2004年结算业务工作会议
会议材料二
海浦东发展银行北京分行
结算业务考核试行办法（修订）
第章 总
第条 断提高行结算业务核算质量建立起良激励约束机制树立行良信誉风险隐患防范未然根相关法律法规总分行相关制度业务理规定特制定办法
第二条 办法遵循定量分析定性分析相结合实事求注重实绩科学合理简便易行客观公正原
第三条 办法考核象分行属支行营业室（含分行营业部）
第四条 办法根支行营业室制度执行情况风险控力综合理水结算服务质量业务差错情况结算业务量等项指标确定营业室业务员季度奖金年度奖金季度奖金年度奖金发放季度考核评分结果
第五条 分行会计部牵头成立考核领导组负责营业网点结算业务考核工作分行行长领导组组长员会计部力资源部负责组成
第六条 会计部负责编制考核方案制定考核标准汇总考核材料做日常考核理工作分行相关职部室配合做考核数提供职部室业务检查员季度根专业检查细支行营业室结算业务进行监督检查检查结果进行考评分
民银行总行稽核审计等关部门支行结算业务检查结果纳入支行季考评
第七条 考核办法实行百分制计分中：项结算业务会计基础工作目标务考核占75分结算业务量考核占10分规范化服务达标考核占10分团队协作考核占５分
第二章 考核容
第八条 会计基础工作理项结算业务考核：分行职部室业务检查员季度根结算业务考核检查表支行营业室进行检查分行考评组季度例会中检查情况予分析评定检查表中关条款进行分（结算业务考核检查表见附件）
第九条 结算业务量考核分行季度全行外币综合业务量全行营业室核定结算员总数作分行季度业务量均标准支行季度均业务量达分行均标准满分10分低标准实际差额数扣减高扣5分
第十条 规范化服务达标考核：分行客户柜台服务质量
反馈营业室服务设施配备员工服务语规范程度否规范服务纳入柜员日常考核否建立相应考核办法等作考核营业室服务设施配备齐视情节轻重扣减1分规范服务语视情节轻重扣减12分发生客户投诉核查属实视情节轻重次扣减310分
第十条 团队协作考核：支行团队负责根营业室防范风险力综合理水团队协作情况等方面营业室季度考核进行分项考核占５分高５分低０分（团队协作考核分表见附件二）
第十二条 考核：
列情况分行予加分：
(1)获总行三A标兵单位称号市级表彰加5分获分行三A标兵单位称号加4分获媒体表彰加3分分行属营业网点进行表彰加2分客户表扬核查情况属实分行确认加1分
(2)支行结算业务理工作中创新 成绩突出考评领导组
酌情加12分
(3)年度中承担分行追加工作务规定优质高效完成加05分高加1分
项奖励高分准重复加分
列情况分行酌情予扣分：
(1)新闻媒体曝光扣5分总分行通报批评分扣43分
(2)支行结算行长营业室总会计未履行岗位职责造成结算业务出现问题根情节轻重结算行长扣510分营业室总会计扣15分
(3)支行查发现问题民银行总行稽核审计等关部门检查发现问题分行前检查中发现问题重复出现时整改处理视情节轻重扣12分
(4)营业室总会计参加分行组织培训考核成绩合格者根实际分酌情扣分直接纳入季营业室总会计考核分高扣5分
第三章 考核方式
第十三条 季度检查分层次分
分行职部室季度专业检查细支行进行检查检查结果面支行结算行长进行沟通确认误
季度会计部汇总项检查评分情况支行营业室季度考核分支行营业室中层业务理员季度考核分支行营业室高层业务理员季度考核分三层次分汇总作支行营业室季度奖金发放
第十四条 支行营业室季度考核分
分行职部室季度支行营业室检查结果营业室季度考核分时根总分行三A标兵验收标准设定95分(含)优秀季度考核分优秀支行该季度营业室考核奖金100例全额发放
第十五条 支行营业室中层高层业务理员季度考核分
营业室考核扣分基础支行中高层业务理员实行责累进扣分制营业室季度考核分优秀支行营业室中高层业务理员营业室季度考核实际分进行责累进扣分
责逐级递增原营业室总会计支行结算行长季度考核分应营业室考核分基础扣减岗位责分（扣减参第十二条第（2）点）扣减标准：
支行营业室季度考核扣分情况（含业务量扣分）
2分（含）5分(含)
5分10分（含）
10分15分(含)
1520分
(含)
20分
责累进扣分（营业室总会计）
1分
2分
3分
4分
5分
责累进扣分（支行结算行长）
5分
6分
7分
9分
