“反洗钱”小贴士

反洗钱贴士
 
根国际惯例：洗钱通隐瞒掩饰非法资金源性质通某种手法变成似合法资金行程包括提供资金账户协助转换财产形式协助转移资金汇境外等
洗钱严重威胁着国国家安全济安全动摇社会信金融危机埋祸根二社会财富量流失境外贪污腐败赃款外逃企业转移利润逃税等三破坏社会稳定社会带极安全素四干扰国家宏观济政策制定执行
表现形式常见洗钱形式：
1现金走私许国家未建立现金交易报告制度犯罪收益通走私带入类国家然存入银行洗钱重方式国严格限制出入境现金携带量重原
    2额现金分散存入银行构建存款种方法化整零笔资金分散成额存款免引起怀疑国家建立严格现金交易报告制度超限额现金交易银行必须反洗钱情报部门报告洗钱分子额现金拆分成低报告标准金额分散存入银行逃避监
    3利现金密集行业越越洗钱者利现金密集行业进行洗钱赌尝娱乐场酒吧金银首饰店作掩护通虚假交易犯罪收益宣布营合法收入
    4直接购置种动产动产直接购买房产高价值交通工具古玩艺术品种金融证券等然转卖中套取现金存入银行逐渐演变成合法货币资金
   
5利证券业保险业洗钱记名债券期货证券业交易资金量巨金融工具交易品种繁复杂全球资市场已形成洗钱提供掩护许洗钱犯罪通包括股票债券期货证券交易形式进行许洗钱者保险市场购买高额保险然保费退费退保等合法形式回罪犯手中掩盖犯罪收入真实源
    6利离岸金融中心银行保密天堂等国家区资产度保密措施某国家区允许成立匿名公司资产着度保密措施犯罪收入进入区真实源容易隐藏
7开展显失公进出口贸易甚注册皮包公司开展虚拟交易通开展标极相称进出口贸易实现洗钱目者皮包公司伪造营业绩犯罪收入变成合法营收入犯罪分子常手段
    8先捞洗贪官位时拼命捞钱捞办企业开公司种洗钱方式特点海般没呛水唯恐露富私老板办企业炒股期货实际赚赔般会宣传发特发惟恐知道赚钱手黑钱找说法
    9边捞边洗捞钱亲属商种方式较普遍贪官利手中权力拼命捞钱亲属海开娱乐场餐厅办企业果贪官非常熟悉贪官亲属关系知道洗钱显更容易案发性更
    10连捞带洗公司掌权政府官员国企老总创办私企业代理企业表面权掌握样通济黑钱转移企业账户通正常纳税营赚笔

    11转移境外目前普遍洗钱方式黑钱转移出境外收取赃款洗白种非贸易方式领导干部子女送国外支付教育费保险费佣金等方式套购外汇汇境外种贸易方式高报进口低报出口腐败分子勾结国外公司进口设备原材料时高报进口价格高例佣金折扣等形式支付境外进口商手中回扣然非法留存国外种设空壳公司境外投资先国外设空壳公司然利手中职权非法外投资形式汇境外
　　12利合法金融体系洗钱法分子通银行非银行金融机构清洗赃款特犯罪嫌疑假身份证银行开设账户转移藏匿非法收益
    13利互联网洗钱法分子利网银行转移赃款通网赌博黑钱洗白
    14通投资洗钱法分子通投资兴建宾馆开设公司购买商品房投资房产等方式洗钱甚境外开设公司犯罪披合法外衣
15百货公司礼券：具高度流通性具易兑换回现金特性需定脉方便消化礼券例转卖公司员工福利机构礼券做公司员工节假日奖金方式发放样礼券洗知情第三者手中原礼券持蓉接等值现金
外述例合法收入混合利双重发票利信卡利外汇交易洗钱利互联网洗钱利信托方式洗钱利律师公证员会计师专门职业者服务帮助洗钱利收购金融机构洗钱利贫困区政府项目洗钱等



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