德邦证券限责公司 投资顾问理办法（试行）
德邦证券限责公司投资顾问理办法（试行）
第章 总
第条 利开展投资顾问业务造投资顾问团队核心竞争力切实提高投资顾问专业素质执业操守根中国证监会投资顾问业务暂行规定结合司实际特制定办法
第2条 办法指投资顾问证监会注册执业投资顾问投资顾问业务指公司接受客户委托约定客户提供涉证券证券相关产品投资建议服务辅助客户作出投资决策直接者间接获取济利益营活动
第3条 投资顾问团队营业部投资顾问公司总部投资顾问组成投资顾问职级序列低高分：投资顾问二级投资顾问级高级投资顾问二级高级投资顾问级资深投资顾问首席投资顾问
第四条 投资顾问工作客户分类理分级服务求客户提供适资产配置投资建议服务容包括投资品种选择投资组合理财规划建议等
第五条 投资顾问资格理业务部门初审报力资源部统证券业协会注册投资顾问年度培训力资源部统组织
第六条 公司投资顾问业务指导业绩考核实行条线理办法涉纪业务零售客户投资顾问服务纪业务总部相关部门进行业务指导理
第七条 业务部门营业部执行办法前根部实际办法中划划线容进行适修改整体修改意见报总部书面确认实施修改完毕六月进行修改
第二章 投资顾问工作职责
第八条 投资顾问工作职责：
（）承接客户进行细分：
风险承受力客户进行分类理调查问卷交易记录新老客户类激进型积极型稳健型保守型客户客户提供风险匹配资讯服务理财产品
(二）签订投资顾问服务协议客户提供相应层级资讯产品做解读
（三）投资顾问级等服务匹配级客户客户理投资顾问助理起努力低级客户通提升佣金转化更高级投资顾问客户
1体现职级投资顾问服务存服务价值投资顾问客户匹配服务关系原：高职级投资顾问（包括拟）服务低级客户低职级投资顾问客户愿充分告知前提服务稍高级客户
投资顾问职级提高情况原服务客户级偏低够匹配协议约定变条件必须该投顾服务外求转化相应级客户方继续提供服务
投资顾问职级降原服务客户愿情况继续服务选择相应职级投资顾问进行服务
2客户分级投顾职级匹配：
客户级
基条件
佣金率求
匹配投顾职级
钻石
500万
资深投顾
100万500万
010
白金
100万
高级投顾
50万100万
015
金卡
30万
投资顾问
10万30万
012
3普通客户：10万资产佣金低012客户投资顾问二级提供普通咨询服务提供投资顾问服务必签署投资顾问协议
4选择VIP投顾服务客户须公司总部相关部门签订服务协议明确佣金外收费标准收费方式收费标准资产规模收费时间段收费等收费方式专项投资顾问协议中约定
仅公司总部资深投资顾问客户提供VIP投资顾问服务
（四）客户提供容增值服务：
服务项目
服务容
信息资讯
财富玖功报告组合股票池
研究报告定制报告
外购报告分层级发送
财富理报告
私募报告
客户服务
全面持仓分析
热线电话分析
投资顾问热线
专属提示
预约盯盘
仓位规划
预约拜访
月持仓分析
性投资组合
产品推荐
公募基金公募专户
私募基金股权基金
信托理财产品
券商集合理财产品
（五）保持客户资产适流动性投资顾问保持客户资产适交易活跃度建议客户买卖风险评价相匹配证券品种实现客户公司赢
第三章 投资顾问聘岗
第十条 纪业务条线投资顾问纪业务部相关部门聘定级营业部资深投资顾问原总部相关部门选派命营业部选拔选聘必须通总部相关部门力专业素养执业道德等方面全方位考核总部命定级
第十条 投资顾问营业部外部招收现团队培养提拔运公司具备基条件员新机制薪资稳住队伍发挥长处开展基投资服务纳入新考核体系鼓励更员工注册出投资顾问资格锻炼投资力提高服务水具备职力选拔投资顾问
第十二条 投资顾问职基条件：
先决条件：科学历通咨询资格考试两年证券业验中国证券业协会注册投资顾问
基素质：必须公司相关部门社会组织公开赛中表现出强投资力
必须良口头表达力积极进取职业态度
职业素养：遵纪守法诚实守信良职业道德行业工作历中良记录
第十三条 投资顾问定级总部相关部门执行
（1） 初始定级：新加入投资顾问团队时定级
考虑指标：1）工作历验积累2）体系体系外权威公开组织投资模拟中赛成绩