10分
支行中层理员季度考核分支行营业室季度考核分责累进扣分（营业室总会计）
支行高层理员季度考核分支行营业室季度考核分责累进扣分（支行结算行长）
第十六条 年度总分
年度终分行支行季度考核结果进行综合分支行年度总分计算公式：
年度总分＝4季度营业室考核实际分相加4
第四章 奖金发放
第十七条 奖金系数理
充分体现岗位责收入挂钩原实行奖金系数理支行营业室奖金系数划分三层次：结算行长层系数15营业室总会计层系数15普通员工层系数１
营业室季度奖金总额＝结算行长岗位奖金×支行高层理员季度考核分×15＋营业室总会计岗位奖金×支行中层理员季度考核分×１5＋普通员工岗位奖金×支行营业室季度考核分(≥95分100分计算)×１
营业室年度奖金总额支行营业室年度总分×支行年度奖金计划数
营业室业务员岗位奖金分行等级柜员考核评定柜员等级确定
营业室年度奖金根支行营业室年度考核分分行年终考核规定确定
第十八条 分行总数划支行具体落实分行根支行营业室季度分划支行结算员奖金总额支行领导班子根员工实际工作情况落实奖金具体发放
第五章
第十九条 弄虚作假虚报瞒报考核务完成情况支行
发现取消季考核资格追究结算行长责
第二十条 年度发生重济案件造成银行资金损失取
消季年终考核资格
第四章 附
第二十条 办法会计部制定负责修改解释
第二十二条 办法二OO四年月日起执行
附件 海浦东发展银行北京分行结算业务考核检查表
类
项目
评分细
扣分标准
检查情况记录
备注
结算工作组织理
（占15）
（）
岗位设置
1未规定设置营业室员岗位岗位设置缺少互相牵制
岗1分
2未规定设置总会计专（兼）职事监督员
岗1分
3害岗位员未时规定报批
次1分
（二）
日常理
1未分行会计工作会议精神制定支行年度会计工作计划工作计划未时报分行会计部
次1分
2未定期召开月度会计工作例会（月少次）会议记录记录完整详细
项05分
3未时报季度会计工作总结工作计划（季度初10日报）
次05分
4事监督员事监督中发现账务差错未登记事监督日志未规定时通知报相关部门员
次05分
5未建立营业室考核办法奖惩制度
项05分
（三）
营业室总会计日常检查工作
1营业室总会计未坚持坐班制时顶岗操作具体业务现象
次05分
2总会计未建立工作日志日志记录详细连续
次05分
3营业室总会计未定期行业务进行检查检查记录记录详实未次月10日查表查报告报分行
次05分
4总会计业务检查中发现问题未开立整改通知单未时制定整改措施落实整改
次025分
5总会计未日印类特殊业务清单进行检查勾留痕迹
次025分
6营业室总会计参加分行季度培训考试成绩合格
行扣分
（四）
1支行未建立业务学制度学记录记录详细
次05分
业务学培训
2关业务文件未时员工传达组织员工学
次1分
3未建立员工业务技术档案业务技术档案记录齐全详细
次05分
（五）
结算工作质量
1发生业务差错未规定报
次2分
2现金实错（民币等值民币）：
1000（含）
1000—5000（含）
5000—10000（含）
02分
03分
05分
3现金虚错（民币等值民币）
1000元（含）
10000元（含）
02分
03分
4全年结算部账务核算差错率005‰
02分
5全年涉单位账务会计核算差错率达0015‰
03分
（六）
会计报表理
1 未规定印业务报表证等相关资料
05分
2 会计未日类报表进行审核留痕迹
02分
3 未规定时间规定方式报类报表数（包括时报报表数）数准确容完整
03分
二结算业务
(占60)
（）
账户理
1民币账户开立符合民币银行结算账户理办法规定外币账户开立符合外政策法规规定
户1分
2账户开立会计科目错误
户1分
3基账户时账户专账户未规定录入民银行账户理系统
户1分
4基账户工资性支付未行规定登记工资性支付登记簿
笔05分
5正副印鉴卡手工电脑开销户登记簿户数符
户05分
6印鉴卡未落实专专箱保
次05分
7更换印鉴手续符合规定
户1分
8验印未规定操作未盖验印员名章验印系统未执行验印系统理规定
次05分
（二）现金业务理
1公现金支取途符合现金理暂行条例规定范围
笔1分
2额现金支取未规定登记报备审批
笔1分
3异常现金交易未规定报备
笔1分
4现金价单证收付操作符合制度规定
