江西省分行2011年度法律性文件审查情况分析报告
全分行2011年度法律性文件审查总体情况
截止2011年12月31日止全行审查法律性文件3124份总金额591058396万元中：省分行审查905份占总份数 2897涉金额470571697万元占总金额7962级行审查2219份占总份数7103涉金额120486699万元占总金额2038
二2011年全行法律性文件审查工作统计分析
1整体2011年全行法律性文件审查2010年相审查文件份数审查金额均升全行2011年审查法律性文件3124份2010年2629份相升1883全行2011年审查法律性文件涉金额591058396万元2010年 739173913万元相降2004
2011年省分行审查法律性文件905份2010年946份相略降审查份数年降445日均审查量4份天
2贷款业务类合担保合审查份数金额均降
贷款业务类合担保合2011年全部送审法律性文件中占情况份数金额占分3103511审查份数2010年相降1917审查金额降4346原2010年省城市基础设施建设力度加资金需求促进银团间合作2011年行银团贷款合相减少
3贸易融资类合担保合保证业务类合等两类合年相较变化较缓
该两类合2011年法律性文件审查份数金额占中较送审份数送审金额较年变化贸易融资类合审查份数较年增长20
审查金额降1378保证业务类合审查份数较年降2727审查金额降433
4资金存款证明委托代理类合审查份数金额均幅升
2010年相述两类合文2011年送审份数金额均较幅度升分升17540137804056775分析两方面原：投资银行条线财务顾问协议送审份数增加较快类合次全部纳委托代理类合统计二着行资金证明业务发展行辖机构资金存款证明非标格式文定增加特**分行导致该类文审查量增加
5济合送审份数金额均降
2011年行济合2010年相审查份数金额降着外部监环境变化银行合作理财产品受限导致2011年行投资银行条线财务顾问协议外送审非标准格式合幅减少
三2011年法律性文件审查工作特点
2011年贯彻落实总行推进法律工作标准化精细化进程工作意见行积极部署非诉讼工作龙头——法律性文件审查工作先导制度建设流程理专题研讨等方面采取力措施推动法律性文件审查工作标准化精细化进程提升法律性文件审查质量效率具体包括方面：
1切实提高法律性文件审查工作精细化水积极开展法律性文件审查意见采纳情况追踪工作目前情况法律部门出具法律性文件审查意见业务部门采纳情况反馈意见均动接受换言果业务部门针审查意见动进行反馈法律部门般难解意见采纳情况反馈改进果解业务部门法律意见采纳情况难进步解法律意见中存问题业务部门修改文时面困难
行利非标准格式法律文件印需法律部门签字契机2011年3月开展省分行级法律性文件审查意见采纳情况踪理工作安排专未采纳意见逐询问原记录时方面采纳率统计结果业务部门通报方面次召开专题会议进行分析研究法律性文件审查工作中身应改进方面提出求制定步工作措施项工作开展方便法律意见采纳情况解时掌握法律性文件审查工作成效进步引起业务部门法律意见重视
2稳步推进法律性文件审查工作标准化进程制订发规范法律性文件审查工作意见直审查员类似甚相法律性文件出具意见存较差业务部门适损害法律意见权威性造成该问题原二：制度缺失针审合出具审查意见审查意见应该具备基容等问题直相关文件进行规定客观造成审查意见出具统二法律性文件审查员受身工作验知识面关注偏等原影响商业条款法律条款等风险控制尺度掌握导致审查意见差异
行2011年4月研究制订关规范行法律性文件审查工作意见（建**法[2011]12号）该意见针法律性文件中条款审查出具审查意见选择出具审查意见模式等问题进行阐述规范进步细化审查意见出具范围容该意见发
提升行法律性文件审查质量切实推进法律性文件审查工作标准化进程
3积极提升行新监规定标准合填写水制发新合文填写参考模版2011年8月根总行布置行全省范围开展新贷款合情况检查检查发现全分行新合文填写方面存问题行针固定资产贷款合民币流动资金贷款合等两份重点常合制订填写参考模版进步指导规范全行合文填写次模版采取预设项目案例然预设项目情况进行具体填写方式制作该模版时握简单直观操作性强突出重点等原针空填写量简说明原没相关填写空项量设计合理规范填写方案力求准确实规范严谨该模版发仅进步提高行填写述两份新合文水合文填写定指导意义
外行法律培训班业务条线培训中次新合文填制作项培训容专门进行培训培训结束求学员场填写空白合巩固培训效果