劳动合约定初始定级般高高级投顾级
定级条件设置：
投资顾问 职级
投资分析工作验
模拟赛业绩
（赛季实现正收益高
出期沪深300指数涨幅）
资深投顾
10年
20
高级投顾级
6年
10
高级投顾二级
4年
5
投资顾问级
2年
2
投资顾问二级
1年
0
重定义：投资分析工作验
指撰写证券投资相关研究报告客户提供投资组合建议工作容投资报告投资业绩等成果供查询工作历中积累出较成熟投资实践验区营销客户产品证券工作验
（2） 第N次定级：季度定级次
考核指标：1）实际服务客户资产均净值增长率没参考体系权威机构公开组织投资模拟赛成绩 2）实际服务客户资产价值量
投资顾问 职级
技指标：真实服务客户
均相资产增长率
资产指标： 服务资产量
资深投顾
15
10000万
高级投顾级
10
6000万
高级投顾二级
5
4000万
投资顾问级
2
2000万
投资顾问二级
0
1000万
（建议：季度根市场环境制定相应定级）
重定义：
1服务资产指交易性资产排流动性极差非托市值国债托等资产
2客户资产量计算：服务客户资产量实际佣金率*服务客户资产03
定级原：拟职级技指标薪资相应职级薪资区间考虑资产指标劳动合劳动合执行
操作办法：投资顾问拟职级技指标总部相关部门确定拟职级体现投资顾问专业投资力实际聘职级营业部投资力参考实际服务资产确定服务资产达相应职级目标薪资职级岗位工资区间限确定着资产积累月调职级岗位工资月时调整季复核补发
举例：技指标总部相关部门认某投资顾问确定高级投资顾问级服务资产量满足投资顾问级该投资顾问拟职级定级高级投顾级营业部聘职级定高级投顾级薪资高级投顾级薪资区间限发放资产积累升级逐步提升薪资直限
（三）投资顾问职级定期调整办法
1劳动合中投资顾问职级约定第N次定薪定级低劳务合约定定级定薪建议劳动合约定工作性质投资顾问约定职级
2投资顾问技指标出现变化导致投资顾问职级需调整时总部调整投资顾问拟职级营业部拟职级套岗位工资区间
3投资顾问资产指标出现变化时投资顾问职级工资区间调整岗位工资资产升调岗位工资资产降调岗位工资
第四章 投资顾问职级薪酬
第十四条 投资顾问职级薪资结构：
投顾拟职级
岗位工资区间
绩效工资
资深投资顾问
800014000元
增量佣金*提成率*考核分100
高级投资顾问级
600010000元
增量佣金*提成率*考核分100
高级投资顾问二级
40007000元
增量佣金*提成率*考核分100
投资顾问级
30005000元
增量佣金*提成率*考核分100
投资顾问二级
25003500元
增量佣金*提成率*考核分100
第十五条 投资顾问薪酬岗位工资＋绩效工资构成营业部拟职级服务资产确定投资顾问聘职级发放岗位工资服务相应规模资产量客户考核测算提升佣金获绩效工资
第十六条 投资顾问拟职级总部相关部门综合考评确定暂时服务客户者服务少量客户投资顾问营业部拟职级岗位工资区间限标准发放岗位工资
第十七条 投资顾问绩效工资计算公式：增量佣金*投资顾问提成率*综合分100
第十八条 增量佣金定义指客户接受投资顾问实现佣金收入提高部分体现佣金率调高服务费收取
存量客户：原年（足年实际交易时段）实际交易佣金率初始佣金率签订投资顾问协议项交易方式中低协议佣金率者实际交易佣金率投顾服务佣金率投顾服务佣金率减初始佣金率出增量佣金率
初始佣金（率）提成属客户理客户理予提成
增量佣金（率）提成
1）客户理半属客户理半属投资顾问总率客户理分级提成率计算
2）客户理半属促成提高佣金率投顾助理半属投资顾问投资顾问转化全部投资顾问
增量客户：新客户开户时谈妥投顾服务佣金率投顾服务佣金率严格客户资产相应等级设定100万资产客户万分五初始佣金率100万客户万分三初始佣金率投顾服务佣金率减初始佣金率增量佣金率
增量佣金（率）提成投资顾问客户理分半总率客户理分级提成率
增量佣金计算公式：
增量佣金交易金额*（投顾服务佣金率—客户初始佣金率）
