关**银行部控制实施情况调研报告
摘
加强规范公司部控制利提高公司理水风险防范力促进公司规范运作健康持续发展保护投资者合法权益保障公司资产安全研究通实体验**银行部控制实施情况进行调研现调研情况报告：
**银行部控制基情况
**银行具完善法治理结构确保股东会董事会监事会等机构合法运作科学决策董事会设专门委员会够较运行公司部控制制度制定运行提供良部环境
公司营理念坚持实现银行价值股东价值化目标调整业务结构提升理体系线注重营类风险防范加快推进营方式理方式转型实现公司项业务全面稳健发展公司充分认识良完善理机制实现营目标重性建立涵盖公司项业务理活动部控制制度体系确保营理工作明确制度保障
（）部控制范围
**银行风险导原纳入评价范围单位业务事项高风险领域纳入评价范围单位包括：公司总行部分支行属子公司包括**银行海分行**分行**分行**分行北京分行**分行**分行**分行**分行**分行**分行嘉兴分行**区20家支行永赢基金理限公司永赢金融租赁限公司纳入评价范围单位资产总额占公司合财务报表资产总额100营业收入合计占公司合财务报表营业收入总额100纳入评价范围业务事项包括
公司层面：政策流程风险识评估力资源信息交流反馈部审计
流程层面：票池国贸易融资投资银行资产托转贴现贷款投资理融资租赁业业务资产理运营控薪酬理费理结算理力资源IT理等
重点关注高风险领域包括重点业务合规风险信息系统理运行安全舞弊风险操作风险信风险等
（二）**银行部控制组织架构
**银行部控制理框架部控制决策层建设执行层监督评价层三部分组成
1决策层
公司董事会部控制决策机构董事会时审议公司整体营战略重政策确定公司总体风险承受力风险控制活动确立战略目标宗旨定期检查营战略重政策执行情况通绩效考核营目标督促高级理层部控制效性进行监督
2建设执行层
公司级机构理层负责该机构部控制建设执行 高级理层董事会确定战略目标宗旨负责执行制订相关业务风险理政策规定建立部控制体系协助落实董事会项决策效执行总行部门负责全行部门业务理范围部控制建设部控制制度执行分支行负责负责分支行制订实施部控制方案识评估类风险
3监督评价层
公司稽核部负责部控制监督评价
（三）公司部控制制度建设情况实施情况
1部控制环境
公司已构建股东会董事会监事会高级理层等体公司治理组织架构治理体基够职责规定规范程序履行相应职责
银行部控制求公司实现项业务前台营销中台风险控制业务运营分离构筑基涵盖全行项业务理活动部控制制度体系控制度较全面合理效
2风险识控制
公司设立风险理部履行风险理职制定识计量监测理风险制度程序方法信风险操作风险道德风险等风险进行识理市场风险流动性风险已建立相应程序模型予识计量高级理层基保障时识风险通情简报等方式传递决策层
3业务控制措施
公司日常营活动包括授信资金中间业务存款柜台业务均制订较健全项规章制度业务处理明确授权核准时汇总财务相关部门进行记录核妥善保原始
4信息沟通
公司建立类会议培训制度确保员工充分解相关信息遵守涉责义务政策程序建立重事项报告制度充分运办公动化系统加强总行分支行信息交流沟通
5监督纠正机制
公司设立稽核部部审计部门授权部门岗位项业务实施全面监控评价稽核部直接报告董事会设审计委员会具独立性建立整改制度发现问题时纠正
（四） 重点控制活动
1重投资外担保部控制
公司重投资外担保事宜均符合公司章程重投资外担保相关制度规定严格履行相应法定审批程序信息披露义务
2关联交易部控制
⑴公司章程关联交易理实施办法等公司制度中详细规定关联交易信息收集理定价审批程序披露求等时公司章程明确规定控股
股东利资金占款担保等方式损害公司社会公众股股东合法权益