笔025分
5未设立柜面长短款登记簿错款证明章客户解款差错未办理签收签章证明
笔025分
6假币实物空白假币收缴单假币没收专章未分保假币收缴程序符合制度规定
项025分
7未认真贯彻双会装开箱（包括ATM）
次1分
8残币兑换未规定标准执行
笔025分
9封包收款门服务业务未规定办理协议手续报备
次05分
10外付款未贯彻四清求
次05分
11现金价单证转移运送未规定操作交接记录全
次05分
12柜员时离柜现金价单证未妥善保
次05分
（三）印押证理
1未做印押（压）证三分
次2分
2类业务印章压数机密押密押器印模颁发未统颁发记录颁发记录完整时记录实际符
项1分
3类业务印章空白重证压数机密押印模未落实专专箱保保方法符合规定员调动换顶岗未规定办理交接
项1分
4类空白重证未纳入表外科目控制账实符
次1分
5空白重证出库手续符合规定
笔05分
6外售空白重证未规定操作
笔05分
7作废类空白重证未规定处理
笔05分
8柜员间证调拨未规定办理
笔05分
9携带相关业务公章出外收单未做双会
次05分
10空白重证般证预盖相关业务公章
次1分
11员时离岗未空白重证业务印章压数机密押密押器入箱锁
次05分
(四)账务核
1账账账实账款账表账账簿账卡（折）外账务核符
次1分
2存贷款账户未定期核
次05分
3卡片金额合计相应科目余额符
次05分
4账务核勾痕迹勾签章
次025分
5年度银企账工作完成率低80
次025分
6核符事项未时查明原作相应调整
次05分
（五）账务处理
1冻结解冻款项暂封解封账户柜员权限设置已生成客户信息修改账务信息修改补印交易调整积数调整利率调整起止息日公开销户调整账户余额存贷款利率浮动卡（折）提取现金代收费正东方卡账户资金调整等特殊业务未会计签发操作务书相关业务证操作
笔1分
2日输入账务数发生错误时未会计授权进行抹账
笔025分
3柜员中午休息时未午业务进行轧账核现金价单证重空白证
笔025分
4营业终未碰库交易核现金价单证重空白证未规定轧账
笔025分
5日账前未柜员流水清单机制证进行核监督员未勾特殊业务清单
笔025分
6补发客户回单收账通知账单等未规定办理权签章
笔025分
7柜员未规定受理挂失业务挂失止付手续齐全
笔1分
8公开销户业务未开（销）户通知单未规定登记开销户登记簿
笔025分
9受理公检法等权单位查询冻结扣划款项未规定办理未登记权机关查询冻结扣划登记表
笔1分
10开立存款账户未严格执行存款账户实名制规定
笔05分
11会计证容填写齐全摘清晰需备查业务系统中详细录入摘文字证正确部制证未权审批签章
笔025分
12原始结算证进行认真审核记帐办理支付业务未规定折角验印未权限审核签章
笔1分
13会计证签章全
笔025分
14违规进行会计证传递
笔05分
15手工账簿记载结转符合制度规定
笔025分
16机器记账时专画面进行帐务处理业务未专画面进行记账
笔05分
17错帐正传票调整账务未制度办理未权审批签章
笔05分
18柜面存贷款业务未相关操作规程办理
笔1分
19票签发承兑贴现等手续符合制度规定
笔1分
20保证金账户核算符合关制度规定
笔05分
21代发工资业务未规定办理
笔1分
22票交换提出业务出现差错行清算中心罚款通知单未报送分行
次1分
23提出票贷
次1分
24票清分专信封装入票误附件联次超规定联次
笔05分
25票磁码印误
笔05分
26清分票夹带异物
行扣分
27退票业务未规定办理退票登记簿未规定登记
笔05分
28部门业务未规定业务联系单
笔05分
29未规定办理查询查复业务登记联行查询查复登记簿
笔05分
30办理价单证质押冻结保等业务手续符合制度规定
笔05分
31申请表合等相关业务证填写保装订符合规定
笔025分
32证信件交接未规定办理交接签收手续
05分
33未严格执行总行规定结算纪律十准原
025分
34存单(折)东方卡缺字换字登记簿记载符合规定
笔025分
（六）现金库房理
1未规定建立类现金库房登记簿
笔05分
2库库员未现金库存登记簿款项交接登记簿
笔025分
3现金库房未实行双库进出启闭
笔05分
4库房钥匙密码理符合求
笔05分
5启库房备钥匙密码未支行行长授权
笔05分
6未规定现金库房进行查库
