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招商银行发展历史
u 单选题
1 招商银行正式成立时间（C）
A1986年5月5日
B1986年8月11日
C1987年4月8日
D1987年5月15日
2 卡通推出时间（A）
A1995年7月3日
B1997年7月1日
C1999年12月20日
D1998年10月1日
3 网通网银行10版推出时间（B）
A1996年4月6日
B1997年4月6日
C1998年4月6日
D1999年4月6日
u 选题
1 降低资消耗二次转型目标包括（ABCD）
A提高贷款定价
B控制财务成
C增加价值客户
D确保风险控
2 轻型银行轻指（ABCD）
A轻文化
B轻营
C轻资产
D轻理
3 招行艰苦创业程中服务创新理创新创新（ABCD）
A体制创新
B机制创新
C技术创新
D产品创新
u 判断题
1 行治理风险四举措增加拨备核销呆账控制新增良营造风险文化（）
2 行三步走指业务网络化资市场化发展国际化（）
3 招行文化导服务文化创新文化风险文化文化理文化绩效文化专业文化简文化正文化（）
4 招行文化中六机制指员工进出收入高低干部（）
招商银行发展战略
u 单选题
1 战略概念起源（A）领域
A军事
B政治
C农业
D商业
2 招商银行第份发展规划（）年4月袁庚董事长持召开第次董事会通（B）
A1986年
B1987年
C1988年
D1989年
3 1995年招商银行率先推出集外币定活期储种币种功服务身电子货币——（A）1996年率先实现全国联网通存通兑
A卡通
B网银行
C金葵花卡
D信卡
4 2007年8月招商银行股份制银行中率先推出顶级金融服务（B）超高端客户提供财富理核心专业化揽子高层次金融服务
A卡通金卡
B私银行
C金葵花理财
D高净值客户信托
5 企业战略核心（D）
A思考优化组织架构
B解决员工激励机制问题
C优化整体业务结构
D思考解决企业持久整体发展问题
u 选题
1 招商银行艰苦创业时期发展战略聚焦三方面？（BCD）
A强势进军零售银行业务
B招商银行办成真正股份制银行
C区域性银行全国性商业银行发展
D胆进行业务产品创新
2 战略解决阶段（ABC）
A制定发展规划
B实施发展策略
C控制发展程
D发现发展问题
3 招商银行二次转型次转型重补充提升目标包括（ABCD）
A降低资消耗
B提高贷款定价
C控制财务成
D增加价值客户确保风险控
4 战略思考容（ABC）
A思考发展方
B研究发展步骤
C考量资源配置
D分析外部营环境
5 招商银行第次董事会制定发展规划提出三战略（ABC）
A完善招行建制
B争取设立分行
C进入国际金融市场
D发展零售银行
u 判断题
1 招商银行发展战略规划制定工作总行层面展开分行需专注业务开展（错）
2 2004年8月南昌零售工作会议招商银行次转型确定零售优先战略（）
3 招商银行中长期战略规划通常流程编制：董事会指导——理层牵头——专业部门承办——全行层级机构干部员工广泛参——董事会战略委员会审议——董事会审议——行长办公室会审议通颁布实施（错）
4 （引申题）招商银行中长期战略规划通常流程编制：董事会指导——理层牵头——专业部门承办——全行层级机构干部员工广泛参——行长办公室会董事会战略委员会董事会审议审议通颁布实施（）
5 招商银行执行理国际化时期发展战略程中实现A+H市融资壮举成股改第家A→H形式市第家海证券交易挂牌企业赴香港市境企业（）
6 招商银行造成家品牌特色社会认感银行2002年招商银行境银行业中率先实施品牌建设战略中央电视台等媒体推出招商银行零售领先形象广告（错）
7 （引申题）招商银行造成家品牌特色社会认感银行2002年招商银行境银行业中率先实施品牌建设战略中央电视台等媒体推出招商银行您变形象广告（）
招商银行正风肃纪十项铁律
u 单选题
1 列项做法正确（C）
A推荐客户购买行理财产品
B客户介绍保险公司委托行代理保险产品
