外汇理新规定
第章 总
第条 规范便利银行外汇业务操作根外汇理办法制定细 第二条 结汇境购汇实行年度总额理年度总额分年等值___万美元国家外汇理局根国际收支状况年度总额进行调整
年度总额结汇购汇效身份证件银行办理超年度总额常项目项细第十条第十条第十二条办理资项目项细资项目外汇理关规定办理
第三条 购外汇汇出境外存入外汇储蓄账户关规定携带出境
第四条 年度总额购汇结汇委托直系亲属代办理超年度总额购汇结汇境外购汇细规定相关证明材料委托办理
第五条 携带外币现钞出入境应遵守国家关理规定
第六条 外汇指定银行(简称银行)应细规定外汇业务进行真实性审核伪造变造交易
银行应通结售汇理信息系统(简称结售汇系统)办理购汇结汇业务真实准确完整录入相关信息
第七条 国家外汇理局分支机构(简称外汇局)负责外汇业务进行统计监测理检查
第二章 常项目外汇理
第八条 常项目项外汇收支分营性外汇收支非营性外汇收支
第九条 常项目项营性外汇收支规定办理：
()外贸易营者办理外贸易购付汇收结汇应通外汇结算账户进行外汇收支进出口核销国际收支申报机构理
外贸易营者指法办理工商登记者执业手续取工商营业执者执业证明____商务部门规定办理备案登记取外贸易营权事外贸易营活动
(二)体工商户委托外贸易营权企业办理进口代理企业签定进口代理合协议购汇购外汇通外汇结算账户直接划转代理企业常项目外汇账户
体工商户委托外贸易营权企业办理出口通外汇结算账户收汇结汇结汇代理企业签订出口代理合协议代理企业出口货物报关单办理代理企业体工商户名称账号核销规定材料外汇局报备体工商户收账通知作核销证
(三)境外旅游购物贸易方式项结汇效身份证件旅游购物报关单办理
第十条 境常项目项非营性结汇超年度总额效身份证件证明材料银行办理：
()捐赠：公证捐赠协议合捐赠须符合国家规定
(二)赡家款：直系亲属关系证明公证赡养关系证明境外付相关收入证明银行存款证明收入纳税证等
(三)遗产继承收入：遗产继承法律文书公证书
(四)保险外汇收入：保险合保险营机构付款证明投保外汇保险须符合国家规定
(五)专权利特许收入：付款证明协议合
(六)法律会计咨询公关系服务收入：付款证明协议合
(七)职工报酬：雇佣合收入证明
(八)境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件利润分配决议红利支付书收益证明
(九)：相关证明支付证
第十条 境外常项目项非营性结汇超年度总额效身份证件证明材料银行办理：
()房租类支出：房屋理部门登记房屋租赁合发票支付通知
(二)生活消费类支出：合发票
(三)医学等支出：境医院(学校)收费证明
(四)：相关证明支付证
述结汇单笔等值___万美元应结汇民币资金直接划转交易方境民币账户
第十二条 境常项目项非营性购汇超年度总额效身份证件交易额相关证明材料银行办理
第十三条 境外常项目合法民币收入购汇未完民币兑回规定办理：
()境取常项目合法民币收入效身份证件交易额相关证明材料(含税务证)办理购汇
(二)原兑换未完民币兑回外汇效身份证件原兑换水单办理原兑换水单兑回效期兑换日起___月日累计兑换超等值500美元(含)离境前境关外场日累计超等值1000美元(含)兑换效身份证件办理
第十四条 境外汇汇出境外常项目支出规定办理：
外汇储蓄账户外汇汇出境外日累计等值___万美元(含)效身份证件银行办理超述金额常项目项交易额真实性证办理
手持外币现钞汇出日累计等值___万美元(含)效身份证件银行办理超述金额常项目项交易额真实性证海关签章中华民国海关进境旅客行李物品申报单原存款银行外币现钞提取单办理
第十五条 境外常项目外汇汇出境外规定银行办理：
()外汇储蓄账户外汇汇出效身份证件办理
(二)手持外币现钞汇出日累计等值___万美元(含)效身份证件办理超述金额应提供海关签章中华民国海关进境旅客行李物品申报单原存款银行外币现钞提取单办理
第三章 资项目外汇理
第十六条 境外直接投资应国家关规定办理需外汇外汇局核准购汇外汇汇出办理相应境外投资外汇登记手续
境济利益关系中国境惯性居住境外境外设立控制特殊目公司返程投资涉外汇收支国家外汇理__关境居民通境外特殊目公司融资返程投资外汇理关问题__通知等关规定办理