4进步加行产品创新重项目法律支持保障力度提升服务质量效率切实加强专业化精细化建设针投资银行部公司业务部等业务部门集中推出新产品（包括票受益权理财产品委托贷款模式理财产品项目受益权理财产品私募基金等等）行法律合规部积极做法律服务工作切实发挥支持保障作特部分重项目（瑞晶太阳委托收购股权项目菊隆高科项目私募基金项目等）法律合规部派员直接参项目交易结构设计起草相关法律文件参项目调查业务利开展发挥重作
二根中国建设银行法律合规工作理办法省分行相关文件规定行发中国建设银行江西省分行产品创新重项目法律服务工作实施意见该意见针法律服务象容服务流程实施范围等进行细致规定该意见发进步提升行针重创新项目法律服务质量提高工作效率行重创新项目法律风险识控制提供更加强力制度保障
5制订常合文参考格式时满足城区行现实需求**城区行营业网点装修采购需求日益增两年网点装修类合送审量增长切实改善实际工作中类合文送审量时间求紧现状充分满足**城区行需求行制订建筑装饰工程施工合装饰工程设计合参考文拟行辖该文发进步缓解审需矛盾方便城区行网点装修改造工作开展
四法律性文件审查工作存问题2012年工作措施
2011年通全行法律员努力行法律性文件审查工作标准化精细化水提高业务部门沟通解日益充分法律性文件审查工作行业务发展融合程度进步加深业务持续健康发展发挥保驾护航作存足：法律性文件审查工作规范意见传导力度够全行未完全落实该意见精神业务条线客户位较强势致该条线法律性文件审查意见采纳率直维持较低水业务部门员法律性文件审查工作认识程度够业务性审查严等等行2012年提出工作措施：
1继续推进法律性文件审查意见采纳率统计工作建立法律性文件审查意见采纳率定期通报制度提高业务部门法律性文件审查工作重视通培训座谈等种措施强化业务员法律风险意识提高真正意识防范法律风险重性觉采纳法审意见
2加强业务部门沟通客户位较强势情况动配合业务部门加强方事沟通积极解项业务中行诉求业务部门面困难违反法律法规监政策等前提加强审查意见针性限度维护行权益
3通培训电子刊物法谈等手段加强法律性文件审查工作规范化意见传导促全行法律性文件审查工作遵循统规范法律性文件审查意见规范化模式化进步推动法律性文件审查工作标准化进程
4结合行2011年合检查情况行制订固定资产贷款合民币流动资金贷款合等两份重点常合模继续全行加新合文填写技培训创新培训手段提高全行合文填写水行新监制度正确填制新贷款合文提供效支持保障
详见表：
2011年江西省分行法律性文件审查情况统计表
（单位：万元）
文件种类
份数
占总份数
涉金额
占总金额
贷款业务类合担保合
97
310
2075359
3511
贸易融资类合担保合
18
058
304468
005
保证业务类合
304
973
118860928
2011
银行承兑协议
15
048
6188
010
资金存款证明
1355
4337
86278145
1460
委托代理类合
196
627
43616074
738
济合
1139
3646
133844081
2264
总计
3124
100
591058396
100
2011年行法律性文件审查情况统计表
分 行
洪
城建
铁 支
**
**
**
**
审查份数
96
0
61
168
65
121
530
审查金额
4025351
0
2719279
68221
253858
1282195
43057322
分 行
**
**
**
萍 乡
**
**
省分行
审查份数
39
370
242
358
72
97
905
审查金额
10750324
218034
51579
193685
1250548
17112
470571696
（单位：万元）
2011年2010年类法律性文件审查较统计表
（单位：万元）
文件
2010年
2011年
2011年2010年期
种类
份数
金额
份数
金额
份数变化（）
金额变化（）
贷款
120
367030498
97
2075359
1917
4346
贸易
15
3532
18
304468
20
1378
保证
418
124368615
304
118860928
2727
443
承兑
17
3175
15
6188
1176
9490
资信
492
36282251
1355
86278145
17540
13780
委代
140
653181
196
43616074
40
56775
1427
204290039
1139
1338440812
2018
3448
总计
2629
739173913
3124
591058396
1883
2004
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全分行2011年度法律性文件审查总体情况
