ECON OMIC SRELATION A ND
F RE I GN
PRACTICE IN
TRADE
案 例 分 析
外贸实务中中间商通常
转信证方式避免
实际买供货商相互方
信息转信
证业务复杂性较易引发争议
文试图通相关案
例分析探讨转信证业
务风险防范
案例简介
香港开证行开立美国公司
受益转信证兑付
方式付款信证开证行作
付款行受 UCP600 约束信证
明确授权美国通知行转行
美国通知行信证转台
湾第二受益中货物单
价（CIF 价格） 总金额降低
10交单期效期提前第
二受益收已转信证（
简称转证）求发货
制单然美国转行交单
美国 转 行通 知第 受益 换
单然香港开证行交单开
证行审核单拒付理：
第逾期交单信证已失
效然第二受益转证
效期迟交单期交单
转行收单第 14
天单交开证行（
等第受益换单）致开
证行交单时已超出原证交单
期效期第二投保金额
足原证金额 99第三
第受益发票号码产证
显 示 发 票 号 码 致第
四单中缺少申请签发检
验证书第二受益认述
符第受益换单造成
交单转证相符
求银行通美国转行香
港开证行发出反拒付电文求
开证行付款美国转
回电说直积极香港开证
行沟通开证行坚持符点成
立拒绝付款时美国转行
回电中声明作转证行身
单拒付终付款否
负责终开证行拒付业
务退单第二受益台湾公司丧
失信证项收款保障美
国转行单传递时承担
部分责
二问题分析
（）香港开证行承担
付款责
根UCP600 第 2 条关信
证定义信证实质开证
行 受益 条 件 付款 承
诺转信证业务中原证
开证行第受益条件
付款承诺转证开证行
第二受益条件付款承诺
开证行否应该付款取决第
受益提交单否原证
相符者第二受益提交单
否转证相符案
中 分析 香港 开证 行否 应该 付
款关键讨开证行提出四
点拒付理相原证转证
否成立？面分讨：
第相原证开证行提出
四点拒付理否成立？
案中原证开证行付
款行付款信证期
点香港开证行美国转行
单交香港开证行时已
交单期信证已失效开
证行需承担付款责
符 点 成 立 符 点 二 成
立转证中货物单价降低
10满足原证求保险
单显示投保金额低合
金额 110第二受益投保时
没加成例投保（案中
少应 123）致保险单显
示投保金额原证符符
点三成立根UCP600 第
14 条 d 款矛盾审单标准
产证发票号码第受益
发票号码致产
证第二受益提交面
显示第二受益发票号码
转信证风险防范
案 例 探 讨
沈克华 胡培培 海外贸易学院
AND
PRACTICE
RADE
IN
RELATIONSRE GNECONOM IC RELATIONS AN D
F RE I GNPRACTICE IN
TRADE
案 例 分 析
第受益发票号码
矛盾符点四成立提交
申请签发检验证书信
证中典型软条款然带软
条款信证国际商称劣
质信证该信证旦
受益接受受益具约
束力受益提交相符单
开证行付款案
中第受益提交单中缺少
申请签发检验证书构
成符点
第二相转证开证行提
出四点拒付理否成立？
根UCP600 第 38 条k款第
二受益代表第二受益交
单必须交转行案中第二
受益转行交单转证
交单期效期
符点成立符点二成
立转证中货物单价降低
10保单显示投保金额原证
金额 99说明第二受益投
保金额满足转证金额 110
存投保金额足符
点三关第受益提交单
中问题第二受益交单
关构成符点符
点四成立根UCP600 第 38 条g
款转证原证中七项
容进行改变五减（单价
期日交单期限迟发运日发
运期间）加（投保例）变
（申请名称）开证行授
权转行改变容外原证
容第二受益具约
束力案中第二受益
交单时需提交申请签发检验
证书（然该条款合理理
）缺失构成符点
（二）美国银行应承担
失责
第美国通知行否资
格转信证？
根UCP600 第 38 条b款
指定银行（兑信
证需开证行特授权）开证
行担转行案信
证付款信证指定付款
行 开 证 行 根
UCP600开证行资格转信
证美国通知行具转资
格？案中信证明确授权
美国通知行转行根
UCP600 述第 38 条b款
信证规定银行兑时
特授权银行办理转
案信证限制开
证行兑UCP600 解释
美国通知行成转行
见案中信证规定
UCP600 规定发生矛盾
底者准呢？根UCP600
第 1 条规定：⋯ ⋯ 非信证明
确修改排惯例条文