第十七条 境外汇民币通银行基金理公司等合格境机构投资者进行境外固定收益类权益类等金融投资
第十八条 境参境外市公司员工持股计划认股期权计划等涉外汇业务应通属公司境代理机构统外汇局申请获准办理
境出售员工持股计划认股期权计划等项股票分红外汇收入汇回属公司境代理机构开立境专外汇账户结汇划入员工外汇储蓄账户
第十九条 境境批准营外汇保险业务保险营机构支付外汇保费应持保险合保险营机构付款通知书办理购付汇手续
境作保险受益获外汇保险项赔偿付保险金存入外汇储蓄账户结汇
第二十条 移居境外境取合法移民身份前境财产外转移外国公民法继承境遗产外转移财产外转移售付汇理暂行办法等关规定办理
第二十条 境外境买卖商品房通股权转等购境房产企业涉外汇理国家外汇理局 建设__关规范房产市场外汇理关问题__通知等关规定办理
第二十二条 境外相关规定投资境B股投资境发行流通类金融产品应通合格境外机构投资者办理
第二十三条 根民币资项目兑换进程逐步放开境境外提供贷款外债提供外担保直接参境外商品期货金融衍生产品交易理具体办法行制定
第四章 外汇账户外币现钞理
第二十四条 外汇局账户体类交易性质外汇账户进行理银行开立外汇账户应区分境境外账户交易性质分外汇结算账户外汇储蓄账户资项目账户
第二十五条 外汇结算账户指外贸易营者体工商户规定开立办理常项目项营性外汇收支账户开立关闭机构账户进行理
第二十六条 银行开立外汇储蓄账户应出具效身份证件开立账户户名应效身份证件记载姓名致
第二十七条 开立外国投资者投资专账户特殊目公司专账户投资购专账户等资项目外汇账户账户资金境划转汇出境外应外汇局核准
第二十八条 外汇储蓄账户资金境划转规定办理：
()账户间资金划转效身份证件办理
(二)直系亲属账户间资金划转双方效身份证件直系亲属关系证明办理
(三)境境外账户间资金划转跨境交易进行理
第二十九条 外汇结算账户外汇储蓄账户间资金划转外汇储蓄账户外汇结算账户划款限划款日外支付划转结汇
第三十条 提取外币现钞日累计等值___万美元(含)银行直接办理超述金额效身份证件提钞途证明等材料银行外汇局事前报备银行效身份证件外汇局签章提取外币现钞备案表(附1)办理提取外币现钞手续
第三十条 外汇储蓄账户存入外币现钞日累计等值5000美元(含)银行直接办理超述金额效身份证件海关签章中华民国海关进境旅客行李物品申报单原存款银行外币现钞提取单银行办理银行应相关单标注存款银行名称存款金额存款日期
第五章 结售汇理信息系统
第三十二条 具结售汇业务营资格已接入结售汇系统银行直接通结售汇系统办理结售汇业务
第三十三条 银行总行分支机构申请接入结售汇系统应满足结售汇理信息系统技术接入条件(附2)具备培训技术员业务操作员维护系统正常运行
第三十四条 银行应规定填写结售汇系统银行网点信息登记表外汇局提出系统接入申请外汇局银行申请验收合格予准入
第三十五条 情况外银行办理结售汇业务应纳入结售汇系统
()通外币代兑点发生结售汇
(二)通银行柜台尾零结汇转利息结汇等等值100美元(含100美元)结汇
(三)外币卡境消费结汇
(四)境外卡通助银行设备提取民币现钞
(五)境卡境外购汇款
第三十六条 银行办理结售汇业务时应列流程办理：
()通结售汇系统查询结售汇情况
(二)规定审核提供证明材料
(三)结售汇系统逐笔录入结售汇业务数
(四)通结售汇系统印结汇购汇通知单作会计证留存备查
第三十七条 外汇局负责辖银行业务操作规范性业务数录入完整性准确性等进行考核检查
外汇简介
广义外汇
指国拥切外币表示资产国际货币基金组织(IMF)定义：外汇货币行政局(中央银行货币理机构外汇准基金财政部)银行存款财政部库券长短期政府证券等形式保国际收支逆差时债权
中国___年修正颁布外汇理条例规定：外汇指列外币表示作国际清偿支付手段资产：国外货币包括铸币钞票等二外币支付证包括票银行存款证___储蓄证等三外币价证券包括政府公债国库券公司债券股票息票等四特提款权欧洲货币单位五外汇资产
外汇动态概念指货币国间流动国家货币兑换成国家货币清偿国际间债权债务关系种专门性营活动国际间汇兑(ForeignExchange)简称