次025分
7现金价单证代保品实物余额表余额符
笔05分
8代保抵质押品未入库保
笔1分
9接送款箱交接手续齐记录全
笔025分
10分行中心库缴现金出现长短款假币
笔05分
11柜员间现金调拨未规定办理
笔025分
（七）会计档案理
1会计档案未设专理理员变动未时办理交接
05分
2未总行规定装订证账表装订时封面素全
05分
3未建立调阅会计档案登记薄登记容完整
1分
（八）利息计算
1结息前未核计息信息核痕迹
笔05分
2利息计算发生错误利率错利息入账时间误
笔1分
3利息入账规范利息直接取现未规定账户入账
笔05分
4调整积数未规定处理
笔05分
5协定存款协议存款通知存款额存款合合规范
笔05分
6未合计息操作（包括计息积数利率调整）
笔05分
7未规定计提应收应付利息
笔05分
8手工计息未换复核电脑计息未全面复核复核痕迹
笔05分
9外汇买卖结售汇业务牌价错
笔05分
（九）计算机理
1未建立操作员（卡）号颁发制度操作员（卡）号颁发合理操作员权限职责清晰越权操作现象
笔05分
2未妥善保操作员卡已颁发操作员（卡）号未加密未启操作员（卡）号专妥善保
笔025分
3业务机房未建立出入机房登记簿登记容完整机房理员签章齐全
笔025分
4柜员日间操作时离柜未签退
笔05分
5计算机运行日志记录详细完整
笔025分
6柜员密码未规定理定期更改
笔025分
（十）
ATM理
1未切实做双会装卸钞券 未切实做装钞卸钞
次1分
2未做甲乙钥匙分时顶班未做定顶岗办妥交接手续
次1分
3ATM发生长短款未时查找原
次1分
三结算业务量（占10）
支行月报会计出纳储蓄外币业务量（含柜台现金收付量）分行季加总支行季度均业务量未达分行均标准低标准实际差额数扣减高扣5分
四规范化服务
(占10)
1未环境规范求进行营业厅环境布置
项12分
2营业室服务设施配备理维护位
项12分
3营业室员未文明服务规范求着装岗规定文明服务语
次12分
4 结算服务未执行三公开监督制度
05分
5限时服务业务超时（超时5分钟扣次次递增足5分钟5分钟计）
次05分
6分行服务督导员反馈意见支行服务提出批评
次3分
五团队协作（占5）
支行团队负责根营业室防范风险力综合理水团队协作情况等方面营业室季度考核进行分
六
（项考核奖励高分准重复加计差错处罚视情节轻重酌情减
1获总行三A标兵单位称号市级表彰
加5分
2获分行三A标兵单位称号
加4分
3获媒体表彰
加3分
4分行属营业网点进行表彰
加2分
5客户表扬分行确认核查情况属实
加1分
6结算业务理工作中创新成绩突出
加12分
7承担分行追加工作务规定优质高效完成
加05分
8新闻媒体曝光
扣5分
9总分行通报批评
扣43分
10客户投诉分行确认核查情况属实
次扣310分
11结算行长坚持执行制度造成结算业务出现问题
扣23分
12检查出现问题时整改重复出现
扣12分
13发生重差错事外案件造成资金损失
酌情扣分
14部发生贪污盗窃挪公款等济案件
酌情扣分
15弄虚作假虚报瞒报考核务完成情况
酌情扣分
16增减项目
附件二
团队协作考核分表
考核象：____支行营业室 第 季度
序号
容
评分标准
占
权重
评分
标准
分
评价
１
风险防范力
营业室业务员结算业务风险控否具相应控制力够效排查风险堵住漏洞
30
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
２
综合理水
营业室整体组织理力否具计划性连续性序性
10
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
3
团队协作精神
否积极配合支持团队成员工作具良团队精神
30
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
4
业务差错事
季度否出现重差错事
30
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
汇总分
说明：表请季初10日报分行会计部
支行行长签字：
日期： 年 月 日
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会议材料二
