业务视察通报
关开展邮政代理保险业务风险排查落实危机事件应急处置工作检查通报
提前防范化解风险做集中退保风险防范工作贯彻落实市局关开展邮政代理保险业务风险排查落实危机事件应急处置工作通知（郑邮传〔2012〕255号）传真电报精神 9月3日7日市局综合检查室牵头联合保险金融专业员分成四组县（市）区局代理保险业务风险排查落实危机事件应急处置工作查纠情况进行复查现关情况通报：
1 整体情况
次检查情况数单位积极行动制定查纠方案严格市局求进行代理保险业务风险排查取阶段性效果目前单位开办代理保险业务网点全部做亮证营代理保险业务取手续费出单费费均全额入账应急处置落实情况较部分单位该项工作予重视程度够思想认识位存完务走场流形式现象查纠够深入全面够细致具体查出问题整改时彻底整改效果明显尤销售理部理等方面暴露出少问题
2 存问题
（）销售理
1宣传
网点柜面摆放宣传折页超规定数量**局**支局**区局中州道二单位理财专柜存放印违规宣传页出现礼品赠送收益稳定手写期固定收益率等容：**金店支局保留春节印制特文摘中封三邮政代理保险业务介绍喜迎新春佳节导游证办理业务礼品赠送送完止违规字样三未张贴身保险投保提示书**金店支局四存险种期限告知明现象电话回访**区局二里岗网点户谢女士购买英万险种户称工作员告知2年支取**郑东均存问题
2承保理
投保签名投保单填写风险提示语投保签名笔迹致代签现象**局户王爱萍投保签名投保单填写笔迹致二留存客户身份证复印件分红通知单户发票作废投保单等郑东区局专业现场留存户李守武2010年2011年分红通知单民生公司户马喜2010年2011年分红单07年09年户寿保险发票27张三县局市局承保档案交接手续完善**局3月20日25日未见市局返回县局档案交接单5月28日6月3日市局返回县局交接单县局未留存交接单底联四投保单填写完整交时**局**支局客户证件效期未填写办机构代码未填写
**局投保资料未时限求交现场8月1日9月3日105份投保资料未作交**局存样问题
3退保理
退保登记薄建立齐全综合柜员未建立退保登记中原区局**局二退保登记完整规范交接日期未填写接收未逐笔签收投保时间未填写完整邮办保办未签字等**局**局三退保手续规范街局峡窝缴国寿投保王欢退保身份证存折复印件未加盖名章业务章戳四退保资料档案未时交相关员部门中原区局**路专柜员留存退保单**局退保档案未逐月缴五综柜退保登记簿专柜退保登记簿登记致**郭店支局客户购买新鸿泰产品05万退保综柜退保登记簿登记投保时间2012年8月14日专柜退保登记簿登记2012年8月19日六退保回访规范没求逐笔客户进行回访新密代理保险专业退保回访记录5万元客户回访记录5万元客户回访记录
（2） 资质理
部分单位代理保险专业资质台账齐全未月整理装订：**市代理保险专业资质台账齐全未月留存装订二网点未悬挂保险兼业代理许证兼业许证期**站街镇营业未悬挂保险兼业代理许证三保险客户理已取保险代理资格证未做亮证岗实员未取保险代理资格证未佩戴实工号牌
**万山路支行李彩玲证岗未放置复印件**金店支局班李光辉陈素娜均实牌资格证书
（三）证理
单位重空白证发放交邮寄方式未市局求款车进行押运：**重空白单证发网点交均采邮寄方式未求统交款车交接存安全隐患二部分网点重空白证分户登记簿未求登记存错登漏登分户账保单登记实际符造成账实符现象登封君召支局泰**单系统实物均0分户账登记结余8账账符查8月31日作废交分户账中漏登记 ****8月30日登记国寿保单1060410203379433实际1060410203379432查险种保单均存登记实际保单符现象三重空白证未规定交储蓄综合柜员理保险客户理理**金店东金店支局重空白证作废交违规操作综合柜员交专柜带回四未月进行证盘点月市代理保险公司核证未留存双方签字记录**街新密******开均存问题五网点作废证交留存交接手续8月17日万山路交泰**单7份交接手续六网点证请领超限高新华山路综柜请领保证5家超规定求
七保险重空白证缴时中原**路５月９日结余中邮寿保单９份９月３日检查时结余９份超三月未未做缴处理
（四）日常理
部分单位代理保险专业未规定频次开展检查整改处罚复查****局等二部分网点支局长未保险业务纳入日常检查范畴：中原郑东新密******等局支局长日常检查记录表中均网点宣传销售退保售服务进行日常理检查体现
（五）应急处置