C私客户推荐未行审批高收益理财产品
D行员工业务开展程中收受合作单位营销奖励费
2 选项十项铁律容（C）
A严禁参协助进行洗钱非法集资民间融资黄赌毒等违法违规行
B业员应觉抵制积极关部门举报商业欺诈非法集资高利贷活动
C严禁参非法集资非法营民间贷活动（包括充资金掮客客户利益关联方产生正资金）
D业员应遵循公竞争客户愿原事违规揽存低价倾销贬低业虚假宣传等正竞争行
3 选项十项铁律容（B）
A业员应遵守禁止幕交易规定利幕信息谋取利益幕信息明示暗示形式告知
B严禁违规处理良资产关系输送利益帮助协助企业逃避债务
C禁止协助暗示客户虚构融资途贸易背景套取信贷资金融资途失控
D业员应法客观真实反映银行业金融机构业务信息
4 行员工利职务便事行（D）
A进行帐外吸存放贷拆入拆出资金等帐外营活动
B员工业务开展程中收受合作单位营销奖励费
C私设金库
D
5 处置良资产时严禁列行（C）
A剥离良资产交专门机构处理
B采取催收追讨诉讼等手段
C银行员工充资金掮客信息中介
D规定程序审批更改良资产处置方案
6 （老版试题）充资金掮客信息中介十项铁律条表现形式？（A）
A严禁参非法贷
B严禁越权
C严禁账外营
D严禁挪盗资金
7 （老版试题）超越权限违反规定程序擅处置资产未规定程序审批意擅更改处置方案十项铁律中条表现形式？（B）
A严禁弄虚作假发放贷款
B严禁违规处置良资产
C严禁挪盗资金
D严禁越权
u 选题
1 列选项中行属超越授权权限直接变相客户授信发放贷款提供担保？（ABC）
A化整零未作集团授信违反统授信相关规定超审批权限家实际控制关联企业家族员工发放贷款
B新兴融资业务方面违规新兴融资业务提供担保回购信贷支持等兜底承诺擅发放表营贷款兑付新兴融资业务等
C信贷业务（含导致行信风险新兴融资交易类业务）方面超权限非重组方式倒贷贷贷等方式续贷掩盖资产质量等
D营活动中回扣折扣中介费手续费佣金等私分
2 列行属非法集资非法营民间贷活动（AC）
A充资金掮客
B客户介绍行周转易产品解决企业资金周转难题
C客户利益关联方发生正资金
D然间发生民间贷贷款年利率20
3 列选项中行属违规处置良资产关系输送利益帮助协助企业逃避债务？（ABCD）
A程序拟程序处置良资产
B良资产组包评估竞标等阶段利部信息刻意透露底价折价资产包中注入优质资产等方式关系输送利益
C违规底价变相处置良资产超越权限违反规定程序擅处置资产未规定程序审批意擅更改处置方案
D某副行长利处置职务便利民营企业收购资产提供帮助收受处通事先商定串通拍卖行方式导致处置资产竞争底价成交造成重资产流失
4 列选项中行属利职务便利索贿受贿违规收受合作单位营销奖励费？（ABCDE）
A收受合作单位礼金价证券贵重物品
B旅游费招费办公品劳务费咨询费中介费等方式合作单位列支费供团队
C擅接受者索取合作单位提供种名义旅游度假考察
D接受索取合作单位提供房屋装修解决子女亲属入学安排关系业等正利益
E接受供应商提供影响采购公正性宴请娱乐活动等等
5 列选项中行属私推介违规销售非行审批类财富理产品？（BC）
A理财理动行现客户介绍行代销信托产品基金产品
B理财理招商银行理财理名义客户推介非行代销信托基金等产品
C利招行品牌客户资源组织推介会研讨沙龙等方式帮助未审批意第三方公司进行产品销售等
D客户披露产品信息真实准确完整存明显误导倾
6 （老版试题）列行属十项铁律第条严禁索贿受贿表现形式（ABCD）
A收受合作单位贵重物品
B擅接受合作单位提供种名义旅游度假考察
C接受索取合作单位解决子女亲属入学
D接受供应商提供影响采购公正性宴请娱乐活动
7 （老版试题）列属十项铁律第条严禁索贿受贿涉领域（ABCD）
A授信业务
B理财业务
C租赁采购
D员招聘
8 （老版试题）列属十项铁律第四条严禁弄虚作假发放贷款涉领域（ABCD）
A授信业务贷前调查审批环节
B授信项提环节
C贷理环节
D良资产理处置环节
9 （老版试题）列属十项铁律第五条严禁越权涉领域（ABCD）
A单客户集团客户授信业务