海浦东发展银行北京分行
结算业务考核试行办法（修订）
第章 总
第条 断提高行结算业务核算质量建立起良激励约束机制树立行良信誉风险隐患防范未然根相关法律法规总分行相关制度业务理规定特制定办法
第二条 办法遵循定量分析定性分析相结合实事求注重实绩科学合理简便易行客观公正原
第三条 办法考核象分行属支行营业室（含分行营业部）
第四条 办法根支行营业室制度执行情况风险控力综合理水结算服务质量业务差错情况结算业务量等项指标确定营业室业务员季度奖金年度奖金季度奖金年度奖金发放季度考核评分结果
第五条 分行会计部牵头成立考核领导组负责营业网点结算业务考核工作分行行长领导组组长员会计部力资源部负责组成
第六条 会计部负责编制考核方案制定考核标准汇总考核材料做日常考核理工作分行相关职部室配合做考核数提供职部室业务检查员季度根专业检查细支行营业室结算业务进行监督检查检查结果进行考评分
民银行总行稽核审计等关部门支行结算业务检查结果纳入支行季考评
第七条 考核办法实行百分制计分中：项结算业务会计基础工作目标务考核占75分结算业务量考核占10分规范化服务达标考核占10分团队协作考核占５分
第二章 考核容
第八条 会计基础工作理项结算业务考核：分行职部室业务检查员季度根结算业务考核检查表支行营业室进行检查分行考评组季度例会中检查情况予分析评定检查表中关条款进行分（结算业务考核检查表见附件）
第九条 结算业务量考核分行季度全行外币综合业务量全行营业室核定结算员总数作分行季度业务量均标准支行季度均业务量达分行均标准满分10分低标准实际差额数扣减高扣5分
第十条 规范化服务达标考核：分行客户柜台服务质量
反馈营业室服务设施配备员工服务语规范程度否规范服务纳入柜员日常考核否建立相应考核办法等作考核营业室服务设施配备齐视情节轻重扣减1分规范服务语视情节轻重扣减12分发生客户投诉核查属实视情节轻重次扣减310分
第十条 团队协作考核：支行团队负责根营业室防范风险力综合理水团队协作情况等方面营业室季度考核进行分项考核占５分高５分低０分（团队协作考核分表见附件二）
第十二条 考核：
列情况分行予加分：
(1)获总行三A标兵单位称号市级表彰加5分获分行三A标兵单位称号加4分获媒体表彰加3分分行属营业网点进行表彰加2分客户表扬核查情况属实分行确认加1分
(2)支行结算业务理工作中创新 成绩突出考评领导组
酌情加12分
(3)年度中承担分行追加工作务规定优质高效完成加05分高加1分
项奖励高分准重复加分
列情况分行酌情予扣分：
(1)新闻媒体曝光扣5分总分行通报批评分扣43分
(2)支行结算行长营业室总会计未履行岗位职责造成结算业务出现问题根情节轻重结算行长扣510分营业室总会计扣15分
(3)支行查发现问题民银行总行稽核审计等关部门检查发现问题分行前检查中发现问题重复出现时整改处理视情节轻重扣12分
(4)营业室总会计参加分行组织培训考核成绩合格者根实际分酌情扣分直接纳入季营业室总会计考核分高扣5分
第三章 考核方式
第十三条 季度检查分层次分
分行职部室季度专业检查细支行进行检查检查结果面支行结算行长进行沟通确认误
季度会计部汇总项检查评分情况支行营业室季度考核分支行营业室中层业务理员季度考核分支行营业室高层业务理员季度考核分三层次分汇总作支行营业室季度奖金发放
第十四条 支行营业室季度考核分
分行职部室季度支行营业室检查结果营业室季度考核分时根总分行三A标兵验收标准设定95分(含)优秀季度考核分优秀支行该季度营业室考核奖金100例全额发放
第十五条 支行营业室中层高层业务理员季度考核分
营业室考核扣分基础支行中高层业务理员实行责累进扣分制营业室季度考核分优秀支行营业室中高层业务理员营业室季度考核实际分进行责累进扣分
责逐级递增原营业室总会计支行结算行长季度考核分应营业室考核分基础扣减岗位责分（扣减参第十二条第（2）点）扣减标准：
支行营业室季度考核扣分情况（含业务量扣分）
2分（含）5分(含)
5分10分（含）
10分15分(含)
1520分
(含)
20分
责累进扣分（营业室总会计）
1分
2分
3分
4分
5分
责累进扣分（支行结算行长）
5分
6分
7分
9分
