XX商业银行股份限公司
二〇九年第季度风险评估报告
根中国民银行哈尔滨中心支行反洗钱处关转发〈中国洗钱恐怖融资风险评估报告〉通知（哈银反洗发〔2018〕31号）文件求XX商业银行股份限公司（简称行）着客观公公正原认真开展单位反洗钱反恐怖融资风险评估工作现评估情况报告：
反洗钱反恐怖融资工作概况
（）反洗钱反恐怖融资控制度建设情况
季度行针反洗钱反恐怖融资相关规章制度进行补充完善着相应制度断健全线员工疑交易识力较提高够严格反洗钱反恐怖融资相关规定客户身份进行识报送额疑交易报告保存身份资料交易记录
（二）严格落实客户身份识工作
分支机构处理公私客户开户工作时够严格客户身份识制度客户进行身份识认真审查类效证件真实性完整性进行联网核查登记留存未法提供相关证明材料公私客户采取延长开户审查期限必时拒绝开户公客户办理存款结算等业务时均够中国民银行相关规定进行核登记
（三）积极开展反洗钱反恐怖融资宣传活动提高社会公众相关意识
行反洗钱反恐怖融资宣传作日常活动长期开展防范金融诈骗维护方金融安全稳定行充分发挥分支机构堂理营业厅悬挂电视间断办理业务客户进行宣传讲解
（四）反洗钱反恐怖融资风险培训情况
行季度组织线员工风险理参加省联社风险理业务视频培训进步强化提升风险队伍理业务知识水反洗钱系统操作熟练程度便更开展完成反洗钱工作
（五）额疑交易报告情况
行额交易疑交易标准严格民银行指定行业标准执行省联社反洗钱系统日进行反洗钱额交易疑交易数抽取疑问数系统控制该业务发生机构根佐证资料进行工数分析正常数时排疑问数时报级机构指示进行步处理控制发现疑数似疑交易请示级单位暂停该账户发生业务直级单位确定非交易疑方提供正常业务服务2019年第1季度行中国民银行反洗钱中心报额交易数X份排疑交易数X份需反洗钱中心报疑交易报告情形通检查梳理存中国民银行分支机构报送涉案报告存公安机关直接报案数
（六）反洗钱反恐怖融资部监督检查情况
季度行风险理部年初检查方案中针反洗钱反恐怖融资方面容进行检查发现问题场营业机构进行培训指导提出整改建议限期整改整改时责进行严惩
二面洗钱恐怖融资风险
（）风险识状况
行辖区流动口较少微企业稀少面客户均辖区常住农户机关事业单位员日常交易均粮食出售收入农户务工收入农民种补贴员工资等均产生疑交易报告疑交易报告额交易报告重相差较行高度重视反洗钱反恐怖融资工作检查督导重点关注客户身份识严密性数甄准确性报时效性着相关制度实行行客户面面模式够效执行客户身份识工作做勤勉责够做全面解客户核查登记留存相关资料交易信息存续期间客户信息够持续履行身份识义务变更客户信息时进行重新识客户额疑交易客户身份入手解款项源性质掌握资金周期频率保证工分析甄准确性客户风险等级划分时够运机构信代码省联社反洗钱系统辅助开展客户身份识风险等级划分工作网交易者识度较低究竟着合法资格开户者开户者代理盗情形易分辨
（二）高风险业务针性措施
明显涉嫌洗钱恐怖融资等犯罪活动严重危害国家安全者影响社会稳定情节严重者情况紧急情形涉恐怖活动组织恐怖活动员名单开展实时监测合理理怀疑客户者交易手资金者资产名单相关应立反洗钱数报送系统中报时形成书面报告报风险理部风险理部统电子形式书面形式级机构民银行报告相关部门求法采取措施
三反洗钱工作中存问题缺陷
行目前业务规模相较业务类型较单典型案例分析方面尚存足处积极履行反洗钱义务行断组织开展宣传活动类型较固定需断丰富提升宣传效果
四步工作安排
行组织开展反洗钱工作专业化培训深化反洗钱意识提高反洗钱工作员识疑交易力行员工够更准确分析反洗钱相关额交易疑交易报数更加准确提升反洗钱效果
2019年X月X日
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二〇九年第季度风险评估报告