第十九条 投资顾问推荐理财产品客户获佣金提成分配参交易佣金分配方案
第五章 投资顾问考核
第二十条 考核权：纪业务总部相关部门营业部两层面投资顾问服务资产量日常工作量工作状态工作业绩四模块进行考核
营业部投资顾问营业部理安排专负责考核月次总部核实考核结果营业部独立开展投资顾问业务总部客户满意度进行抽查考察投顾服务水否达客户预期保证投资顾问业务服务质量
总部投资顾问投顾助理总部理考核
第二十条 考核容
服务客户资产总规模（客户数）日常工作量客服员客户评价工作业绩等项指标投资顾问总监进行工作量考核
服务资产量考核
投资顾问等级
客户均资产
客户交易性资产总规模
服务客户资产量
资深投资顾问
100万
2亿
1亿
高级投顾级
50—100万
12亿
5000万
高级投顾二级
50—100万
051亿
3500万
投资顾问级
30—50万
0305亿
2000万
投资顾问二级
30万
0103亿
1000万
评分标准（满分100分）：实际服务客户资产规模达目标规模90100分709080分507060分305040分30分
日周月工作量考核
时间
工作量求
日
精读优秀策略报告篇精读优秀市公司研究报告两篇推荐组合中短线股票（累积天推荐三）
周
20位客户做持仓分析接10名客户访推荐中线股票撰写篇研究报告
月
80次做持仓分析门拜访客户5次（包括约请）
评分标准（满分100分）：完成工作量例进行评分完成80工作量评分列80分类推
投顾助理客户投资顾问工满意度调查
投资顾问必须严格财富玖功理中心确定基理念方法客户进行理财服务投顾助理客户月投资顾问总监工作态度业务力工作效果三方面容进行工作评价客户评价月机抽取名客户10做回访记录客户未接受感受服务低分处理
评价容
分数
指标
具体评分
工作态度
30
非常满意
满意
基满意
满意
2530
2025
1520
10
业务力
30
强
较强
般
较弱
2530
2025
1520
10
工作效果
40
较
般
佳
2530
2025
1520
10
投资顾问工作业绩考核
销户率 客户资产收益率净佣金收入提高率三方面投资顾问制定业绩求：
业绩评分标准
指标
分数
完成情况
具体评分
销户例
（低营业部均值）
20
高均值
020
2030
3040
4050
50
5
5
10
15
20
30
客户资产收益率
（月高300指数涨幅）
40
负收益
低300指数
0
15
510
1020
20
20
10
10
20
30
50
70
净佣金收入
提高例
40
降
010
20
20
（开始实施时净佣金收入基准）
1020
2030
3040
40
40
50
70
80
注：总分100分业绩超额加分80分
投资顾问考核综合评分表
考核项目
考核分
占权重
实际分
服务客户资产总量
20
工作量
20
投资顾问客户评价
10
工作业绩
50
综合分
注：基础满分100分业绩超额加分30分综合分50分合格50—70分合格70—90分良90分优秀
4未服务客户服务般客户投资顾问考核办法
包括总部制作资讯工作投资顾问营业部服务普通客户投资顾问
考核服务客户资产量考核工作量满意度部分考核工作业绩模拟投资组合收益率
模拟组合收益率 （月）
30
负收益
低300指数涨幅
0
15
510
1020
20
20
10
10
20
30
50
70
未服务客户投资顾问考核综合评分表
考核项目
考核分
占权重
实际分
工作量
20
满意度
20
工作业绩
分*10030
60
综合分
注：基础满分100分业绩超额加分30分综合分50分合格50—
70分合格70—90分良90分优秀
第二十二条 激励措施淘汰制度
绩效工资
投资顾问绩效工资：
实际获绩效工资增量佣金*提成率*考核分100
淘汰制度
实施激励时根工作量业绩考核结果季度投资顾问进行评级淘汰连续三月综合分低40分投资顾问进行特警示强制学果次连续两月合格进行降级直淘汰时评级合格投资顾问投顾助理半年根业绩情况进行次岗位晋升降低