信 证 事 均具 约束
力信证条款约束力高惯
例UCP600应案信证
规定准美国通知行开证
行授权转行具转资格
第二转行需第
二受益承担付款责承
担失责？
转行办理信证转时
第受益请求根开
证行授权转信证第二
受益转行没做出第二
受益支付款项承诺 转
行第二受益存直接法
律关系转行第二受益
转信证时承担核实信证
真实性义务般信
证业务中通知行承担义务
样案中美国转行
转信证承担第二
受益付款责
然转行需第二受益
承担付款责承担
失责根 UCP600 第 38
条i款规定第受益时
换单改单情况转行
第二受益单直接寄交开
证行时第二受益等受
益果单相符开证行应
转证第二受益承担付款
义务案中转行没
做时第二受益单转交
开证行存定失
（三）第二受益否存失误
审核信证受益收信
证第务软条款信
证审核中锁定重容
果信证中发现软条款
受益应该时指出求申请
通开证行修改删
案中第二受益存重失
误：未效识者妥善处理
信证中求提交申请签发
检验证书软条款导致制单
时遇挫法满足信证求失
开证行付款承诺
三风险防范分析
（）缜密规定转证中
改变条款开证行规避风险
根
第明确转行授权
量 UCP600 授权转行转
信证UCP600 第 38 条 g 款
规定转证原证中七
项容进行改变果开证行开
立转行改变容ECON OMIC SRELATION A ND
F RE I GN
PRACTICE IN
TRADE
案 例 分 析
授权较笼统转信证
应求转行提供转信证
副便确定提交单否
相符
第二防范审单操作风险
案中第二受益
业务中第二受益
开证行审单风险加
UCP600 第 38 条 f 款规
定果项修改第二受益
A 接受B 接受接受接
受存交单前
表态种情况开证行
处理单时极易出现符单
付款相符单拒付操作
风险果开证行希出现
第二受益否接受修改
问题行局面
出处理清楚规定
信证中规定信证修
改第二受益表
示接受修改算成立者
禁止部分第二受益信证
修改表示接受
（二）克职守转行防范
风险应握宗旨
第开证行授权
转开信证开证行授权
转行承担责银行
收转申请时应首先明确
转行身份方接受办理
关业务否会客户身带
损失案中转行转信
证时货物单价总金额降低
10未应调高投保加成率
第二受益疏忽者
缺乏验导致交单中投保金额
足符点转行果稍加
细心提醒会客户造成
样便银行专业服
务质量体现
第二谨慎处理第二受益
交单第受益换单案中
美国转行失责产生未
时传递第二受益单UCP600
第 38 条i款赋予转行第
受益未第次求换单
改单情况第二受益
单转交开证行权利时
暗示 转 行审 核单 义
务转行应该第二受益
提交原始单第受益
换单进行认真审核避
免错误判断时转行通知
第受益换单改单时
第受益约定时限样转
行第受益超出时限未
办时时第二受益单
转交开证行
（三）时换单改单第
受益维护权利根
未时换单案中导致开
证 行 拒 付 根 原 根
UCP600 第 38 条 i 款果第受
益规定时间没时换
第二受益提交单修正
第二受益交单中存
符点转行直接第二
受益单交开证行样第
受益面法提取买
卖差价第二受益单
通开证行转交开证申请
泄露商业秘密风险避
免该风险第受益应该收
转行通知时换单改
单外第受益采取
做法：银行通知前
空白发票汇票交转
行 请银行第二受益交单
代填发票汇票现少银行
争取客户提供类服务
（四）严格审查转证条款
正点交单确保第二受益权
利
第严格审查转证条款
般信证中受益
样防范开证行信风险软条
款风险外转信证项
第二受益特警惕运输单
条款买方运输代理出
具货物收作运输单
者求发货显示第受
益提单求定谨慎
处理第二受益处
动位法掌握货权
第二减少单证符
第二受益转信证支付
方式处较动位
应力求正点交单避免出现
细符点收汇造成障
碍第受益求转信证
时求缩短原证规定交单
期第二受益量争取转
信证期点受
充分考虑出口转行
邮程素原证规定
交单期 21 天转改 15
天 15 天完全第二受益
支配考虑单寄单行
转行邮递时间外制
单时涉第受益
第二受益间交易合号
发票号单价总额等信息显
示第受益换单
免产生必麻烦
总转信证业务
较复杂转信证业务事
应清醒认识转信
证支付方式存风险
预防先树立良风险防范
意识交易程中谨慎操作
效UCP600促进国际贸易
利进行▲