B额度项提款业务
C新兴融资业务
D良资产处置等
10 （老版试题）列属十项铁律第七条严禁账外营表现形式（ABCD）
A规定表
B收入入账
C直接账外吸存放贷
D账外营
11 （老版试题）十项铁律第九条严禁挪盗资金涉领域中客户存款包括（ABC）
A公司存款
B业存款
C存款
D受托资金
u 判断题
1 员工通亲属朋友账户行客户发生非正常资金（错）
2 领导意程序逆程序处置良资产（错）
3 良金融资产处置相关资产剥离（转）收购理等活动属良金融资产处置（错）
4 行员工客户资金银行信贷资金进行买卖股票基金理财产品等投资活动述活动提供担保（错）
5 理财理职期间动行现客户介绍非行代销基金信托保险产品否收取营销奖励均属私推介（）
6 （老版试题）十项铁律出台目前济行银行案件频发高发情况全行亮明全行业务营理高压线谁碰高压线（）
7 （老版试题）十项铁律发布招行稳健文化终体现（）
8
招商银行员工行合规基求
u 判断题
1 （老版试题）诚信公事金融活动基求（）
2 （老版试题）金融业行导致处罚果严重程度分四类（）
3 客户提出求行员工通客户支付额外费佣金等方式吸储（ 错）
4 员工规章制度规定具体业务流程环节疑问时应时业务部门咨询必时法律合规部门咨询避免理解偏差出现失误（）
5 违规行积分员工违规行行规定员工进行累计积分中员工违规行源限外部监监察（错）
6 客户明确求行产品法满足客户投资需求情况行员工推荐非行批准第三方理财产品（错）
7 员工接触计算机资源重信息资源时须严格遵守国家法规行相关信息安全规定超出岗位职责授权范围危害行信息安全行（）
u 单选题
1 （老版试题）事信贷业务违法关系发放贷款处罚（A）
A拘役期徒刑+罚金（1万元20万元）
B期徒刑（5年5年10年10年）
C期徒刑
D拘役期徒刑（3年3年10年）
2 （老版试题）洗钱罪处罚（C）
A拘役期徒刑（3年）处者单处罚金（2万元20万元）
B数额巨者严重情节期徒刑（3年10年）处罚金（5万元50万元）
C拘役期徒刑（5年5年10年）罚金
D制拘役期徒刑（3年3年10年 10年）期徒刑处者单处罚金者没收财产
3 关违规行记分积分陈述正确（A）
A包括未制度规范进行操作具体办员理员
B包括未制度规范进行操作办员
C问题中涉名员工实施违规行应责进行违规积分
D员工次检查发现次违规行属问题应分积分
4 行员工应积极配合外部监督检查单位关规定进行类检查遵守定原陈述原错误（A）
A身熟悉业务领域职工作关业务问题根理解听说情况回答
B协助提供相关资料信息转移伪造隐匿者损毁关证明材料
C外部检查发现岗位相关问题时进行整改
D身熟悉业务领域职工作关业务问题作回答做解释
5 行员工职务活动程中需遵循求中错误（C）
A员工应动学正确理解执行条线岗位职责相关项法律法规业务规章制度
B员工般规行佳利益出发善意理解刻意曲解恶意利
C法律法规规章制度规定滞业务发展员工提出改进意见行制度作出调整前根理解变通执行
D员工规章制度规定具体业务流程环节疑问时应时业务部门咨询必时法律合规部门咨询避免理解偏差出现失误
6 关违规行积分应陈述错误（D）
A员工进行年度评先评优绩效考核时年度员工违规行积分作类岗位进行较重评价标准
B员工选拔竞聘岗等事项进行考察时该员工三年违规行积分情况列入考察容
C员工单位根积分分值减法积分绩效薪酬
D积分周期员工违规行积分累计达警戒分值该员工采取行政处理行政处分措施
7 关违规行积分理容错误（D）
A行针违规情节轻微规定应予批评教育济处罚轻微违规行进行积分理
B违规行积分项员工行理举措代行规定应违规员实施处理措施
C违规行积分理指员工违反外部相关规章制度办法员工进行累计积分量化反映员工操作理行总体质量时发现消风险隐患效遏制类违规行发生理办法
D违规违规行记录积分受行政处理行政处分已记录积分取消
u 选题
1 （老版试题）明非需行满足求？（ABCD）
A守节操 B担责 C申权利 D笃公正
2 （老版试题）事信贷业务触犯刑律行（ABC）