部分单位代理保险专业没制定危机事件应急预案措施未级保险公司签订客户投诉异议处理细：**局未级保险公司签订客户投诉异议处理实施细二网点客户理营业员应急预案处置流程解**万山路****开发区网点保险客户理危机事件处理流程太清楚三未建立客户信电访情况登记簿项目登记完善支局长代理保险专业负责局长签字处理意见中原**纬五路**局等四销售员投诉异议处理话术培训没留存培训音资料签表二七**
（六）
重空白证交接清单留存齐全未分类进行整理装订**局8月份证发放单未装订17月份发放单未分类进行装订单位均程度存问题二投退保单交未规定综柜缴**局采挂号信方式保险专柜交
三批评处罚
次查出问题严肃纪律引起单位重视决定相关员豫邮（2011）296号河南省邮政代理保险业务理办法郑邮局（2011）45关印发**市邮政代理保险退保处理流程通知郑邮局（2011）46号关印发**邮政代理保险业务重空白证理办法通知郑邮局〔2005〕187号关印发**市邮政局通信质量服务质量检查奖励处罚标准进行处罚请单位落实责罚款请9月25日前交市局财务部门期相关文件加收滞纳金具体处罚明细详见附件
4 步工作求
（）逐条加强整改
次复查中暴露出问题单位予高度重视逐条分析原加强整改务必9月20日前整改完毕逾期未整改单位河南省邮政代理保险业务理办法（豫邮〔2011〕296号）严肃处理全区通报批评外追究直接责相关领导责
（二）强化培训落实制度
强化培训促进代理保险业务规范健康发展项重手段单位丰富培训方式采取力措施坚持懈开展代理保险业务培训省公司市局出台代理保险业务项规章制度进行反复宣贯培训确保单位代理保险业员解熟知掌握规章制度觉运工作中通培训促进制度落实
（三）规范流程合规营
严格执行监部门级部门项规章制度牢固树立法合规营理念承保退保审核日常监督检查空白证业务档案等业务程流程进行规范源头规范销售行做防患未然全面实现合规营确保邮政代理保险持续健康发展
（四）加强检查建立机制
单位市局两岗履职检查频次求扎实效开展代理保险风险排查检查工作逐渐减少问题出现频次防止问题反弹建立长效机制通完善制度—强化培训—加强检查—整改提高完整闭环流程断提升全区代理保险规范营水
附：代理保险风险排查处罚明细
综合检查室
2012914
抄送：局领导
事教育部市场部计划财务部
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关开展邮政代理保险业务风险排查落实危机事件应急处置工作检查通报
提前防范化解风险做集中退保风险防范工作贯彻落实市局关开展邮政代理保险业务风险排查落实危机事件应急处置工作通知（郑邮传〔2012〕255号）传真电报精神 9月3日7日市局综合检查室牵头联合保险金融专业员分成四组县（市）区局代理保险业务风险排查落实危机事件应急处置工作查纠情况进行复查现关情况通报：
1 整体情况
次检查情况数单位积极行动制定查纠方案严格市局求进行代理保险业务风险排查取阶段性效果目前单位开办代理保险业务网点全部做亮证营代理保险业务取手续费出单费费均全额入账应急处置落实情况较部分单位该项工作予重视程度够思想认识位存完务走场流形式现象查纠够深入全面够细致具体查出问题整改时彻底整改效果明显尤销售理部理等方面暴露出少问题
2 存问题
（）销售理
1宣传
网点柜面摆放宣传折页超规定数量**局**支局**区局中州道二单位理财专柜存放印违规宣传页出现礼品赠送收益稳定手写期固定收益率等容：**金店支局保留春节印制特文摘中封三邮政代理保险业务介绍喜迎新春佳节导游证办理业务礼品赠送送完止违规字样三未张贴身保险投保提示书**金店支局四存险种期限告知明现象电话回访**区局二里岗网点户谢女士购买英万险种户称工作员告知2年支取**郑东均存问题
2承保理
投保签名投保单填写风险提示语投保签名笔迹致代签现象**局户王爱萍投保签名投保单填写笔迹致二留存客户身份证复印件分红通知单户发票作废投保单等郑东区局专业现场留存户李守武2010年2011年分红通知单民生公司户马喜2010年2011年分红单07年09年户寿保险发票27张三县局市局承保档案交接手续完善**局3月20日25日未见市局返回县局档案交接单5月28日6月3日市局返回县局交接单县局未留存交接单底联四投保单填写完整交时**局**支局客户证件效期未填写办机构代码未填写
**局投保资料未时限求交现场8月1日9月3日105份投保资料未作交**局存样问题
3退保理
