银行公司治理三年行动阶段性报告
进步完善公司发展规划提升治理水根监部门公司治理三年行动方案求20202021公司治理重点工作开展回头活动进步梳理身公司治理存足建立台账逐步整改确保公司治理三年行动全面胜利收官现行公司治理三年行动阶段性工作情况汇报：
做法取成效
（）强化建引领作
行章程中新加入委会章明确建工作总体求落实双进入交叉职相关求规定委会参决策研究决策事宜程序进步树立组织核心作明确表明委研究讨董事会高级理层决策重问题前置程序重决策事项必须委研究讨董事会高级理层作出决定委会三会层治理体职责边界明确组织领导核心政治核心作进步发挥
（二）断完善组织架构
行监求建立规范公司治理组织架构成立提名薪酬风险理关联交易控制审计战略执行三农金融服务消费者权益保护等委员会治理体权责划分清晰议事规明确董事长监事长行长存职责交叉董事会监事会专门委员会员数量构成符合监求章程规定董事长监事长行长存缺位兼情况董事监事提名选程序合法合规外部监事例合规
（三）规范三会层履职
1严格业资质准入行董事会高级理层职资格符合监部门求存董事未监部门职资格核准出席董事会专门委员会会议参议事表决情况存高员未职资格核准未规定报告履职情况存代履职超规定时限情况
2健全三会层履职规范董事会制定董事会身高级理层应遵循职业规范价值准董事会监事会专门委员会够规定定期召开会议参会数会议表决方式合法合规董事会专门委员会够求审议听取监规定事项董事会通报监部门商业银行监意见整改情况监意见检查文书等提出问题时进行督促整改时审议整改进展情况
①股东会：行年召开股东会股东会会议江西赣鼎律师事务委派两名执业律师见证律师出具法律意见书
②董事会运作：董事会严格关法律法规会计制度监规定进行信息披露董事会成员均定期场参会审议利润分配方案重投资重资产处置方案聘解聘高级理员资补充方案重股权变动财务重组等重事项未采取通讯表决方式行未设立执行董事存执行董事直接干预银行营理分行相关部门情况独立董事审议事项发表客观公正意见部分董事长期外行保证相关董事独立董事时收阅信息
③监事会运作：行重决策事项事前告知监事会监事会提供营状况财务状况等重情况监事会求提供信息监事会成员均列席董事会会议监事会严格落实董事会高层成员履职评价制度年均规定董事会高层成员开展履职评价外部监事商业银行股东间存影响独立判断关系
④高级理层履职：高级理层制定制定全行部门理员业务员职业规范明确具体问责条款建立相应处理机制未发现高级理员存谋取属行商业机会接受行交易关利益徇私亲属朋友发放贷款者提供担保情况行领导班子精诚团结强化沟通工作纽带存部矛盾造成商业银行决策理流程混乱甚产生抗性突等情况高级理层够严格行业规范开展工作存超越董事会授权开展业务情况
（四）强化股东股权理
1优化股权结构行股东符合监求股东控股股东实际控制存商业银行股权理暂行办法（中国银监会令2018年第1号简称办法）第十六条规定情形行监求股东资质进行审查评估时准确完整监部门报告投资关联方致行动持股例符合监规定
2强化股权理行成立农商行时委托江西惠普会计师事务限责公司审验申请设立登记注册资实收情况江西惠普会计师事务限责公司行注册资实收情况进行审验出具验资报告股东入股资金源符合求目前行未发现股东存虚假出资出资实抽逃变相抽逃出资等情况未通行信贷业理财等业务股东提供入股资金股东没发行理者通手段控制金融产品持商业银行股份股东存虚假出资出资实抽逃出资变相抽逃出资
3深化股东治理行股东逐层说明股权结构直实际控制终受益股东关联关系者致行动关系准确识股东控股股东实际控制关联方致行动终收益信息规定时限报送监部门股东关联方致行动持股例合计算单股东关联方投资入股数量持股例否符合监规定存未监部门核准持商业银行资总额股份总额5情况变更持行资总额股份总额15股东股权转10日监部门报告存单投资发行理实际控制关联方致行动控制金融产品持商业银行股份合计超5情况股东取股权日起五年没转持股权情况股东相关监求出具书面承诺履行银行项承诺股东未直接干预商业银行营理存进行利益输送情况滥股东权利损害存款商业银行股东合法权益股东支持银行董事会制定合理资规划阻碍股东银行补充资合格新股东进入