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TRADE
案 例 分 析
外贸实务中中间商通常
转信证方式避免
实际买供货商相互方
信息转信
证业务复杂性较易引发争议
文试图通相关案
例分析探讨转信证业
务风险防范
案例简介
香港开证行开立美国公司
受益转信证兑付
方式付款信证开证行作
付款行受 UCP600 约束信证
明确授权美国通知行转行
美国通知行信证转台
湾第二受益中货物单
价（CIF 价格） 总金额降低
10交单期效期提前第
二受益收已转信证（
简称转证）求发货
制单然美国转行交单
美国 转 行通 知第 受益 换
单然香港开证行交单开
证行审核单拒付理：
第逾期交单信证已失
效然第二受益转证
效期迟交单期交单
转行收单第 14
天单交开证行（
等第受益换单）致开
证行交单时已超出原证交单
期效期第二投保金额
足原证金额 99第三
第受益发票号码产证
显 示 发 票 号 码 致第
四单中缺少申请签发检
验证书第二受益认述
符第受益换单造成
交单转证相符
求银行通美国转行香
港开证行发出反拒付电文求
开证行付款美国转
回电说直积极香港开证
行沟通开证行坚持符点成
立拒绝付款时美国转行
回电中声明作转证行身
单拒付终付款否
负责终开证行拒付业
务退单第二受益台湾公司丧
失信证项收款保障美
国转行单传递时承担
部分责
二问题分析
（）香港开证行承担
付款责
根UCP600 第 2 条关信
证定义信证实质开证
行 受益 条 件 付款 承
诺转信证业务中原证
开证行第受益条件
付款承诺转证开证行
第二受益条件付款承诺
开证行否应该付款取决第
受益提交单否原证
相符者第二受益提交单
否转证相符案
中 分析 香港 开证 行否 应该 付
款关键讨开证行提出四
点拒付理相原证转证
否成立？面分讨：
第相原证开证行提出
四点拒付理否成立？
案中原证开证行付
款行付款信证期
点香港开证行美国转行
单交香港开证行时已
交单期信证已失效开
证行需承担付款责
符 点 成 立 符 点 二 成
立转证中货物单价降低
10满足原证求保险
单显示投保金额低合
金额 110第二受益投保时
没加成例投保（案中
少应 123）致保险单显
示投保金额原证符符
点三成立根UCP600 第
14 条 d 款矛盾审单标准
产证发票号码第受益
发票号码致产
证第二受益提交面
显示第二受益发票号码
转信证风险防范
案 例 探 讨
沈克华 胡培培 海外贸易学院
AND
PRACTICE
RADE
IN
RELATIONSRE GNECONOM IC RELATIONS AN D
F RE I GNPRACTICE IN
TRADE
案 例 分 析
第受益发票号码
矛盾符点四成立提交
申请签发检验证书信
证中典型软条款然带软
条款信证国际商称劣
质信证该信证旦
受益接受受益具约
束力受益提交相符单
开证行付款案
中第受益提交单中缺少
申请签发检验证书构
成符点
第二相转证开证行提
出四点拒付理否成立？
根UCP600 第 38 条k款第
二受益代表第二受益交
单必须交转行案中第二
受益转行交单转证
交单期效期
符点成立符点二成
立转证中货物单价降低
10保单显示投保金额原证
金额 99说明第二受益投
保金额满足转证金额 110
存投保金额足符
点三关第受益提交单
中问题第二受益交单
关构成符点符
点四成立根UCP600 第 38 条g
款转证原证中七项
容进行改变五减（单价
期日交单期限迟发运日发
运期间）加（投保例）变
（申请名称）开证行授
权转行改变容外原证
容第二受益具约
束力案中第二受益
交单时需提交申请签发检验
证书（然该条款合理理
）缺失构成符点
（二）美国银行应承担
失责
第美国通知行否资
格转信证？
根UCP600 第 38 条b款
指定银行（兑信
证需开证行特授权）开证
行担转行案信
证付款信证指定付款
行 开 证 行 根
UCP600开证行资格转信
证美国通知行具转资
格？案中信证明确授权
美国通知行转行根
UCP600 述第 38 条b款
信证规定银行兑时
特授权银行办理转
案信证限制开
证行兑UCP600 解释
美国通知行成转行
见案中信证规定
UCP600 规定发生矛盾
底者准呢？根UCP600
第 1 条规定：⋯ ⋯ 非信证明
确修改排惯例条文
信 证 事 均具 约束