退保登记薄建立齐全综合柜员未建立退保登记中原区局**局二退保登记完整规范交接日期未填写接收未逐笔签收投保时间未填写完整邮办保办未签字等**局**局三退保手续规范街局峡窝缴国寿投保王欢退保身份证存折复印件未加盖名章业务章戳四退保资料档案未时交相关员部门中原区局**路专柜员留存退保单**局退保档案未逐月缴五综柜退保登记簿专柜退保登记簿登记致**郭店支局客户购买新鸿泰产品05万退保综柜退保登记簿登记投保时间2012年8月14日专柜退保登记簿登记2012年8月19日六退保回访规范没求逐笔客户进行回访新密代理保险专业退保回访记录5万元客户回访记录5万元客户回访记录
（2） 资质理
部分单位代理保险专业资质台账齐全未月整理装订：**市代理保险专业资质台账齐全未月留存装订二网点未悬挂保险兼业代理许证兼业许证期**站街镇营业未悬挂保险兼业代理许证三保险客户理已取保险代理资格证未做亮证岗实员未取保险代理资格证未佩戴实工号牌
**万山路支行李彩玲证岗未放置复印件**金店支局班李光辉陈素娜均实牌资格证书
（三）证理
单位重空白证发放交邮寄方式未市局求款车进行押运：**重空白单证发网点交均采邮寄方式未求统交款车交接存安全隐患二部分网点重空白证分户登记簿未求登记存错登漏登分户账保单登记实际符造成账实符现象登封君召支局泰**单系统实物均0分户账登记结余8账账符查8月31日作废交分户账中漏登记 ****8月30日登记国寿保单1060410203379433实际1060410203379432查险种保单均存登记实际保单符现象三重空白证未规定交储蓄综合柜员理保险客户理理**金店东金店支局重空白证作废交违规操作综合柜员交专柜带回四未月进行证盘点月市代理保险公司核证未留存双方签字记录**街新密******开均存问题五网点作废证交留存交接手续8月17日万山路交泰**单7份交接手续六网点证请领超限高新华山路综柜请领保证5家超规定求
七保险重空白证缴时中原**路５月９日结余中邮寿保单９份９月３日检查时结余９份超三月未未做缴处理
（四）日常理
部分单位代理保险专业未规定频次开展检查整改处罚复查****局等二部分网点支局长未保险业务纳入日常检查范畴：中原郑东新密******等局支局长日常检查记录表中均网点宣传销售退保售服务进行日常理检查体现
（五）应急处置
部分单位代理保险专业没制定危机事件应急预案措施未级保险公司签订客户投诉异议处理细：**局未级保险公司签订客户投诉异议处理实施细二网点客户理营业员应急预案处置流程解**万山路****开发区网点保险客户理危机事件处理流程太清楚三未建立客户信电访情况登记簿项目登记完善支局长代理保险专业负责局长签字处理意见中原**纬五路**局等四销售员投诉异议处理话术培训没留存培训音资料签表二七**
（六）
重空白证交接清单留存齐全未分类进行整理装订**局8月份证发放单未装订17月份发放单未分类进行装订单位均程度存问题二投退保单交未规定综柜缴**局采挂号信方式保险专柜交
三批评处罚
次查出问题严肃纪律引起单位重视决定相关员豫邮（2011）296号河南省邮政代理保险业务理办法郑邮局（2011）45关印发**市邮政代理保险退保处理流程通知郑邮局（2011）46号关印发**邮政代理保险业务重空白证理办法通知郑邮局〔2005〕187号关印发**市邮政局通信质量服务质量检查奖励处罚标准进行处罚请单位落实责罚款请9月25日前交市局财务部门期相关文件加收滞纳金具体处罚明细详见附件
4 步工作求
（）逐条加强整改
次复查中暴露出问题单位予高度重视逐条分析原加强整改务必9月20日前整改完毕逾期未整改单位河南省邮政代理保险业务理办法（豫邮〔2011〕296号）严肃处理全区通报批评外追究直接责相关领导责
（二）强化培训落实制度
强化培训促进代理保险业务规范健康发展项重手段单位丰富培训方式采取力措施坚持懈开展代理保险业务培训省公司市局出台代理保险业务项规章制度进行反复宣贯培训确保单位代理保险业员解熟知掌握规章制度觉运工作中通培训促进制度落实
（三）规范流程合规营
严格执行监部门级部门项规章制度牢固树立法合规营理念承保退保审核日常监督检查空白证业务档案等业务程流程进行规范源头规范销售行做防患未然全面实现合规营确保邮政代理保险持续健康发展
（四）加强检查建立机制
单位市局两岗履职检查频次求扎实效开展代理保险风险排查检查工作逐渐减少问题出现频次防止问题反弹建立长效机制通完善制度—强化培训—加强检查—整改提高完整闭环流程断提升全区代理保险规范营水
附：代理保险风险排查处罚明细
综合检查室
2012914
抄送：局领导
事教育部市场部计划财务部
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