第六章 投资顾问工作台
第二十三条 投资顾问必须公司统IT台开展客户投资顾问业务种服务必须IT台留痕接受监部门监理部门考核投资顾问工作查纠禁止投资顾问工作台外客户提供证券投资相关服务
第二十四条 投资顾问IT台留痕包括：阅读报告推送报告推送信息发送短信电话录音面谈记录网络交流等全面信息投资顾问删留痕信息IT部门程序设定投资顾问删信息
第二十五条 投资顾问严格求通IT台相应级客户推送相应权限信息信息推送客户交易端口越权传递信息IT台外传递信息
第七章 投资顾问禁止行惩罚措施
第二十六条 投资顾问必须严格遵守证券法证券期货投资咨询理暂行办法关规范面公众开展证券投资咨询业务行干问题通知投资顾问业务暂行办法相关规定违反国家关法规公司相关制度规定分析师相关法律法规公司规定作出相应处理出现违规行投资顾问部投资考核实行风险控制票否决制
第二十七条
加强规范理防范控制风险投资顾问部年组织少两次必须参加职业道德培训特殊情况参加者需书面申请理财咨询部批准必须学投资顾问职业道德培训相关材料
第二十八条 投资顾问禁止行：
（）严禁抄袭转载研究成果客户传送
（二）严禁虚假信息幕信息市场传言者观臆断指导客户
（三）严禁知悉机构财产利害关系关证券利害关系时该证券走势投资开发产品提出行性评价建议
（四）严禁报备总部情况媒体出镜报刊杂志投稿专业文章
（五）严禁代客理财名义收取客户咨询费
（六）严禁公司研究成果意客户公司外部员散发传播
（七）严禁采取污蔑行团队部成员开展正竞争
（八）严禁意歪曲公司产品风险收益特性达客户单目
第二十九条 违第二十四条相关规定投资顾问部采取扣发月绩效工资取消岗资格取消执业资格开出公司员工队伍等惩罚措施情节严重追究事相关法律责
第八章 附
第三十条 办法纪业务总部投资顾问部负责修订解释
第三十条 办法发布日起试行
德邦证券限责公司
2011年2月15日
2
部文件 请勿外传
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德邦证券限责公司投资顾问理办法（试行）
第章 总
第条 利开展投资顾问业务造投资顾问团队核心竞争力切实提高投资顾问专业素质执业操守根中国证监会投资顾问业务暂行规定结合司实际特制定办法
第2条 办法指投资顾问证监会注册执业投资顾问投资顾问业务指公司接受客户委托约定客户提供涉证券证券相关产品投资建议服务辅助客户作出投资决策直接者间接获取济利益营活动
第3条 投资顾问团队营业部投资顾问公司总部投资顾问组成投资顾问职级序列低高分：投资顾问二级投资顾问级高级投资顾问二级高级投资顾问级资深投资顾问首席投资顾问
第四条 投资顾问工作客户分类理分级服务求客户提供适资产配置投资建议服务容包括投资品种选择投资组合理财规划建议等
第五条 投资顾问资格理业务部门初审报力资源部统证券业协会注册投资顾问年度培训力资源部统组织
第六条 公司投资顾问业务指导业绩考核实行条线理办法涉纪业务零售客户投资顾问服务纪业务总部相关部门进行业务指导理
第七条 业务部门营业部执行办法前根部实际办法中划划线容进行适修改整体修改意见报总部书面确认实施修改完毕六月进行修改
第二章 投资顾问工作职责
第八条 投资顾问工作职责：
（）承接客户进行细分：
风险承受力客户进行分类理调查问卷交易记录新老客户类激进型积极型稳健型保守型客户客户提供风险匹配资讯服务理财产品
(二）签订投资顾问服务协议客户提供相应层级资讯产品做解读
（三）投资顾问级等服务匹配级客户客户理投资顾问助理起努力低级客户通提升佣金转化更高级投资顾问客户
1体现职级投资顾问服务存服务价值投资顾问客户匹配服务关系原：高职级投资顾问（包括拟）服务低级客户低职级投资顾问客户愿充分告知前提服务稍高级客户
投资顾问职级提高情况原服务客户级偏低够匹配协议约定变条件必须该投顾服务外求转化相应级客户方继续提供服务
投资顾问职级降原服务客户愿情况继续服务选择相应职级投资顾问进行服务
2客户分级投顾职级匹配：
客户级
基条件
佣金率求