综述外汇实际 货币行政局(中央银行货币理机构外汇准基金财政部)银行存款财政部库券长短期政府债券等形式保国际收支逆差时债权中包括中央银行政府间协议发生市场流通债券债务国货币债权国货币表示
外汇含义
外汇概念具双重含义动态静态分
外汇静态概念分狭义外汇概念广义外汇概念
狭义外汇
指外国货币表示国普遍接受国际间债权债务结算种支付手段
必须具备三特点：
支付性(必须外国货币表示资产)
获性(必须国外够补偿债权)
换性(必须兑换支付手段外币资产)
外汇市场特点交易时间
市场特点
果外汇交易区域范围周围速度外汇市场具空间统性时间连续性两基特点
谓空间统性指国外汇市场现代化通讯技术(电话电报电传等)进行外汇交易间联系非常紧密整世界越越联成片形成统世界外汇市场
谓时间连续性指世界外汇市场营业时间相互交形成种前继起循环作业格局外汇市场组成部分汇票交易公司利资金买卖外汇票中取买卖价差
外汇交易商数信托公司银行等兼营机构___时间断市场特点全球化市场___时间断时性
外汇交易时间
外汇市场开市时间：
伦敦(London) – 美东时间 早3点中午12点(夏令时北京时间午15点凌晨24点) 约占总外汇交易量___
纽约(New York) – 美东时间早8点午17点(夏令时北京时间晚20点翌日凌晨5点) 约占外汇总交易量___
悉尼(Sydney) – 美东时间午17点翌日凌晨2点 (夏令时北京时间早5点午14点) 约占外汇总交易量___
东京(Tokyo) – 美东时间晚19点翌日凌晨4点 (夏令时北京时间早7点午16点) 约占外汇总交易量___
周末交易
外汇市场永远会严格意义关闭实际银行交易商周末关闭周末流动性提供交易者许交易机会
基面新闻周末公布时价格变化会发生基货币走势变动忽略计交易量非常少交易执行困难点差
福汇交易台会周五美东时间午5点关闭周日美东时间午5点重开
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第章 总
第条 规范便利银行外汇业务操作根外汇理办法制定细 第二条 结汇境购汇实行年度总额理年度总额分年等值___万美元国家外汇理局根国际收支状况年度总额进行调整
年度总额结汇购汇效身份证件银行办理超年度总额常项目项细第十条第十条第十二条办理资项目项细资项目外汇理关规定办理
第三条 购外汇汇出境外存入外汇储蓄账户关规定携带出境
第四条 年度总额购汇结汇委托直系亲属代办理超年度总额购汇结汇境外购汇细规定相关证明材料委托办理
第五条 携带外币现钞出入境应遵守国家关理规定
第六条 外汇指定银行(简称银行)应细规定外汇业务进行真实性审核伪造变造交易
银行应通结售汇理信息系统(简称结售汇系统)办理购汇结汇业务真实准确完整录入相关信息
第七条 国家外汇理局分支机构(简称外汇局)负责外汇业务进行统计监测理检查
第二章 常项目外汇理
第八条 常项目项外汇收支分营性外汇收支非营性外汇收支
第九条 常项目项营性外汇收支规定办理：
()外贸易营者办理外贸易购付汇收结汇应通外汇结算账户进行外汇收支进出口核销国际收支申报机构理
外贸易营者指法办理工商登记者执业手续取工商营业执者执业证明____商务部门规定办理备案登记取外贸易营权事外贸易营活动
(二)体工商户委托外贸易营权企业办理进口代理企业签定进口代理合协议购汇购外汇通外汇结算账户直接划转代理企业常项目外汇账户
体工商户委托外贸易营权企业办理出口通外汇结算账户收汇结汇结汇代理企业签订出口代理合协议代理企业出口货物报关单办理代理企业体工商户名称账号核销规定材料外汇局报备体工商户收账通知作核销证
(三)境外旅游购物贸易方式项结汇效身份证件旅游购物报关单办理
第十条 境常项目项非营性结汇超年度总额效身份证件证明材料银行办理：
()捐赠：公证捐赠协议合捐赠须符合国家规定
(二)赡家款：直系亲属关系证明公证赡养关系证明境外付相关收入证明银行存款证明收入纳税证等
(三)遗产继承收入：遗产继承法律文书公证书
(四)保险外汇收入：保险合保险营机构付款证明投保外汇保险须符合国家规定
