班子讨纪录入：法律合规部（风险合规部）法律合规理系统综合员
录入容：违规问题点级支行讨纪（13期）期数超3期
（2）部门层面讨纪录入：部门综合员
录入容：违规问题点级支行讨纪（13期）期数超3期
4行部门
录入：部门综合员
录入容：违规问题点部门层面讨纪（13）期数超3期
四求
全行级机构应11月12日11月20日11月30日前分集中讨次次集中讨次日集中讨情况包括发现违规问题点讨纪法律合规理系统中登记
附件：xx讨纪
10
附件
XX讨纪（第X期）
会议名称：xx分行xx部门第x次合规讨纪
时 间：2013年11月x日xx时xx时
点：xx会议室
持 ：xx 记 录：xx
出 席 者：xx xx xx
讨容：
Xx
Xx
……
附件：违规问题点
附件：违规问题点
序号
问题类
业务类
发生频率
问题描述
问题原
整改计划
级
二级
级
二级
级
非级
1
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