匹配投顾职级
钻石
500万
资深投顾
100万500万
010
白金
100万
高级投顾
50万100万
015
金卡
30万
投资顾问
10万30万
012
3普通客户：10万资产佣金低012客户投资顾问二级提供普通咨询服务提供投资顾问服务必签署投资顾问协议
4选择VIP投顾服务客户须公司总部相关部门签订服务协议明确佣金外收费标准收费方式收费标准资产规模收费时间段收费等收费方式专项投资顾问协议中约定
仅公司总部资深投资顾问客户提供VIP投资顾问服务
（四）客户提供容增值服务：
服务项目
服务容
信息资讯
财富玖功报告组合股票池
研究报告定制报告
外购报告分层级发送
财富理报告
私募报告
客户服务
全面持仓分析
热线电话分析
投资顾问热线
专属提示
预约盯盘
仓位规划
预约拜访
月持仓分析
性投资组合
产品推荐
公募基金公募专户
私募基金股权基金
信托理财产品
券商集合理财产品
（五）保持客户资产适流动性投资顾问保持客户资产适交易活跃度建议客户买卖风险评价相匹配证券品种实现客户公司赢
第三章 投资顾问聘岗
第十条 纪业务条线投资顾问纪业务部相关部门聘定级营业部资深投资顾问原总部相关部门选派命营业部选拔选聘必须通总部相关部门力专业素养执业道德等方面全方位考核总部命定级
第十条 投资顾问营业部外部招收现团队培养提拔运公司具备基条件员新机制薪资稳住队伍发挥长处开展基投资服务纳入新考核体系鼓励更员工注册出投资顾问资格锻炼投资力提高服务水具备职力选拔投资顾问
第十二条 投资顾问职基条件：
先决条件：科学历通咨询资格考试两年证券业验中国证券业协会注册投资顾问
基素质：必须公司相关部门社会组织公开赛中表现出强投资力
必须良口头表达力积极进取职业态度
职业素养：遵纪守法诚实守信良职业道德行业工作历中良记录
第十三条 投资顾问定级总部相关部门执行
（1） 初始定级：新加入投资顾问团队时定级
考虑指标：1）工作历验积累2）体系体系外权威公开组织投资模拟中赛成绩
劳动合约定初始定级般高高级投顾级
定级条件设置：
投资顾问 职级
投资分析工作验
模拟赛业绩
（赛季实现正收益高
出期沪深300指数涨幅）
资深投顾
10年
20
高级投顾级
6年
10
高级投顾二级
4年
5
投资顾问级
2年
2
投资顾问二级
1年
0
重定义：投资分析工作验
指撰写证券投资相关研究报告客户提供投资组合建议工作容投资报告投资业绩等成果供查询工作历中积累出较成熟投资实践验区营销客户产品证券工作验
（2） 第N次定级：季度定级次
考核指标：1）实际服务客户资产均净值增长率没参考体系权威机构公开组织投资模拟赛成绩 2）实际服务客户资产价值量
投资顾问 职级
技指标：真实服务客户
均相资产增长率
资产指标： 服务资产量
资深投顾
15
10000万
高级投顾级
10
6000万
高级投顾二级
5
4000万
投资顾问级
2
2000万
投资顾问二级
0
1000万
（建议：季度根市场环境制定相应定级）
重定义：
1服务资产指交易性资产排流动性极差非托市值国债托等资产
2客户资产量计算：服务客户资产量实际佣金率*服务客户资产03
定级原：拟职级技指标薪资相应职级薪资区间考虑资产指标劳动合劳动合执行
操作办法：投资顾问拟职级技指标总部相关部门确定拟职级体现投资顾问专业投资力实际聘职级营业部投资力参考实际服务资产确定服务资产达相应职级目标薪资职级岗位工资区间限确定着资产积累月调职级岗位工资月时调整季复核补发
举例：技指标总部相关部门认某投资顾问确定高级投资顾问级服务资产量满足投资顾问级该投资顾问拟职级定级高级投顾级营业部聘职级定高级投顾级薪资高级投顾级薪资区间限发放资产积累升级逐步提升薪资直限
（三）投资顾问职级定期调整办法
1劳动合中投资顾问职级约定第N次定薪定级低劳务合约定定级定薪建议劳动合约定工作性质投资顾问约定职级
2投资顾问技指标出现变化导致投资顾问职级需调整时总部调整投资顾问拟职级营业部拟职级套岗位工资区间