10分
支行中层理员季度考核分支行营业室季度考核分责累进扣分（营业室总会计）
支行高层理员季度考核分支行营业室季度考核分责累进扣分（支行结算行长）
第十六条 年度总分
年度终分行支行季度考核结果进行综合分支行年度总分计算公式：
年度总分＝4季度营业室考核实际分相加4
第四章 奖金发放
第十七条 奖金系数理
充分体现岗位责收入挂钩原实行奖金系数理支行营业室奖金系数划分三层次：结算行长层系数15营业室总会计层系数15普通员工层系数１
营业室季度奖金总额＝结算行长岗位奖金×支行高层理员季度考核分×15＋营业室总会计岗位奖金×支行中层理员季度考核分×１5＋普通员工岗位奖金×支行营业室季度考核分(≥95分100分计算)×１
营业室年度奖金总额支行营业室年度总分×支行年度奖金计划数
营业室业务员岗位奖金分行等级柜员考核评定柜员等级确定
营业室年度奖金根支行营业室年度考核分分行年终考核规定确定
第十八条 分行总数划支行具体落实分行根支行营业室季度分划支行结算员奖金总额支行领导班子根员工实际工作情况落实奖金具体发放
第五章
第十九条 弄虚作假虚报瞒报考核务完成情况支行
发现取消季考核资格追究结算行长责
第二十条 年度发生重济案件造成银行资金损失取
消季年终考核资格
第四章 附
第二十条 办法会计部制定负责修改解释
第二十二条 办法二OO四年月日起执行
附件 海浦东发展银行北京分行结算业务考核检查表
类
项目
评分细
扣分标准
检查情况记录
备注
结算工作组织理
（占15）
（）
岗位设置
1未规定设置营业室员岗位岗位设置缺少互相牵制
岗1分
2未规定设置总会计专（兼）职事监督员
岗1分
3害岗位员未时规定报批
次1分
（二）
日常理
1未分行会计工作会议精神制定支行年度会计工作计划工作计划未时报分行会计部
次1分
2未定期召开月度会计工作例会（月少次）会议记录记录完整详细
项05分
3未时报季度会计工作总结工作计划（季度初10日报）
次05分
4事监督员事监督中发现账务差错未登记事监督日志未规定时通知报相关部门员
次05分
5未建立营业室考核办法奖惩制度
项05分
（三）
营业室总会计日常检查工作
1营业室总会计未坚持坐班制时顶岗操作具体业务现象
次05分
2总会计未建立工作日志日志记录详细连续
次05分
3营业室总会计未定期行业务进行检查检查记录记录详实未次月10日查表查报告报分行
次05分
4总会计业务检查中发现问题未开立整改通知单未时制定整改措施落实整改
次025分
5总会计未日印类特殊业务清单进行检查勾留痕迹
次025分
6营业室总会计参加分行季度培训考试成绩合格
行扣分
（四）
1支行未建立业务学制度学记录记录详细
次05分
业务学培训
2关业务文件未时员工传达组织员工学
次1分
3未建立员工业务技术档案业务技术档案记录齐全详细
次05分
（五）
结算工作质量
1发生业务差错未规定报
次2分
2现金实错（民币等值民币）：
1000（含）
1000—5000（含）
5000—10000（含）
02分
03分
05分
3现金虚错（民币等值民币）
1000元（含）
10000元（含）
02分
03分
4全年结算部账务核算差错率005‰
02分
5全年涉单位账务会计核算差错率达0015‰
03分
（六）
会计报表理
1 未规定印业务报表证等相关资料
05分
2 会计未日类报表进行审核留痕迹
02分
3 未规定时间规定方式报类报表数（包括时报报表数）数准确容完整
03分
二结算业务
(占60)
（）
账户理
1民币账户开立符合民币银行结算账户理办法规定外币账户开立符合外政策法规规定
户1分
2账户开立会计科目错误
户1分
3基账户时账户专账户未规定录入民银行账户理系统
户1分
4基账户工资性支付未行规定登记工资性支付登记簿
笔05分
5正副印鉴卡手工电脑开销户登记簿户数符
户05分
6印鉴卡未落实专专箱保
次05分
7更换印鉴手续符合规定
户1分
8验印未规定操作未盖验印员名章验印系统未执行验印系统理规定
次05分
（二）现金业务理
1公现金支取途符合现金理暂行条例规定范围
笔1分
2额现金支取未规定登记报备审批
笔1分
3异常现金交易未规定报备
笔1分
4现金价单证收付操作符合制度规定