⑵公司严格关联交易理实施办法等制度规定履行相关审批程序充分发挥独立董事关联交易控制委员会部审计机构关联交易中审核作加强公司关联交易部控制确保公司资金财产安全
4信息披露部控制
⑴公司制定信息披露事务理制度明确公司信息披露事务理部门责信息披露职责信息披露容标准信息传递程审核披露程序等进行严格规定
⑵报告期公司进步贯彻执行信息披露事务理制度加强信息披露理保证披露信息真实准确完整时公确保投资者时获悉重信息
二发现问题
调研中发现问题第风险理需断建设完善风险理力度需提升第二分支行控评级制度够重视效果甚微第三部专项治理根事实情况进行第四力资源理体系够完善力资源竞争力需提高
三策建议
㈠公司通引进开发合规风险理系统全方位构建公司理视图建立部控制流程持续改进良性机制逐步实施合规风险识评估计量监测控制
㈡树立全面风险理理念提升公司风险控水公司进步加强风险理力度严防信风险产生加强资产负债理保持充足现金流加强操作风险市场风险理
㈢继续分支行实施分层次控评级制度分支行公司银行业务零售公司业务银行业务综合理进行控评级根评价分确定评价分支行部控制等级评级结果影响分支行综合营理评价作分支行行长分副行长职资格
㈣继续进行控专项治理控专项治理检查公司银行业务零售公司业务银行业务结算理业务四方面进行总行稽核部定期分支行总行部门控专项治理检查情况进行评价
㈤强化组织力资源理公司包括职位体系绩效理体系薪酬体系力模型员工职业生涯设计等方面力资源理体系进行全面梳理完善进步优化公司力资源理体系提升力资源竞争力
综述认：**银行建立较完善法治理结构部控制体系较健全效根关法律法规规定公司部控制制度贯彻落实执行公司营理关键环节关联交易外担保重投资信息披露等方面发挥较理控制作够公司项业务健康运行营风险控制提供保证**银行部控制制度效
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加强规范公司部控制利提高公司理水风险防范力促进公司规范运作健康持续发展保护投资者合法权益保障公司资产安全研究通实体验**银行部控制实施情况进行调研现调研情况报告：
**银行部控制基情况
**银行具完善法治理结构确保股东会董事会监事会等机构合法运作科学决策董事会设专门委员会够较运行公司部控制制度制定运行提供良部环境
公司营理念坚持实现银行价值股东价值化目标调整业务结构提升理体系线注重营类风险防范加快推进营方式理方式转型实现公司项业务全面稳健发展公司充分认识良完善理机制实现营目标重性建立涵盖公司项业务理活动部控制制度体系确保营理工作明确制度保障
（）部控制范围
**银行风险导原纳入评价范围单位业务事项高风险领域纳入评价范围单位包括：公司总行部分支行属子公司包括**银行海分行**分行**分行**分行北京分行**分行**分行**分行**分行**分行**分行嘉兴分行**区20家支行永赢基金理限公司永赢金融租赁限公司纳入评价范围单位资产总额占公司合财务报表资产总额100营业收入合计占公司合财务报表营业收入总额100纳入评价范围业务事项包括
公司层面：政策流程风险识评估力资源信息交流反馈部审计
流程层面：票池国贸易融资投资银行资产托转贴现贷款投资理融资租赁业业务资产理运营控薪酬理费理结算理力资源IT理等
重点关注高风险领域包括重点业务合规风险信息系统理运行安全舞弊风险操作风险信风险等
（二）**银行部控制组织架构
**银行部控制理框架部控制决策层建设执行层监督评价层三部分组成
1决策层
公司董事会部控制决策机构董事会时审议公司整体营战略重政策确定公司总体风险承受力风险控制活动确立战略目标宗旨定期检查营战略重政策执行情况通绩效考核营目标督促高级理层部控制效性进行监督
2建设执行层