4压降股权质押：行股东质押商业银行股权行合规拥董监事席位股东直接间接持控制商业银行2股份表决权股东出质商业银行股份事前均银行董事会申请备案董事会审议相关备案事项时执行拟出质股东委派董事回避制度行制定印发股权质押理办法明确股权质押流程素股东质押行股权数量达超持行股权50时行严格落实股东会派出董事董事会表决权进行限制目前行存股权质押反担保贷款股东资质未持续符合监求问题系股东产生该股东营善陷入债务危机诉讼纠纷2020年12月法院受理破产重组制定压降计划信贷理部财务会计部负责落实压降工作督促贷款网点收回质押贷款预计2022年末整改完成
（五）完善关联交易理
1强化制度建设行监规定制定某银行关联交易理办法（黎农商银行发124号）监部门备案关联然关联法等关联方关联交易认定标准符合监求关联方名单合法合规关联交易控涉数量旁暂未建立全面动态关联方名单
2严格审批报告制度董事总行高级理员非然股东规定商业银行报告关联情况关联交易信息披露情况充分准确重关联交易般关联交易监求进行审批关联交易进行表决决策时该关联交易关联关系员回避
3健全监督机制成立风险理关联交易控制委员会求审部门年关联交易开展专项审计审计结果报董事会监事会董事会年股东会关联交易理制度执行情况关联交易情况做出专项报告未发现行存违规关联方发放担保贷款信贷款等交易条件优非关联方类交易关联方授信余额未超监规定关控委组成存未时审查批准关联交易出现关联交易风险隐患
二存问题足
（）专业性强行董事会监事会办公室未配置专业员董事会办公室行高级理员兼董秘力资源限未效董事会监事会设委员会履职提供足够支持开展类调研监督等活动
（二）股权流通受限根监求农商银行股权辖农商行系统办理股金质押时逐年压缩存量股金质押贷款定程度限制股权价值体现部分股东资金需求存低价转股权现象
三相关建议
完善政策制度规范股权流通提供制度保障建议相关部门快出台针非市公司股权流通制度规定政策层面予保障股权够合法进行转流通效维护持股利益出台股权结构分类指引股权托办法快搭建股权交易流通台股权合规理机制合理序流通
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进步完善公司发展规划提升治理水根监部门公司治理三年行动方案求20202021公司治理重点工作开展回头活动进步梳理身公司治理存足建立台账逐步整改确保公司治理三年行动全面胜利收官现行公司治理三年行动阶段性工作情况汇报：
做法取成效
（）强化建引领作
行章程中新加入委会章明确建工作总体求落实双进入交叉职相关求规定委会参决策研究决策事宜程序进步树立组织核心作明确表明委研究讨董事会高级理层决策重问题前置程序重决策事项必须委研究讨董事会高级理层作出决定委会三会层治理体职责边界明确组织领导核心政治核心作进步发挥
（二）断完善组织架构
行监求建立规范公司治理组织架构成立提名薪酬风险理关联交易控制审计战略执行三农金融服务消费者权益保护等委员会治理体权责划分清晰议事规明确董事长监事长行长存职责交叉董事会监事会专门委员会员数量构成符合监求章程规定董事长监事长行长存缺位兼情况董事监事提名选程序合法合规外部监事例合规
（三）规范三会层履职
1严格业资质准入行董事会高级理层职资格符合监部门求存董事未监部门职资格核准出席董事会专门委员会会议参议事表决情况存高员未职资格核准未规定报告履职情况存代履职超规定时限情况
2健全三会层履职规范董事会制定董事会身高级理层应遵循职业规范价值准董事会监事会专门委员会够规定定期召开会议参会数会议表决方式合法合规董事会专门委员会够求审议听取监规定事项董事会通报监部门商业银行监意见整改情况监意见检查文书等提出问题时进行督促整改时审议整改进展情况
①股东会：行年召开股东会股东会会议江西赣鼎律师事务委派两名执业律师见证律师出具法律意见书
②董事会运作：董事会严格关法律法规会计制度监规定进行信息披露董事会成员均定期场参会审议利润分配方案重投资重资产处置方案聘解聘高级理员资补充方案重股权变动财务重组等重事项未采取通讯表决方式行未设立执行董事存执行董事直接干预银行营理分行相关部门情况独立董事审议事项发表客观公正意见部分董事长期外行保证相关董事独立董事时收阅信息