(五)专权利特许收入：付款证明协议合
(六)法律会计咨询公关系服务收入：付款证明协议合
(七)职工报酬：雇佣合收入证明
(八)境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件利润分配决议红利支付书收益证明
(九)：相关证明支付证
第十条 境外常项目项非营性结汇超年度总额效身份证件证明材料银行办理：
()房租类支出：房屋理部门登记房屋租赁合发票支付通知
(二)生活消费类支出：合发票
(三)医学等支出：境医院(学校)收费证明
(四)：相关证明支付证
述结汇单笔等值___万美元应结汇民币资金直接划转交易方境民币账户
第十二条 境常项目项非营性购汇超年度总额效身份证件交易额相关证明材料银行办理
第十三条 境外常项目合法民币收入购汇未完民币兑回规定办理：
()境取常项目合法民币收入效身份证件交易额相关证明材料(含税务证)办理购汇
(二)原兑换未完民币兑回外汇效身份证件原兑换水单办理原兑换水单兑回效期兑换日起___月日累计兑换超等值500美元(含)离境前境关外场日累计超等值1000美元(含)兑换效身份证件办理
第十四条 境外汇汇出境外常项目支出规定办理：
外汇储蓄账户外汇汇出境外日累计等值___万美元(含)效身份证件银行办理超述金额常项目项交易额真实性证办理
手持外币现钞汇出日累计等值___万美元(含)效身份证件银行办理超述金额常项目项交易额真实性证海关签章中华民国海关进境旅客行李物品申报单原存款银行外币现钞提取单办理
第十五条 境外常项目外汇汇出境外规定银行办理：
()外汇储蓄账户外汇汇出效身份证件办理
(二)手持外币现钞汇出日累计等值___万美元(含)效身份证件办理超述金额应提供海关签章中华民国海关进境旅客行李物品申报单原存款银行外币现钞提取单办理
第三章 资项目外汇理
第十六条 境外直接投资应国家关规定办理需外汇外汇局核准购汇外汇汇出办理相应境外投资外汇登记手续
境济利益关系中国境惯性居住境外境外设立控制特殊目公司返程投资涉外汇收支国家外汇理__关境居民通境外特殊目公司融资返程投资外汇理关问题__通知等关规定办理
第十七条 境外汇民币通银行基金理公司等合格境机构投资者进行境外固定收益类权益类等金融投资
第十八条 境参境外市公司员工持股计划认股期权计划等涉外汇业务应通属公司境代理机构统外汇局申请获准办理
境出售员工持股计划认股期权计划等项股票分红外汇收入汇回属公司境代理机构开立境专外汇账户结汇划入员工外汇储蓄账户
第十九条 境境批准营外汇保险业务保险营机构支付外汇保费应持保险合保险营机构付款通知书办理购付汇手续
境作保险受益获外汇保险项赔偿付保险金存入外汇储蓄账户结汇
第二十条 移居境外境取合法移民身份前境财产外转移外国公民法继承境遗产外转移财产外转移售付汇理暂行办法等关规定办理
第二十条 境外境买卖商品房通股权转等购境房产企业涉外汇理国家外汇理局 建设__关规范房产市场外汇理关问题__通知等关规定办理
第二十二条 境外相关规定投资境B股投资境发行流通类金融产品应通合格境外机构投资者办理
第二十三条 根民币资项目兑换进程逐步放开境境外提供贷款外债提供外担保直接参境外商品期货金融衍生产品交易理具体办法行制定
第四章 外汇账户外币现钞理
第二十四条 外汇局账户体类交易性质外汇账户进行理银行开立外汇账户应区分境境外账户交易性质分外汇结算账户外汇储蓄账户资项目账户
第二十五条 外汇结算账户指外贸易营者体工商户规定开立办理常项目项营性外汇收支账户开立关闭机构账户进行理
第二十六条 银行开立外汇储蓄账户应出具效身份证件开立账户户名应效身份证件记载姓名致
第二十七条 开立外国投资者投资专账户特殊目公司专账户投资购专账户等资项目外汇账户账户资金境划转汇出境外应外汇局核准
第二十八条 外汇储蓄账户资金境划转规定办理：
()账户间资金划转效身份证件办理
(二)直系亲属账户间资金划转双方效身份证件直系亲属关系证明办理
(三)境境外账户间资金划转跨境交易进行理
第二十九条 外汇结算账户外汇储蓄账户间资金划转外汇储蓄账户外汇结算账户划款限划款日外支付划转结汇