公司级机构理层负责该机构部控制建设执行 高级理层董事会确定战略目标宗旨负责执行制订相关业务风险理政策规定建立部控制体系协助落实董事会项决策效执行总行部门负责全行部门业务理范围部控制建设部控制制度执行分支行负责负责分支行制订实施部控制方案识评估类风险
3监督评价层
公司稽核部负责部控制监督评价
（三）公司部控制制度建设情况实施情况
1部控制环境
公司已构建股东会董事会监事会高级理层等体公司治理组织架构治理体基够职责规定规范程序履行相应职责
银行部控制求公司实现项业务前台营销中台风险控制业务运营分离构筑基涵盖全行项业务理活动部控制制度体系控制度较全面合理效
2风险识控制
公司设立风险理部履行风险理职制定识计量监测理风险制度程序方法信风险操作风险道德风险等风险进行识理市场风险流动性风险已建立相应程序模型予识计量高级理层基保障时识风险通情简报等方式传递决策层
3业务控制措施
公司日常营活动包括授信资金中间业务存款柜台业务均制订较健全项规章制度业务处理明确授权核准时汇总财务相关部门进行记录核妥善保原始
4信息沟通
公司建立类会议培训制度确保员工充分解相关信息遵守涉责义务政策程序建立重事项报告制度充分运办公动化系统加强总行分支行信息交流沟通
5监督纠正机制
公司设立稽核部部审计部门授权部门岗位项业务实施全面监控评价稽核部直接报告董事会设审计委员会具独立性建立整改制度发现问题时纠正
（四） 重点控制活动
1重投资外担保部控制
公司重投资外担保事宜均符合公司章程重投资外担保相关制度规定严格履行相应法定审批程序信息披露义务
2关联交易部控制
⑴公司章程关联交易理实施办法等公司制度中详细规定关联交易信息收集理定价审批程序披露求等时公司章程明确规定控股
股东利资金占款担保等方式损害公司社会公众股股东合法权益
⑵公司严格关联交易理实施办法等制度规定履行相关审批程序充分发挥独立董事关联交易控制委员会部审计机构关联交易中审核作加强公司关联交易部控制确保公司资金财产安全
4信息披露部控制
⑴公司制定信息披露事务理制度明确公司信息披露事务理部门责信息披露职责信息披露容标准信息传递程审核披露程序等进行严格规定
⑵报告期公司进步贯彻执行信息披露事务理制度加强信息披露理保证披露信息真实准确完整时公确保投资者时获悉重信息
二发现问题
调研中发现问题第风险理需断建设完善风险理力度需提升第二分支行控评级制度够重视效果甚微第三部专项治理根事实情况进行第四力资源理体系够完善力资源竞争力需提高
三策建议
㈠公司通引进开发合规风险理系统全方位构建公司理视图建立部控制流程持续改进良性机制逐步实施合规风险识评估计量监测控制
㈡树立全面风险理理念提升公司风险控水公司进步加强风险理力度严防信风险产生加强资产负债理保持充足现金流加强操作风险市场风险理
㈢继续分支行实施分层次控评级制度分支行公司银行业务零售公司业务银行业务综合理进行控评级根评价分确定评价分支行部控制等级评级结果影响分支行综合营理评价作分支行行长分副行长职资格
㈣继续进行控专项治理控专项治理检查公司银行业务零售公司业务银行业务结算理业务四方面进行总行稽核部定期分支行总行部门控专项治理检查情况进行评价
㈤强化组织力资源理公司包括职位体系绩效理体系薪酬体系力模型员工职业生涯设计等方面力资源理体系进行全面梳理完善进步优化公司力资源理体系提升力资源竞争力
综述认：**银行建立较完善法治理结构部控制体系较健全效根关法律法规规定公司部控制制度贯彻落实执行公司营理关键环节关联交易外担保重投资信息披露等方面发挥较理控制作够公司项业务健康运行营风险控制提供保证**银行部控制制度效
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