A违规发放贷款
B违法关系发放贷款
C帐外客户资金非法拆发放贷款
D套取金融机构信贷资金高利转贷
3 （老版试题）事财务会计柜面业务触犯刑律行（ABCD）
A违规出具金融票证
B挪资金
C职务侵占
D购买假币假币换取货币
4 （老版试题）某金属交易合作事件案例中违规点（ABCD）
A违规推荐销售非代销理财产品
B违反审批流程组织驻点宣传
C违规代客操作
D泄露客户信息
5 （老版试题）某分行越权办理5亿元丙方业务案例中违规点（ABCD）
A越权
B变造授权书
C违规制作红头文件
D违规印章
6 存款业务中容易受监处罚纪律处分良行（ABCD）
A擅提高利率者变相提高利率吸收存款擅开办新存款业务种类
B明知者应知单位资金允许名义开立账户存储
C吸收存款符合中国民银行规定客户范围期限低限额
D违反规定客户头开立账户
7 行员工应觉遵守反洗钱规定（BCD）
A反洗钱反洗钱岗位员工职责岗位员工需承担反洗钱职责
B产品研发营销服务运营风险理等程中履行反洗钱职责
C员工均负单位反洗钱理员法律合规部举办客户疑交易疑行责
D严禁员工形式参协助洗钱活动
8 行员工应觉遵守财务纪律费标准行禁止员工行（ABCD）
A公款支付应亲友支付费
B公款游山玩水学考察等名义出国（境）公款旅游
C级机构员工间行部门间公款宴请馈赠
D申报实费虚假关发票报销
9 员工应致力保护行专刊商标著作权等知识产权遵守求（AC）
A获法律许履行规定部审批手续外员工外泄露行尚未获批准专刊
B快客户达成合作员工客户披露行尚未获批准专利事补办审批手续
C未合法授权享专利权专利技术享商标权注册商标享著作权图片音乐作品字体计算机软件等
D员工离职需行工作期间获悉行尚未获批准专利承担保密义务
10 根招商银行违规行积分理办法规定积分规正确（ABCD）
A根违规行性质风险程度1~5分违规违规行进行积分
B问题中设计名员工实施违规行应分进行积分中积分免实施积分
C员工次检查发现次违规行属问题进行次积分视违规行数量适增加积分
D员工次检查发现次违规行属问题应分进行积分
11 行员工应授权范围业务程序审慎办理业务行禁止员工行（ABD）
A超越授权办理业务
B逆程序减程序操作暗箱操作
C双方商量致代岗位员履行职责工作委托代履行
D违反制度规定保印章重证钥匙等身职责关物品交予掌握密码等信息告知
招商银行风险理体系
u 单选题
1 总行（B）负责审批总行权限类授信业务
A资产保全部
B授信审批部
C风险理部
D总行风险合规理委员会
2 前商业银行面核心日常挑战（A）
A信风险
B市场风险
C战略风险
D操作风险
3 目前行重风险计量总行（C）负责
A授信审批部
B市场风险理部
C风险理部
D操作风险理部
4 面部门风险理第三道防线（B）
A分行营机构
B审计部门
C风险理部
D法律合规部门
5 银行业风险理产业基职预测承担理风险质通动选择风险效理风险创造价值银行风险具三特征：（A）
A滞性确定性定条件预测性
B滞性确定性定条件预测性
C滞性确定性预测性
D前瞻性确定性控性
u 选题
1 风险理三道防线包括（BCD）
A勤部门
B营销条线
C风险理条线
D审计合规部门
2 三五营理念中战略指导思想指坚持（ACD）
A效益
B品牌
C质量
D规模
3 银行面风险种类（ABCD）等
A信风险
B操作风险
C市场风险
D战略风险
4 风险什特征？（ABD）
A滞性
B稳定性
C性
D定条件测性
5 银行风险理素包括（ABCD）
A风险文化
B风险偏
C风险治理
D风险体制
u 判断题
1 目前招行没成立单独市场风险理部交易账户市场风险理职计划财务部执行（错）
2 风险指某特定环境某特定时间段某种损失发生性（）
3 目前招行信风险理模式中总行分行进行授权分行信风险理责体（）
4 风险理分业务风险理职风险理前者事信贷理者参线营销（错）
5 目前招行信贷政策形成机制：业务条线充分表达意见沟通致全行统执行（）