笔025分
5未设立柜面长短款登记簿错款证明章客户解款差错未办理签收签章证明
笔025分
6假币实物空白假币收缴单假币没收专章未分保假币收缴程序符合制度规定
项025分
7未认真贯彻双会装开箱（包括ATM）
次1分
8残币兑换未规定标准执行
笔025分
9封包收款门服务业务未规定办理协议手续报备
次05分
10外付款未贯彻四清求
次05分
11现金价单证转移运送未规定操作交接记录全
次05分
12柜员时离柜现金价单证未妥善保
次05分
（三）印押证理
1未做印押（压）证三分
次2分
2类业务印章压数机密押密押器印模颁发未统颁发记录颁发记录完整时记录实际符
项1分
3类业务印章空白重证压数机密押印模未落实专专箱保保方法符合规定员调动换顶岗未规定办理交接
项1分
4类空白重证未纳入表外科目控制账实符
次1分
5空白重证出库手续符合规定
笔05分
6外售空白重证未规定操作
笔05分
7作废类空白重证未规定处理
笔05分
8柜员间证调拨未规定办理
笔05分
9携带相关业务公章出外收单未做双会
次05分
10空白重证般证预盖相关业务公章
次1分
11员时离岗未空白重证业务印章压数机密押密押器入箱锁
次05分
(四)账务核
1账账账实账款账表账账簿账卡（折）外账务核符
次1分
2存贷款账户未定期核
次05分
3卡片金额合计相应科目余额符
次05分
4账务核勾痕迹勾签章
次025分
5年度银企账工作完成率低80
次025分
6核符事项未时查明原作相应调整
次05分
（五）账务处理
1冻结解冻款项暂封解封账户柜员权限设置已生成客户信息修改账务信息修改补印交易调整积数调整利率调整起止息日公开销户调整账户余额存贷款利率浮动卡（折）提取现金代收费正东方卡账户资金调整等特殊业务未会计签发操作务书相关业务证操作
笔1分
2日输入账务数发生错误时未会计授权进行抹账
笔025分
3柜员中午休息时未午业务进行轧账核现金价单证重空白证
笔025分
4营业终未碰库交易核现金价单证重空白证未规定轧账
笔025分
5日账前未柜员流水清单机制证进行核监督员未勾特殊业务清单
笔025分
6补发客户回单收账通知账单等未规定办理权签章
笔025分
7柜员未规定受理挂失业务挂失止付手续齐全
笔1分
8公开销户业务未开（销）户通知单未规定登记开销户登记簿
笔025分
9受理公检法等权单位查询冻结扣划款项未规定办理未登记权机关查询冻结扣划登记表
笔1分
10开立存款账户未严格执行存款账户实名制规定
笔05分
11会计证容填写齐全摘清晰需备查业务系统中详细录入摘文字证正确部制证未权审批签章
笔025分
12原始结算证进行认真审核记帐办理支付业务未规定折角验印未权限审核签章
笔1分
13会计证签章全
笔025分
14违规进行会计证传递
笔05分
15手工账簿记载结转符合制度规定
笔025分
16机器记账时专画面进行帐务处理业务未专画面进行记账
笔05分
17错帐正传票调整账务未制度办理未权审批签章
笔05分
18柜面存贷款业务未相关操作规程办理
笔1分
19票签发承兑贴现等手续符合制度规定
笔1分
20保证金账户核算符合关制度规定
笔05分
21代发工资业务未规定办理
笔1分
22票交换提出业务出现差错行清算中心罚款通知单未报送分行
次1分
23提出票贷
次1分
24票清分专信封装入票误附件联次超规定联次
笔05分
25票磁码印误
笔05分
26清分票夹带异物
行扣分
27退票业务未规定办理退票登记簿未规定登记
笔05分
28部门业务未规定业务联系单
笔05分
29未规定办理查询查复业务登记联行查询查复登记簿
笔05分
30办理价单证质押冻结保等业务手续符合制度规定
笔05分
31申请表合等相关业务证填写保装订符合规定
笔025分
32证信件交接未规定办理交接签收手续
05分
33未严格执行总行规定结算纪律十准原
025分
34存单(折)东方卡缺字换字登记簿记载符合规定
笔025分
（六）现金库房理
1未规定建立类现金库房登记簿
笔05分
2库库员未现金库存登记簿款项交接登记簿
笔025分
3现金库房未实行双库进出启闭
笔05分
4库房钥匙密码理符合求
笔05分
5启库房备钥匙密码未支行行长授权
笔05分
6未规定现金库房进行查库