第三十条 提取外币现钞日累计等值___万美元(含)银行直接办理超述金额效身份证件提钞途证明等材料银行外汇局事前报备银行效身份证件外汇局签章提取外币现钞备案表(附1)办理提取外币现钞手续
第三十条 外汇储蓄账户存入外币现钞日累计等值5000美元(含)银行直接办理超述金额效身份证件海关签章中华民国海关进境旅客行李物品申报单原存款银行外币现钞提取单银行办理银行应相关单标注存款银行名称存款金额存款日期
第五章 结售汇理信息系统
第三十二条 具结售汇业务营资格已接入结售汇系统银行直接通结售汇系统办理结售汇业务
第三十三条 银行总行分支机构申请接入结售汇系统应满足结售汇理信息系统技术接入条件(附2)具备培训技术员业务操作员维护系统正常运行
第三十四条 银行应规定填写结售汇系统银行网点信息登记表外汇局提出系统接入申请外汇局银行申请验收合格予准入
第三十五条 情况外银行办理结售汇业务应纳入结售汇系统
()通外币代兑点发生结售汇
(二)通银行柜台尾零结汇转利息结汇等等值100美元(含100美元)结汇
(三)外币卡境消费结汇
(四)境外卡通助银行设备提取民币现钞
(五)境卡境外购汇款
第三十六条 银行办理结售汇业务时应列流程办理：
()通结售汇系统查询结售汇情况
(二)规定审核提供证明材料
(三)结售汇系统逐笔录入结售汇业务数
(四)通结售汇系统印结汇购汇通知单作会计证留存备查
第三十七条 外汇局负责辖银行业务操作规范性业务数录入完整性准确性等进行考核检查
外汇简介
广义外汇
指国拥切外币表示资产国际货币基金组织(IMF)定义：外汇货币行政局(中央银行货币理机构外汇准基金财政部)银行存款财政部库券长短期政府证券等形式保国际收支逆差时债权
中国___年修正颁布外汇理条例规定：外汇指列外币表示作国际清偿支付手段资产：国外货币包括铸币钞票等二外币支付证包括票银行存款证___储蓄证等三外币价证券包括政府公债国库券公司债券股票息票等四特提款权欧洲货币单位五外汇资产
外汇动态概念指货币国间流动国家货币兑换成国家货币清偿国际间债权债务关系种专门性营活动国际间汇兑(ForeignExchange)简称
综述外汇实际 货币行政局(中央银行货币理机构外汇准基金财政部)银行存款财政部库券长短期政府债券等形式保国际收支逆差时债权中包括中央银行政府间协议发生市场流通债券债务国货币债权国货币表示
外汇含义
外汇概念具双重含义动态静态分
外汇静态概念分狭义外汇概念广义外汇概念
狭义外汇
指外国货币表示国普遍接受国际间债权债务结算种支付手段
必须具备三特点：
支付性(必须外国货币表示资产)
获性(必须国外够补偿债权)
换性(必须兑换支付手段外币资产)
外汇市场特点交易时间
市场特点
果外汇交易区域范围周围速度外汇市场具空间统性时间连续性两基特点
谓空间统性指国外汇市场现代化通讯技术(电话电报电传等)进行外汇交易间联系非常紧密整世界越越联成片形成统世界外汇市场
谓时间连续性指世界外汇市场营业时间相互交形成种前继起循环作业格局外汇市场组成部分汇票交易公司利资金买卖外汇票中取买卖价差
外汇交易商数信托公司银行等兼营机构___时间断市场特点全球化市场___时间断时性
外汇交易时间
外汇市场开市时间：
伦敦(London) – 美东时间 早3点中午12点(夏令时北京时间午15点凌晨24点) 约占总外汇交易量___
纽约(New York) – 美东时间早8点午17点(夏令时北京时间晚20点翌日凌晨5点) 约占外汇总交易量___
悉尼(Sydney) – 美东时间午17点翌日凌晨2点 (夏令时北京时间早5点午14点) 约占外汇总交易量___
东京(Tokyo) – 美东时间晚19点翌日凌晨4点 (夏令时北京时间早7点午16点) 约占外汇总交易量___
周末交易
外汇市场永远会严格意义关闭实际银行交易商周末关闭周末流动性提供交易者许交易机会
基面新闻周末公布时价格变化会发生基货币走势变动忽略计交易量非常少交易执行困难点差
福汇交易台会周五美东时间午5点关闭周日美东时间午5点重开
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