3投资顾问资产指标出现变化时投资顾问职级工资区间调整岗位工资资产升调岗位工资资产降调岗位工资
第四章 投资顾问职级薪酬
第十四条 投资顾问职级薪资结构：
投顾拟职级
岗位工资区间
绩效工资
资深投资顾问
800014000元
增量佣金*提成率*考核分100
高级投资顾问级
600010000元
增量佣金*提成率*考核分100
高级投资顾问二级
40007000元
增量佣金*提成率*考核分100
投资顾问级
30005000元
增量佣金*提成率*考核分100
投资顾问二级
25003500元
增量佣金*提成率*考核分100
第十五条 投资顾问薪酬岗位工资＋绩效工资构成营业部拟职级服务资产确定投资顾问聘职级发放岗位工资服务相应规模资产量客户考核测算提升佣金获绩效工资
第十六条 投资顾问拟职级总部相关部门综合考评确定暂时服务客户者服务少量客户投资顾问营业部拟职级岗位工资区间限标准发放岗位工资
第十七条 投资顾问绩效工资计算公式：增量佣金*投资顾问提成率*综合分100
第十八条 增量佣金定义指客户接受投资顾问实现佣金收入提高部分体现佣金率调高服务费收取
存量客户：原年（足年实际交易时段）实际交易佣金率初始佣金率签订投资顾问协议项交易方式中低协议佣金率者实际交易佣金率投顾服务佣金率投顾服务佣金率减初始佣金率出增量佣金率
初始佣金（率）提成属客户理客户理予提成
增量佣金（率）提成
1）客户理半属客户理半属投资顾问总率客户理分级提成率计算
2）客户理半属促成提高佣金率投顾助理半属投资顾问投资顾问转化全部投资顾问
增量客户：新客户开户时谈妥投顾服务佣金率投顾服务佣金率严格客户资产相应等级设定100万资产客户万分五初始佣金率100万客户万分三初始佣金率投顾服务佣金率减初始佣金率增量佣金率
增量佣金（率）提成投资顾问客户理分半总率客户理分级提成率
增量佣金计算公式：
增量佣金交易金额*（投顾服务佣金率—客户初始佣金率）
第十九条 投资顾问推荐理财产品客户获佣金提成分配参交易佣金分配方案
第五章 投资顾问考核
第二十条 考核权：纪业务总部相关部门营业部两层面投资顾问服务资产量日常工作量工作状态工作业绩四模块进行考核
营业部投资顾问营业部理安排专负责考核月次总部核实考核结果营业部独立开展投资顾问业务总部客户满意度进行抽查考察投顾服务水否达客户预期保证投资顾问业务服务质量
总部投资顾问投顾助理总部理考核
第二十条 考核容
服务客户资产总规模（客户数）日常工作量客服员客户评价工作业绩等项指标投资顾问总监进行工作量考核
服务资产量考核
投资顾问等级
客户均资产
客户交易性资产总规模
服务客户资产量
资深投资顾问
100万
2亿
1亿
高级投顾级
50—100万
12亿
5000万
高级投顾二级
50—100万
051亿
3500万
投资顾问级
30—50万
0305亿
2000万
投资顾问二级
30万
0103亿
1000万
评分标准（满分100分）：实际服务客户资产规模达目标规模90100分709080分507060分305040分30分
日周月工作量考核
时间
工作量求
日
精读优秀策略报告篇精读优秀市公司研究报告两篇推荐组合中短线股票（累积天推荐三）
周
20位客户做持仓分析接10名客户访推荐中线股票撰写篇研究报告
月
80次做持仓分析门拜访客户5次（包括约请）
评分标准（满分100分）：完成工作量例进行评分完成80工作量评分列80分类推
投顾助理客户投资顾问工满意度调查
投资顾问必须严格财富玖功理中心确定基理念方法客户进行理财服务投顾助理客户月投资顾问总监工作态度业务力工作效果三方面容进行工作评价客户评价月机抽取名客户10做回访记录客户未接受感受服务低分处理
评价容
分数
指标
具体评分
工作态度
30
非常满意
满意
基满意
满意
2530
2025
1520
10
业务力
30
强
较强
般
较弱
2530
2025
1520
10
工作效果
40
较
般
佳
2530
2025
1520
10