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招商银行发展历史
u 单选题
1 招商银行正式成立时间（C）
A1986年5月5日
B1986年8月11日
C1987年4月8日
D1987年5月15日
2 卡通推出时间（A）
A1995年7月3日
B1997年7月1日
C1999年12月20日
D1998年10月1日
3 网通网银行10版推出时间（B）
A1996年4月6日
B1997年4月6日
C1998年4月6日
D1999年4月6日
u 选题
1 降低资消耗二次转型目标包括（ABCD）
A提高贷款定价
B控制财务成
C增加价值客户
D确保风险控
2 轻型银行轻指（ABCD）
A轻文化
B轻营
C轻资产
D轻理
3 招行艰苦创业程中服务创新理创新创新（ABCD）
A体制创新
B机制创新
C技术创新
D产品创新
u 判断题
1 行治理风险四举措增加拨备核销呆账控制新增良营造风险文化（）
2 行三步走指业务网络化资市场化发展国际化（）
3 招行文化导服务文化创新文化风险文化文化理文化绩效文化专业文化简文化正文化（）
4 招行文化中六机制指员工进出收入高低干部（）
招商银行发展战略
u 单选题
1 战略概念起源（A）领域
A军事
B政治
C农业
D商业
2 招商银行第份发展规划（）年4月袁庚董事长持召开第次董事会通（B）
A1986年
B1987年
C1988年
D1989年
3 1995年招商银行率先推出集外币定活期储种币种功服务身电子货币——（A）1996年率先实现全国联网通存通兑
A卡通
B网银行
C金葵花卡
D信卡
4 2007年8月招商银行股份制银行中率先推出顶级金融服务（B）超高端客户提供财富理核心专业化揽子高层次金融服务
A卡通金卡
B私银行
C金葵花理财
D高净值客户信托
5 企业战略核心（D）
A思考优化组织架构
B解决员工激励机制问题
C优化整体业务结构
D思考解决企业持久整体发展问题
u 选题
1 招商银行艰苦创业时期发展战略聚焦三方面？（BCD）
A强势进军零售银行业务
B招商银行办成真正股份制银行
C区域性银行全国性商业银行发展
D胆进行业务产品创新
2 战略解决阶段（ABC）
A制定发展规划
B实施发展策略
C控制发展程
D发现发展问题
3 招商银行二次转型次转型重补充提升目标包括（ABCD）
A降低资消耗
B提高贷款定价
C控制财务成
D增加价值客户确保风险控
4 战略思考容（ABC）
A思考发展方
B研究发展步骤
C考量资源配置
D分析外部营环境
5 招商银行第次董事会制定发展规划提出三战略（ABC）
A完善招行建制
B争取设立分行
C进入国际金融市场
D发展零售银行
u 判断题
1 招商银行发展战略规划制定工作总行层面展开分行需专注业务开展（错）
2 2004年8月南昌零售工作会议招商银行次转型确定零售优先战略（）
3 招商银行中长期战略规划通常流程编制：董事会指导——理层牵头——专业部门承办——全行层级机构干部员工广泛参——董事会战略委员会审议——董事会审议——行长办公室会审议通颁布实施（错）
4 （引申题）招商银行中长期战略规划通常流程编制：董事会指导——理层牵头——专业部门承办——全行层级机构干部员工广泛参——行长办公室会董事会战略委员会董事会审议审议通颁布实施（）
5 招商银行执行理国际化时期发展战略程中实现A+H市融资壮举成股改第家A→H形式市第家海证券交易挂牌企业赴香港市境企业（）
6 招商银行造成家品牌特色社会认感银行2002年招商银行境银行业中率先实施品牌建设战略中央电视台等媒体推出招商银行零售领先形象广告（错）
7 （引申题）招商银行造成家品牌特色社会认感银行2002年招商银行境银行业中率先实施品牌建设战略中央电视台等媒体推出招商银行您变形象广告（）
招商银行正风肃纪十项铁律
u 单选题
1 列项做法正确（C）
A推荐客户购买行理财产品
B客户介绍保险公司委托行代理保险产品
C私客户推荐未行审批高收益理财产品