根中国民银行哈尔滨中心支行反洗钱处关转发〈中国洗钱恐怖融资风险评估报告〉通知（哈银反洗发〔2018〕31号）文件求XX商业银行股份限公司（简称行）着客观公公正原认真开展单位反洗钱反恐怖融资风险评估工作现评估情况报告：
反洗钱反恐怖融资工作概况
（）反洗钱反恐怖融资控制度建设情况
季度行针反洗钱反恐怖融资相关规章制度进行补充完善着相应制度断健全线员工疑交易识力较提高够严格反洗钱反恐怖融资相关规定客户身份进行识报送额疑交易报告保存身份资料交易记录
（二）严格落实客户身份识工作
分支机构处理公私客户开户工作时够严格客户身份识制度客户进行身份识认真审查类效证件真实性完整性进行联网核查登记留存未法提供相关证明材料公私客户采取延长开户审查期限必时拒绝开户公客户办理存款结算等业务时均够中国民银行相关规定进行核登记
（三）积极开展反洗钱反恐怖融资宣传活动提高社会公众相关意识
行反洗钱反恐怖融资宣传作日常活动长期开展防范金融诈骗维护方金融安全稳定行充分发挥分支机构堂理营业厅悬挂电视间断办理业务客户进行宣传讲解
（四）反洗钱反恐怖融资风险培训情况
行季度组织线员工风险理参加省联社风险理业务视频培训进步强化提升风险队伍理业务知识水反洗钱系统操作熟练程度便更开展完成反洗钱工作
（五）额疑交易报告情况
行额交易疑交易标准严格民银行指定行业标准执行省联社反洗钱系统日进行反洗钱额交易疑交易数抽取疑问数系统控制该业务发生机构根佐证资料进行工数分析正常数时排疑问数时报级机构指示进行步处理控制发现疑数似疑交易请示级单位暂停该账户发生业务直级单位确定非交易疑方提供正常业务服务2019年第1季度行中国民银行反洗钱中心报额交易数X份排疑交易数X份需反洗钱中心报疑交易报告情形通检查梳理存中国民银行分支机构报送涉案报告存公安机关直接报案数
（六）反洗钱反恐怖融资部监督检查情况
季度行风险理部年初检查方案中针反洗钱反恐怖融资方面容进行检查发现问题场营业机构进行培训指导提出整改建议限期整改整改时责进行严惩
二面洗钱恐怖融资风险
（）风险识状况
行辖区流动口较少微企业稀少面客户均辖区常住农户机关事业单位员日常交易均粮食出售收入农户务工收入农民种补贴员工资等均产生疑交易报告疑交易报告额交易报告重相差较行高度重视反洗钱反恐怖融资工作检查督导重点关注客户身份识严密性数甄准确性报时效性着相关制度实行行客户面面模式够效执行客户身份识工作做勤勉责够做全面解客户核查登记留存相关资料交易信息存续期间客户信息够持续履行身份识义务变更客户信息时进行重新识客户额疑交易客户身份入手解款项源性质掌握资金周期频率保证工分析甄准确性客户风险等级划分时够运机构信代码省联社反洗钱系统辅助开展客户身份识风险等级划分工作网交易者识度较低究竟着合法资格开户者开户者代理盗情形易分辨
（二）高风险业务针性措施
明显涉嫌洗钱恐怖融资等犯罪活动严重危害国家安全者影响社会稳定情节严重者情况紧急情形涉恐怖活动组织恐怖活动员名单开展实时监测合理理怀疑客户者交易手资金者资产名单相关应立反洗钱数报送系统中报时形成书面报告报风险理部风险理部统电子形式书面形式级机构民银行报告相关部门求法采取措施
三反洗钱工作中存问题缺陷
行目前业务规模相较业务类型较单典型案例分析方面尚存足处积极履行反洗钱义务行断组织开展宣传活动类型较固定需断丰富提升宣传效果
四步工作安排
行组织开展反洗钱工作专业化培训深化反洗钱意识提高反洗钱工作员识疑交易力行员工够更准确分析反洗钱相关额交易疑交易报数更加准确提升反洗钱效果
2019年X月X日
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