力信证条款约束力高惯
例UCP600应案信证
规定准美国通知行开证
行授权转行具转资格
第二转行需第
二受益承担付款责承
担失责？
转行办理信证转时
第受益请求根开
证行授权转信证第二
受益转行没做出第二
受益支付款项承诺 转
行第二受益存直接法
律关系转行第二受益
转信证时承担核实信证
真实性义务般信
证业务中通知行承担义务
样案中美国转行
转信证承担第二
受益付款责
然转行需第二受益
承担付款责承担
失责根 UCP600 第 38
条i款规定第受益时
换单改单情况转行
第二受益单直接寄交开
证行时第二受益等受
益果单相符开证行应
转证第二受益承担付款
义务案中转行没
做时第二受益单转交
开证行存定失
（三）第二受益否存失误
审核信证受益收信
证第务软条款信
证审核中锁定重容
果信证中发现软条款
受益应该时指出求申请
通开证行修改删
案中第二受益存重失
误：未效识者妥善处理
信证中求提交申请签发
检验证书软条款导致制单
时遇挫法满足信证求失
开证行付款承诺
三风险防范分析
（）缜密规定转证中
改变条款开证行规避风险
根
第明确转行授权
量 UCP600 授权转行转
信证UCP600 第 38 条 g 款
规定转证原证中七
项容进行改变果开证行开
立转行改变容ECON OMIC SRELATION A ND
F RE I GN
PRACTICE IN
TRADE
案 例 分 析
授权较笼统转信证
应求转行提供转信证
副便确定提交单否
相符
第二防范审单操作风险
案中第二受益
业务中第二受益
开证行审单风险加
UCP600 第 38 条 f 款规
定果项修改第二受益
A 接受B 接受接受接
受存交单前
表态种情况开证行
处理单时极易出现符单
付款相符单拒付操作
风险果开证行希出现
第二受益否接受修改
问题行局面
出处理清楚规定
信证中规定信证修
改第二受益表
示接受修改算成立者
禁止部分第二受益信证
修改表示接受
（二）克职守转行防范
风险应握宗旨
第开证行授权
转开信证开证行授权
转行承担责银行
收转申请时应首先明确
转行身份方接受办理
关业务否会客户身带
损失案中转行转信
证时货物单价总金额降低
10未应调高投保加成率
第二受益疏忽者
缺乏验导致交单中投保金额
足符点转行果稍加
细心提醒会客户造成
样便银行专业服
务质量体现
第二谨慎处理第二受益
交单第受益换单案中
美国转行失责产生未
时传递第二受益单UCP600
第 38 条i款赋予转行第
受益未第次求换单
改单情况第二受益
单转交开证行权利时
暗示 转 行审 核单 义
务转行应该第二受益
提交原始单第受益
换单进行认真审核避
免错误判断时转行通知
第受益换单改单时
第受益约定时限样转
行第受益超出时限未
办时时第二受益单
转交开证行
（三）时换单改单第
受益维护权利根
未时换单案中导致开
证 行 拒 付 根 原 根
UCP600 第 38 条 i 款果第受
益规定时间没时换
第二受益提交单修正
第二受益交单中存
符点转行直接第二
受益单交开证行样第
受益面法提取买
卖差价第二受益单
通开证行转交开证申请
泄露商业秘密风险避
免该风险第受益应该收
转行通知时换单改
单外第受益采取
做法：银行通知前
空白发票汇票交转
行 请银行第二受益交单
代填发票汇票现少银行
争取客户提供类服务
（四）严格审查转证条款
正点交单确保第二受益权
利
第严格审查转证条款
般信证中受益
样防范开证行信风险软条
款风险外转信证项
第二受益特警惕运输单
条款买方运输代理出
具货物收作运输单
者求发货显示第受
益提单求定谨慎
处理第二受益处
动位法掌握货权
第二减少单证符
第二受益转信证支付
方式处较动位
应力求正点交单避免出现
细符点收汇造成障
碍第受益求转信证
时求缩短原证规定交单
期第二受益量争取转
信证期点受
充分考虑出口转行
邮程素原证规定
交单期 21 天转改 15
天 15 天完全第二受益
支配考虑单寄单行
转行邮递时间外制
单时涉第受益
第二受益间交易合号
发票号单价总额等信息显
示第受益换单
免产生必麻烦
总转信证业务
较复杂转信证业务事
应清醒认识转信
证支付方式存风险
预防先树立良风险防范
意识交易程中谨慎操作
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