D行员工业务开展程中收受合作单位营销奖励费
2 选项十项铁律容（C）
A严禁参协助进行洗钱非法集资民间融资黄赌毒等违法违规行
B业员应觉抵制积极关部门举报商业欺诈非法集资高利贷活动
C严禁参非法集资非法营民间贷活动（包括充资金掮客客户利益关联方产生正资金）
D业员应遵循公竞争客户愿原事违规揽存低价倾销贬低业虚假宣传等正竞争行
3 选项十项铁律容（B）
A业员应遵守禁止幕交易规定利幕信息谋取利益幕信息明示暗示形式告知
B严禁违规处理良资产关系输送利益帮助协助企业逃避债务
C禁止协助暗示客户虚构融资途贸易背景套取信贷资金融资途失控
D业员应法客观真实反映银行业金融机构业务信息
4 行员工利职务便事行（D）
A进行帐外吸存放贷拆入拆出资金等帐外营活动
B员工业务开展程中收受合作单位营销奖励费
C私设金库
D
5 处置良资产时严禁列行（C）
A剥离良资产交专门机构处理
B采取催收追讨诉讼等手段
C银行员工充资金掮客信息中介
D规定程序审批更改良资产处置方案
6 （老版试题）充资金掮客信息中介十项铁律条表现形式？（A）
A严禁参非法贷
B严禁越权
C严禁账外营
D严禁挪盗资金
7 （老版试题）超越权限违反规定程序擅处置资产未规定程序审批意擅更改处置方案十项铁律中条表现形式？（B）
A严禁弄虚作假发放贷款
B严禁违规处置良资产
C严禁挪盗资金
D严禁越权
u 选题
1 列选项中行属超越授权权限直接变相客户授信发放贷款提供担保？（ABC）
A化整零未作集团授信违反统授信相关规定超审批权限家实际控制关联企业家族员工发放贷款
B新兴融资业务方面违规新兴融资业务提供担保回购信贷支持等兜底承诺擅发放表营贷款兑付新兴融资业务等
C信贷业务（含导致行信风险新兴融资交易类业务）方面超权限非重组方式倒贷贷贷等方式续贷掩盖资产质量等
D营活动中回扣折扣中介费手续费佣金等私分
2 列行属非法集资非法营民间贷活动（AC）
A充资金掮客
B客户介绍行周转易产品解决企业资金周转难题
C客户利益关联方发生正资金
D然间发生民间贷贷款年利率20
3 列选项中行属违规处置良资产关系输送利益帮助协助企业逃避债务？（ABCD）
A程序拟程序处置良资产
B良资产组包评估竞标等阶段利部信息刻意透露底价折价资产包中注入优质资产等方式关系输送利益
C违规底价变相处置良资产超越权限违反规定程序擅处置资产未规定程序审批意擅更改处置方案
D某副行长利处置职务便利民营企业收购资产提供帮助收受处通事先商定串通拍卖行方式导致处置资产竞争底价成交造成重资产流失
4 列选项中行属利职务便利索贿受贿违规收受合作单位营销奖励费？（ABCDE）
A收受合作单位礼金价证券贵重物品
B旅游费招费办公品劳务费咨询费中介费等方式合作单位列支费供团队
C擅接受者索取合作单位提供种名义旅游度假考察
D接受索取合作单位提供房屋装修解决子女亲属入学安排关系业等正利益
E接受供应商提供影响采购公正性宴请娱乐活动等等
5 列选项中行属私推介违规销售非行审批类财富理产品？（BC）
A理财理动行现客户介绍行代销信托产品基金产品
B理财理招商银行理财理名义客户推介非行代销信托基金等产品
C利招行品牌客户资源组织推介会研讨沙龙等方式帮助未审批意第三方公司进行产品销售等
D客户披露产品信息真实准确完整存明显误导倾
6 （老版试题）列行属十项铁律第条严禁索贿受贿表现形式（ABCD）
A收受合作单位贵重物品
B擅接受合作单位提供种名义旅游度假考察
C接受索取合作单位解决子女亲属入学
D接受供应商提供影响采购公正性宴请娱乐活动
7 （老版试题）列属十项铁律第条严禁索贿受贿涉领域（ABCD）
A授信业务
B理财业务
C租赁采购
D员招聘
8 （老版试题）列属十项铁律第四条严禁弄虚作假发放贷款涉领域（ABCD）
A授信业务贷前调查审批环节
B授信项提环节
C贷理环节
D良资产理处置环节
9 （老版试题）列属十项铁律第五条严禁越权涉领域（ABCD）
A单客户集团客户授信业务
B额度项提款业务
C新兴融资业务