③监事会运作：行重决策事项事前告知监事会监事会提供营状况财务状况等重情况监事会求提供信息监事会成员均列席董事会会议监事会严格落实董事会高层成员履职评价制度年均规定董事会高层成员开展履职评价外部监事商业银行股东间存影响独立判断关系
④高级理层履职：高级理层制定制定全行部门理员业务员职业规范明确具体问责条款建立相应处理机制未发现高级理员存谋取属行商业机会接受行交易关利益徇私亲属朋友发放贷款者提供担保情况行领导班子精诚团结强化沟通工作纽带存部矛盾造成商业银行决策理流程混乱甚产生抗性突等情况高级理层够严格行业规范开展工作存超越董事会授权开展业务情况
（四）强化股东股权理
1优化股权结构行股东符合监求股东控股股东实际控制存商业银行股权理暂行办法（中国银监会令2018年第1号简称办法）第十六条规定情形行监求股东资质进行审查评估时准确完整监部门报告投资关联方致行动持股例符合监规定
2强化股权理行成立农商行时委托江西惠普会计师事务限责公司审验申请设立登记注册资实收情况江西惠普会计师事务限责公司行注册资实收情况进行审验出具验资报告股东入股资金源符合求目前行未发现股东存虚假出资出资实抽逃变相抽逃出资等情况未通行信贷业理财等业务股东提供入股资金股东没发行理者通手段控制金融产品持商业银行股份股东存虚假出资出资实抽逃出资变相抽逃出资
3深化股东治理行股东逐层说明股权结构直实际控制终受益股东关联关系者致行动关系准确识股东控股股东实际控制关联方致行动终收益信息规定时限报送监部门股东关联方致行动持股例合计算单股东关联方投资入股数量持股例否符合监规定存未监部门核准持商业银行资总额股份总额5情况变更持行资总额股份总额15股东股权转10日监部门报告存单投资发行理实际控制关联方致行动控制金融产品持商业银行股份合计超5情况股东取股权日起五年没转持股权情况股东相关监求出具书面承诺履行银行项承诺股东未直接干预商业银行营理存进行利益输送情况滥股东权利损害存款商业银行股东合法权益股东支持银行董事会制定合理资规划阻碍股东银行补充资合格新股东进入
4压降股权质押：行股东质押商业银行股权行合规拥董监事席位股东直接间接持控制商业银行2股份表决权股东出质商业银行股份事前均银行董事会申请备案董事会审议相关备案事项时执行拟出质股东委派董事回避制度行制定印发股权质押理办法明确股权质押流程素股东质押行股权数量达超持行股权50时行严格落实股东会派出董事董事会表决权进行限制目前行存股权质押反担保贷款股东资质未持续符合监求问题系股东产生该股东营善陷入债务危机诉讼纠纷2020年12月法院受理破产重组制定压降计划信贷理部财务会计部负责落实压降工作督促贷款网点收回质押贷款预计2022年末整改完成
（五）完善关联交易理
1强化制度建设行监规定制定某银行关联交易理办法（黎农商银行发124号）监部门备案关联然关联法等关联方关联交易认定标准符合监求关联方名单合法合规关联交易控涉数量旁暂未建立全面动态关联方名单
2严格审批报告制度董事总行高级理员非然股东规定商业银行报告关联情况关联交易信息披露情况充分准确重关联交易般关联交易监求进行审批关联交易进行表决决策时该关联交易关联关系员回避
3健全监督机制成立风险理关联交易控制委员会求审部门年关联交易开展专项审计审计结果报董事会监事会董事会年股东会关联交易理制度执行情况关联交易情况做出专项报告未发现行存违规关联方发放担保贷款信贷款等交易条件优非关联方类交易关联方授信余额未超监规定关控委组成存未时审查批准关联交易出现关联交易风险隐患
二存问题足
（）专业性强行董事会监事会办公室未配置专业员董事会办公室行高级理员兼董秘力资源限未效董事会监事会设委员会履职提供足够支持开展类调研监督等活动
（二）股权流通受限根监求农商银行股权辖农商行系统办理股金质押时逐年压缩存量股金质押贷款定程度限制股权价值体现部分股东资金需求存低价转股权现象
三相关建议
完善政策制度规范股权流通提供制度保障建议相关部门快出台针非市公司股权流通制度规定政策层面予保障股权够合法进行转流通效维护持股利益出台股权结构分类指引股权托办法快搭建股权交易流通台股权合规理机制合理序流通
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