截止2011年12月31日止全行审查法律性文件3124份总金额591058396万元中：省分行审查905份占总份数 2897涉金额470571697万元占总金额7962级行审查2219份占总份数7103涉金额120486699万元占总金额2038
二2011年全行法律性文件审查工作统计分析
1整体2011年全行法律性文件审查2010年相审查文件份数审查金额均升全行2011年审查法律性文件3124份2010年2629份相升1883全行2011年审查法律性文件涉金额591058396万元2010年 739173913万元相降2004
2011年省分行审查法律性文件905份2010年946份相略降审查份数年降445日均审查量4份天
2贷款业务类合担保合审查份数金额均降
贷款业务类合担保合2011年全部送审法律性文件中占情况份数金额占分3103511审查份数2010年相降1917审查金额降4346原2010年省城市基础设施建设力度加资金需求促进银团间合作2011年行银团贷款合相减少
3贸易融资类合担保合保证业务类合等两类合年相较变化较缓
该两类合2011年法律性文件审查份数金额占中较送审份数送审金额较年变化贸易融资类合审查份数较年增长20
审查金额降1378保证业务类合审查份数较年降2727审查金额降433
4资金存款证明委托代理类合审查份数金额均幅升
2010年相述两类合文2011年送审份数金额均较幅度升分升17540137804056775分析两方面原：投资银行条线财务顾问协议送审份数增加较快类合次全部纳委托代理类合统计二着行资金证明业务发展行辖机构资金存款证明非标格式文定增加特**分行导致该类文审查量增加
5济合送审份数金额均降
2011年行济合2010年相审查份数金额降着外部监环境变化银行合作理财产品受限导致2011年行投资银行条线财务顾问协议外送审非标准格式合幅减少
三2011年法律性文件审查工作特点
2011年贯彻落实总行推进法律工作标准化精细化进程工作意见行积极部署非诉讼工作龙头——法律性文件审查工作先导制度建设流程理专题研讨等方面采取力措施推动法律性文件审查工作标准化精细化进程提升法律性文件审查质量效率具体包括方面：
1切实提高法律性文件审查工作精细化水积极开展法律性文件审查意见采纳情况追踪工作目前情况法律部门出具法律性文件审查意见业务部门采纳情况反馈意见均动接受换言果业务部门针审查意见动进行反馈法律部门般难解意见采纳情况反馈改进果解业务部门法律意见采纳情况难进步解法律意见中存问题业务部门修改文时面困难
行利非标准格式法律文件印需法律部门签字契机2011年3月开展省分行级法律性文件审查意见采纳情况踪理工作安排专未采纳意见逐询问原记录时方面采纳率统计结果业务部门通报方面次召开专题会议进行分析研究法律性文件审查工作中身应改进方面提出求制定步工作措施项工作开展方便法律意见采纳情况解时掌握法律性文件审查工作成效进步引起业务部门法律意见重视
2稳步推进法律性文件审查工作标准化进程制订发规范法律性文件审查工作意见直审查员类似甚相法律性文件出具意见存较差业务部门适损害法律意见权威性造成该问题原二：制度缺失针审合出具审查意见审查意见应该具备基容等问题直相关文件进行规定客观造成审查意见出具统二法律性文件审查员受身工作验知识面关注偏等原影响商业条款法律条款等风险控制尺度掌握导致审查意见差异
行2011年4月研究制订关规范行法律性文件审查工作意见（建**法[2011]12号）该意见针法律性文件中条款审查出具审查意见选择出具审查意见模式等问题进行阐述规范进步细化审查意见出具范围容该意见发
提升行法律性文件审查质量切实推进法律性文件审查工作标准化进程
3积极提升行新监规定标准合填写水制发新合文填写参考模版2011年8月根总行布置行全省范围开展新贷款合情况检查检查发现全分行新合文填写方面存问题行针固定资产贷款合民币流动资金贷款合等两份重点常合制订填写参考模版进步指导规范全行合文填写次模版采取预设项目案例然预设项目情况进行具体填写方式制作该模版时握简单直观操作性强突出重点等原针空填写量简说明原没相关填写空项量设计合理规范填写方案力求准确实规范严谨该模版发仅进步提高行填写述两份新合文水合文填写定指导意义
外行法律培训班业务条线培训中次新合文填制作项培训容专门进行培训培训结束求学员场填写空白合巩固培训效果