次025分
7现金价单证代保品实物余额表余额符
笔05分
8代保抵质押品未入库保
笔1分
9接送款箱交接手续齐记录全
笔025分
10分行中心库缴现金出现长短款假币
笔05分
11柜员间现金调拨未规定办理
笔025分
（七）会计档案理
1会计档案未设专理理员变动未时办理交接
05分
2未总行规定装订证账表装订时封面素全
05分
3未建立调阅会计档案登记薄登记容完整
1分
（八）利息计算
1结息前未核计息信息核痕迹
笔05分
2利息计算发生错误利率错利息入账时间误
笔1分
3利息入账规范利息直接取现未规定账户入账
笔05分
4调整积数未规定处理
笔05分
5协定存款协议存款通知存款额存款合合规范
笔05分
6未合计息操作（包括计息积数利率调整）
笔05分
7未规定计提应收应付利息
笔05分
8手工计息未换复核电脑计息未全面复核复核痕迹
笔05分
9外汇买卖结售汇业务牌价错
笔05分
（九）计算机理
1未建立操作员（卡）号颁发制度操作员（卡）号颁发合理操作员权限职责清晰越权操作现象
笔05分
2未妥善保操作员卡已颁发操作员（卡）号未加密未启操作员（卡）号专妥善保
笔025分
3业务机房未建立出入机房登记簿登记容完整机房理员签章齐全
笔025分
4柜员日间操作时离柜未签退
笔05分
5计算机运行日志记录详细完整
笔025分
6柜员密码未规定理定期更改
笔025分
（十）
ATM理
1未切实做双会装卸钞券 未切实做装钞卸钞
次1分
2未做甲乙钥匙分时顶班未做定顶岗办妥交接手续
次1分
3ATM发生长短款未时查找原
次1分
三结算业务量（占10）
支行月报会计出纳储蓄外币业务量（含柜台现金收付量）分行季加总支行季度均业务量未达分行均标准低标准实际差额数扣减高扣5分
四规范化服务
(占10)
1未环境规范求进行营业厅环境布置
项12分
2营业室服务设施配备理维护位
项12分
3营业室员未文明服务规范求着装岗规定文明服务语
次12分
4 结算服务未执行三公开监督制度
05分
5限时服务业务超时（超时5分钟扣次次递增足5分钟5分钟计）
次05分
6分行服务督导员反馈意见支行服务提出批评
次3分
五团队协作（占5）
支行团队负责根营业室防范风险力综合理水团队协作情况等方面营业室季度考核进行分
六
（项考核奖励高分准重复加计差错处罚视情节轻重酌情减
1获总行三A标兵单位称号市级表彰
加5分
2获分行三A标兵单位称号
加4分
3获媒体表彰
加3分
4分行属营业网点进行表彰
加2分
5客户表扬分行确认核查情况属实
加1分
6结算业务理工作中创新成绩突出
加12分
7承担分行追加工作务规定优质高效完成
加05分
8新闻媒体曝光
扣5分
9总分行通报批评
扣43分
10客户投诉分行确认核查情况属实
次扣310分
11结算行长坚持执行制度造成结算业务出现问题
扣23分
12检查出现问题时整改重复出现
扣12分
13发生重差错事外案件造成资金损失
酌情扣分
14部发生贪污盗窃挪公款等济案件
酌情扣分
15弄虚作假虚报瞒报考核务完成情况
酌情扣分
16增减项目
附件二
团队协作考核分表
考核象：____支行营业室 第 季度
序号
容
评分标准
占
权重
评分
标准
分
评价
１
风险防范力
营业室业务员结算业务风险控否具相应控制力够效排查风险堵住漏洞
30
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
２
综合理水
营业室整体组织理力否具计划性连续性序性
10
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
3
团队协作精神
否积极配合支持团队成员工作具良团队精神
30
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
4
业务差错事
季度否出现重差错事
30
杰出：10095
优秀：9585
：8570
够满意：7050
满意：500
汇总分
说明：表请季初10日报分行会计部
支行行长签字：
日期： 年 月 日
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