投资顾问工作业绩考核
销户率 客户资产收益率净佣金收入提高率三方面投资顾问制定业绩求：
业绩评分标准
指标
分数
完成情况
具体评分
销户例
（低营业部均值）
20
高均值
020
2030
3040
4050
50
5
5
10
15
20
30
客户资产收益率
（月高300指数涨幅）
40
负收益
低300指数
0
15
510
1020
20
20
10
10
20
30
50
70
净佣金收入
提高例
40
降
010
20
20
（开始实施时净佣金收入基准）
1020
2030
3040
40
40
50
70
80
注：总分100分业绩超额加分80分
投资顾问考核综合评分表
考核项目
考核分
占权重
实际分
服务客户资产总量
20
工作量
20
投资顾问客户评价
10
工作业绩
50
综合分
注：基础满分100分业绩超额加分30分综合分50分合格50—70分合格70—90分良90分优秀
4未服务客户服务般客户投资顾问考核办法
包括总部制作资讯工作投资顾问营业部服务普通客户投资顾问
考核服务客户资产量考核工作量满意度部分考核工作业绩模拟投资组合收益率
模拟组合收益率 （月）
30
负收益
低300指数涨幅
0
15
510
1020
20
20
10
10
20
30
50
70
未服务客户投资顾问考核综合评分表
考核项目
考核分
占权重
实际分
工作量
20
满意度
20
工作业绩
分*10030
60
综合分
注：基础满分100分业绩超额加分30分综合分50分合格50—
70分合格70—90分良90分优秀
第二十二条 激励措施淘汰制度
绩效工资
投资顾问绩效工资：
实际获绩效工资增量佣金*提成率*考核分100
淘汰制度
实施激励时根工作量业绩考核结果季度投资顾问进行评级淘汰连续三月综合分低40分投资顾问进行特警示强制学果次连续两月合格进行降级直淘汰时评级合格投资顾问投顾助理半年根业绩情况进行次岗位晋升降低
第六章 投资顾问工作台
第二十三条 投资顾问必须公司统IT台开展客户投资顾问业务种服务必须IT台留痕接受监部门监理部门考核投资顾问工作查纠禁止投资顾问工作台外客户提供证券投资相关服务
第二十四条 投资顾问IT台留痕包括：阅读报告推送报告推送信息发送短信电话录音面谈记录网络交流等全面信息投资顾问删留痕信息IT部门程序设定投资顾问删信息
第二十五条 投资顾问严格求通IT台相应级客户推送相应权限信息信息推送客户交易端口越权传递信息IT台外传递信息
第七章 投资顾问禁止行惩罚措施
第二十六条 投资顾问必须严格遵守证券法证券期货投资咨询理暂行办法关规范面公众开展证券投资咨询业务行干问题通知投资顾问业务暂行办法相关规定违反国家关法规公司相关制度规定分析师相关法律法规公司规定作出相应处理出现违规行投资顾问部投资考核实行风险控制票否决制
第二十七条
加强规范理防范控制风险投资顾问部年组织少两次必须参加职业道德培训特殊情况参加者需书面申请理财咨询部批准必须学投资顾问职业道德培训相关材料
第二十八条 投资顾问禁止行：
（）严禁抄袭转载研究成果客户传送
（二）严禁虚假信息幕信息市场传言者观臆断指导客户
（三）严禁知悉机构财产利害关系关证券利害关系时该证券走势投资开发产品提出行性评价建议
（四）严禁报备总部情况媒体出镜报刊杂志投稿专业文章
（五）严禁代客理财名义收取客户咨询费
（六）严禁公司研究成果意客户公司外部员散发传播
（七）严禁采取污蔑行团队部成员开展正竞争
（八）严禁意歪曲公司产品风险收益特性达客户单目
第二十九条 违第二十四条相关规定投资顾问部采取扣发月绩效工资取消岗资格取消执业资格开出公司员工队伍等惩罚措施情节严重追究事相关法律责
第八章 附
第三十条 办法纪业务总部投资顾问部负责修订解释
第三十条 办法发布日起试行
德邦证券限责公司
2011年2月15日
2
部文件 请勿外传
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