4进步加行产品创新重项目法律支持保障力度提升服务质量效率切实加强专业化精细化建设针投资银行部公司业务部等业务部门集中推出新产品（包括票受益权理财产品委托贷款模式理财产品项目受益权理财产品私募基金等等）行法律合规部积极做法律服务工作切实发挥支持保障作特部分重项目（瑞晶太阳委托收购股权项目菊隆高科项目私募基金项目等）法律合规部派员直接参项目交易结构设计起草相关法律文件参项目调查业务利开展发挥重作
二根中国建设银行法律合规工作理办法省分行相关文件规定行发中国建设银行江西省分行产品创新重项目法律服务工作实施意见该意见针法律服务象容服务流程实施范围等进行细致规定该意见发进步提升行针重创新项目法律服务质量提高工作效率行重创新项目法律风险识控制提供更加强力制度保障
5制订常合文参考格式时满足城区行现实需求**城区行营业网点装修采购需求日益增两年网点装修类合送审量增长切实改善实际工作中类合文送审量时间求紧现状充分满足**城区行需求行制订建筑装饰工程施工合装饰工程设计合参考文拟行辖该文发进步缓解审需矛盾方便城区行网点装修改造工作开展
四法律性文件审查工作存问题2012年工作措施
2011年通全行法律员努力行法律性文件审查工作标准化精细化水提高业务部门沟通解日益充分法律性文件审查工作行业务发展融合程度进步加深业务持续健康发展发挥保驾护航作存足：法律性文件审查工作规范意见传导力度够全行未完全落实该意见精神业务条线客户位较强势致该条线法律性文件审查意见采纳率直维持较低水业务部门员法律性文件审查工作认识程度够业务性审查严等等行2012年提出工作措施：
1继续推进法律性文件审查意见采纳率统计工作建立法律性文件审查意见采纳率定期通报制度提高业务部门法律性文件审查工作重视通培训座谈等种措施强化业务员法律风险意识提高真正意识防范法律风险重性觉采纳法审意见
2加强业务部门沟通客户位较强势情况动配合业务部门加强方事沟通积极解项业务中行诉求业务部门面困难违反法律法规监政策等前提加强审查意见针性限度维护行权益
3通培训电子刊物法谈等手段加强法律性文件审查工作规范化意见传导促全行法律性文件审查工作遵循统规范法律性文件审查意见规范化模式化进步推动法律性文件审查工作标准化进程
4结合行2011年合检查情况行制订固定资产贷款合民币流动资金贷款合等两份重点常合模继续全行加新合文填写技培训创新培训手段提高全行合文填写水行新监制度正确填制新贷款合文提供效支持保障
详见表：
2011年江西省分行法律性文件审查情况统计表
（单位：万元）
文件种类
份数
占总份数
涉金额
占总金额
贷款业务类合担保合
97
310
2075359
3511
贸易融资类合担保合
18
058
304468
005
保证业务类合
304
973
118860928
2011
银行承兑协议
15
048
6188
010
资金存款证明
1355
4337
86278145
1460
委托代理类合
196
627
43616074
738
济合
1139
3646
133844081
2264
总计
3124
100
591058396
100
2011年行法律性文件审查情况统计表
分 行
洪
城建
铁 支
**
**
**
**
审查份数
96
0
61
168
65
121
530
审查金额
4025351
0
2719279
68221
253858
1282195
43057322
分 行
**
**
**
萍 乡
**
**
省分行
审查份数
39
370
242
358
72
97
905
审查金额
10750324
218034
51579
193685
1250548
17112
470571696
（单位：万元）
2011年2010年类法律性文件审查较统计表
（单位：万元）
文件
2010年
2011年
2011年2010年期
种类
份数
金额
份数
金额
份数变化（）
金额变化（）
贷款
120
367030498
97
2075359
1917
4346
贸易
15
3532
18
304468
20
1378
保证
418
124368615
304
118860928
2727
443
承兑
17
3175
15
6188
1176
9490
资信
492
36282251
1355
86278145
17540
13780
委代
140
653181
196
43616074
40
56775
1427
204290039
1139
1338440812
2018
3448
总计
2629
739173913
3124
591058396
1883
2004
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