D良资产处置等
10 （老版试题）列属十项铁律第七条严禁账外营表现形式（ABCD）
A规定表
B收入入账
C直接账外吸存放贷
D账外营
11 （老版试题）十项铁律第九条严禁挪盗资金涉领域中客户存款包括（ABC）
A公司存款
B业存款
C存款
D受托资金
u 判断题
1 员工通亲属朋友账户行客户发生非正常资金（错）
2 领导意程序逆程序处置良资产（错）
3 良金融资产处置相关资产剥离（转）收购理等活动属良金融资产处置（错）
4 行员工客户资金银行信贷资金进行买卖股票基金理财产品等投资活动述活动提供担保（错）
5 理财理职期间动行现客户介绍非行代销基金信托保险产品否收取营销奖励均属私推介（）
6 （老版试题）十项铁律出台目前济行银行案件频发高发情况全行亮明全行业务营理高压线谁碰高压线（）
7 （老版试题）十项铁律发布招行稳健文化终体现（）
8
招商银行员工行合规基求
u 判断题
1 （老版试题）诚信公事金融活动基求（）
2 （老版试题）金融业行导致处罚果严重程度分四类（）
3 客户提出求行员工通客户支付额外费佣金等方式吸储（ 错）
4 员工规章制度规定具体业务流程环节疑问时应时业务部门咨询必时法律合规部门咨询避免理解偏差出现失误（）
5 违规行积分员工违规行行规定员工进行累计积分中员工违规行源限外部监监察（错）
6 客户明确求行产品法满足客户投资需求情况行员工推荐非行批准第三方理财产品（错）
7 员工接触计算机资源重信息资源时须严格遵守国家法规行相关信息安全规定超出岗位职责授权范围危害行信息安全行（）
u 单选题
1 （老版试题）事信贷业务违法关系发放贷款处罚（A）
A拘役期徒刑+罚金（1万元20万元）
B期徒刑（5年5年10年10年）
C期徒刑
D拘役期徒刑（3年3年10年）
2 （老版试题）洗钱罪处罚（C）
A拘役期徒刑（3年）处者单处罚金（2万元20万元）
B数额巨者严重情节期徒刑（3年10年）处罚金（5万元50万元）
C拘役期徒刑（5年5年10年）罚金
D制拘役期徒刑（3年3年10年 10年）期徒刑处者单处罚金者没收财产
3 关违规行记分积分陈述正确（A）
A包括未制度规范进行操作具体办员理员
B包括未制度规范进行操作办员
C问题中涉名员工实施违规行应责进行违规积分
D员工次检查发现次违规行属问题应分积分
4 行员工应积极配合外部监督检查单位关规定进行类检查遵守定原陈述原错误（A）
A身熟悉业务领域职工作关业务问题根理解听说情况回答
B协助提供相关资料信息转移伪造隐匿者损毁关证明材料
C外部检查发现岗位相关问题时进行整改
D身熟悉业务领域职工作关业务问题作回答做解释
5 行员工职务活动程中需遵循求中错误（C）
A员工应动学正确理解执行条线岗位职责相关项法律法规业务规章制度
B员工般规行佳利益出发善意理解刻意曲解恶意利
C法律法规规章制度规定滞业务发展员工提出改进意见行制度作出调整前根理解变通执行
D员工规章制度规定具体业务流程环节疑问时应时业务部门咨询必时法律合规部门咨询避免理解偏差出现失误
6 关违规行积分应陈述错误（D）
A员工进行年度评先评优绩效考核时年度员工违规行积分作类岗位进行较重评价标准
B员工选拔竞聘岗等事项进行考察时该员工三年违规行积分情况列入考察容
C员工单位根积分分值减法积分绩效薪酬
D积分周期员工违规行积分累计达警戒分值该员工采取行政处理行政处分措施
7 关违规行积分理容错误（D）
A行针违规情节轻微规定应予批评教育济处罚轻微违规行进行积分理
B违规行积分项员工行理举措代行规定应违规员实施处理措施
C违规行积分理指员工违反外部相关规章制度办法员工进行累计积分量化反映员工操作理行总体质量时发现消风险隐患效遏制类违规行发生理办法
D违规违规行记录积分受行政处理行政处分已记录积分取消
u 选题
1 （老版试题）明非需行满足求？（ABCD）
A守节操 B担责 C申权利 D笃公正
2 （老版试题）事信贷业务触犯刑律行（ABC）
A违规发放贷款
B违法关系发放贷款
C帐外客户资金非法拆发放贷款
D套取金融机构信贷资金高利转贷
3 （老版试题）事财务会计柜面业务触犯刑律行（ABCD）
A违规出具金融票证
B挪资金
C职务侵占
D购买假币假币换取货币
4 （老版试题）某金属交易合作事件案例中违规点（ABCD）
A违规推荐销售非代销理财产品
B违反审批流程组织驻点宣传
C违规代客操作
D泄露客户信息
5 （老版试题）某分行越权办理5亿元丙方业务案例中违规点（ABCD）
A越权
B变造授权书
C违规制作红头文件
D违规印章
6 存款业务中容易受监处罚纪律处分良行（ABCD）
A擅提高利率者变相提高利率吸收存款擅开办新存款业务种类
B明知者应知单位资金允许名义开立账户存储
C吸收存款符合中国民银行规定客户范围期限低限额
D违反规定客户头开立账户
7 行员工应觉遵守反洗钱规定（BCD）
A反洗钱反洗钱岗位员工职责岗位员工需承担反洗钱职责
B产品研发营销服务运营风险理等程中履行反洗钱职责
C员工均负单位反洗钱理员法律合规部举办客户疑交易疑行责
D严禁员工形式参协助洗钱活动
8 行员工应觉遵守财务纪律费标准行禁止员工行（ABCD）
A公款支付应亲友支付费
B公款游山玩水学考察等名义出国（境）公款旅游
C级机构员工间行部门间公款宴请馈赠
D申报实费虚假关发票报销
9 员工应致力保护行专刊商标著作权等知识产权遵守求（AC）
A获法律许履行规定部审批手续外员工外泄露行尚未获批准专刊
B快客户达成合作员工客户披露行尚未获批准专利事补办审批手续
C未合法授权享专利权专利技术享商标权注册商标享著作权图片音乐作品字体计算机软件等
D员工离职需行工作期间获悉行尚未获批准专利承担保密义务
10 根招商银行违规行积分理办法规定积分规正确（ABCD）
A根违规行性质风险程度1~5分违规违规行进行积分
B问题中设计名员工实施违规行应分进行积分中积分免实施积分
C员工次检查发现次违规行属问题进行次积分视违规行数量适增加积分
D员工次检查发现次违规行属问题应分进行积分
11 行员工应授权范围业务程序审慎办理业务行禁止员工行（ABD）
A超越授权办理业务
B逆程序减程序操作暗箱操作
C双方商量致代岗位员履行职责工作委托代履行
D违反制度规定保印章重证钥匙等身职责关物品交予掌握密码等信息告知
招商银行风险理体系
u 单选题
1 总行（B）负责审批总行权限类授信业务
A资产保全部
B授信审批部
C风险理部
D总行风险合规理委员会
2 前商业银行面核心日常挑战（A）
A信风险
B市场风险
C战略风险
D操作风险
3 目前行重风险计量总行（C）负责
A授信审批部
B市场风险理部
C风险理部
D操作风险理部
4 面部门风险理第三道防线（B）
A分行营机构
B审计部门
C风险理部
D法律合规部门
5 银行业风险理产业基职预测承担理风险质通动选择风险效理风险创造价值银行风险具三特征：（A）
A滞性确定性定条件预测性
B滞性确定性定条件预测性
C滞性确定性预测性
D前瞻性确定性控性
u 选题
1 风险理三道防线包括（BCD）
A勤部门
B营销条线
C风险理条线
D审计合规部门
2 三五营理念中战略指导思想指坚持（ACD）
A效益
B品牌
C质量
D规模
3 银行面风险种类（ABCD）等
A信风险
B操作风险
C市场风险
D战略风险
4 风险什特征？（ABD）
A滞性
B稳定性
C性
D定条件测性
5 银行风险理素包括（ABCD）
A风险文化
B风险偏
C风险治理
D风险体制
u 判断题
1 目前招行没成立单独市场风险理部交易账户市场风险理职计划财务部执行（错）
2 风险指某特定环境某特定时间段某种损失发生性（）
3 目前招行信风险理模式中总行分行进行授权分行信风险理责体（）
4 风险理分业务风险理职风险理前者事信贷理者参线营销（错）
5 目前招行信贷政策形成机制：业务条线充分表达意见沟通致全行统执行（）
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